Для новеньких: брокер - это не человек! Это компания, где вы, как в банке, открываете счёт и покупаете с этого счета ценные бумаги. Брокером может быть и банк, напримерр, Сбербанк, ВТБ, Альфа, Сити, БКС.
Если у вас ИИС и на нем есть ценные бумаги. 2 пути: все продать и перевести ИИС и деньги на нем ИЛИ перевести ИИС с ценными бумагами.
- Открываем новый ИИС у другого брокера, уведомляя, что хотим перевести уже существующий ИИС к ним.
- Получаем реквизиты и договор нового ИИС и идём с ними к старому брокеру.
- Просим у старого перевода ценных бумаг к новому по реквизитам и на основании нового договора ИИС: поручение на снятие бумаг с учета.
- Идём к новому: у него пишем поручение на приём бумаг.
- У старого закрываем ИИС в течение 30 календарных дней! Это важно! Прошляпите дни - вычет не получите ни по новому ни по старому счету.
- У старого берёте справку «сведения о физ лице и блаблабла...» и отдаёте новому.
Готово! ИИС и бумаги переведены.
Если не ИИС, а обычный брокерский счёт, то все то же самое, только справка не нужна и 30 дней не применимы.
Нюансы:
- Комиссии за перевод бумаг уточните у вашего брокера, иногда дешевле все продать, перевести деньги и купить заново у нового брокера. А иногда комиссии за перевод вообще нет.
- Если чувствуете, что не укладываетесь в 30 дней, все сворачивайте, закрывайте новый ИИС, затем откройте заново и уже постарайтесь не облажаться.
- после перевода бумаг ОБЯЗАТЕЛЬНО! у старого брокера возьмите отчёт о цене покупок бумаг, иначе налоги новый брокер у вас удержит не с прибыли, а со всей вложенной суммы.
Вообще-то, перевод бумаг — это как перевод денег из банка в банк. Только перевод денег нужно всего лишь отправить и дойдёт он сам. А при переводе бумаг, их в месте получения ещё нужно принять соответствующим заявлением.
