Лучшие акции из финансового сектора России

Сбер (#SBER)

Новые шикарные результаты Сбера.

«Сбер» заработал более 1,15 трлн рублей чистой прибыли за девять месяцев 2023 года. За 10 месяцев получил 1,262 трлн рублей прибыли. Прибыль в октябре составила 132,9 млрд рублей.

Динамика прибыли продолжает оставаться растущей и 4 квартал не станет исключением. Даже если предположить, что динамика несколько замедлится, компания получит прибыль по итогам года в размере 1,5 трлн рублей. Дивиденд в таком случае может достичь 35 - 37 рублей на акцию. Доходность составляет 12,9-13,7%.

Минфин ждёт рекордных дивидендов от «Сбера» по итогам 2023 года. По подсчётам, он заплатит государству 375 млрд рублей. То есть суммарная выплата будет около 750 млрд рублей. Это соответствует выплате в 33 рубля на акцию.

Целевым значением остается уровень 300 рублей за акцию.

Мосбиржа (#MOEX)

Группа "Московская Биржа" управляет единственной в России многофункциональной биржевой площадкой по торговле акциями, облигациями, производными инструментами, валютой, инструментами денежного рынка и товарами.

Биржа получает прибыль на любом рынке

Во втором квартале биржа получила 41% выручки от комиссий. Сумма поступлений составила 8 мдрд рублей.  Большая часть комиссионного заработка компании составил денежный рынок. Там оборачивается большой объем капиталов, поэтому и комиссионные доходы выше.

Доли более 10% занимают валютный рынок, рынок акций и рынок производных инструментов (срочный). Также туда входит и комиссии за предоставление ИТ-услуг, услуг листинга бумаг и прочие услуги. Меньшую долю занимает рынок облигаций.

Рост ключевой ставки идет компании на пользу

Другая статья доходов для биржи – проценты.

Процентные доходы биржа получает из инвестиционного портфеля и использования средств клиентов на счетах. Разберем второй источник дохода. Он зависит, в первую очередь, от объема клиентских средств. Чем их больше – тем больших доход получит биржа. Получает прибыль она за счет размещения средств клиентов в краткосрочные инструменты. Например, в займы на одну ночь, за счет чего получает проценты. Проценты зависят от размера ключевой ставки. Чем выше ставка – тем большую прибыль получит биржа.

Во втором квартале за счет процентных доходов биржа получила 59% выручки.

Тинькофф (#TCSG)

Банк вместе со всем секторам хорошо зарабатывает в 2023 году. За 2 квартал банк заработал 20,4 млрд рублей. По итогу 6 месяцев прибыль составил 36,6 млрд рублей. За 2022 год банк заработал всего 20 млрд рублей.

«TCS Group планирует провести редомициляцию, изучает все опции» - об этом сообщил глава банка. После переезда в Россию банк может вернуться к выплате дивидендов.

Акция может двигаться к уровню 3780 рублей в ближайшие несколько месяцев.

Бизнес компании также поддерживают брокерские услуги. Тинькофф – один из самых популярных брокеров. Результаты за 2023 год могут оказаться рекордными за все время.  

Банк Санкт-Петербург (#BSPB)

Банк из культурной столицы не отстает от сектора. За полгода заработано 28,4 млрд рублей. Кроме того, банк находится в Росси, что позволяет ему платить дивиденды.

Покупать стоит только обыкновенные акции, так как по привилегированным бумагам дивиденды минимальны. Так, за полугодие банк заплатил 19,08 рублей на обыкновенную акцию. Доходность составила 11,6%.

При всем этом банк остается одним из самых дешевых в своем секторе. По мультипликаторам есть перспективы роста. У акции есть потенциал дойти до уровней 300 – 320 рублей за акцию.

Данная подборка подготовлена командой аналитиков Клуба pro.finansy.

Вступить в закрытое сообщество Клуба можно по этой ссылке.