Периодически в мире происходят неожиданные события: войны, пандемии, крах рынков, катаклизмы. Настроение рынка во многом зависит от этих событий, так как они напрямую влияют на компании и их активы. По настроению рынка можно судить о том, к чему сейчас больше расположены инвесторы – на покупку финансового инструмента (или группы активов) или на продажу.
Объясним на примере. Например, вы покупаете акцию. Цена на неё либо возрастает, либо дешевеет. В этом момент вы либо закрываете вовремя сделку, чтобы заработать денег (или их сохранить), либо ждёте дальнейших событий. Но бывают случаи, когда акции падают резко, и есть шансы потерять деньги, которые вы вложили.
Чтобы такого не случилось, мы советуем всегда быть в центре инвестиционных новостей. Тогда вы заранее будете знать, что происходит на рынке и исключите большинство рисков.
Важно: новости не должны быть главной причиной для выбора ценных бумаг на длительный срок, на них могут быть основаны решения тактических (спекулятивных) идей.
Где читать свежие новости инвестиций?
Конечно же, на сайте profinansy.ru. Зайдите в раздел Инвестиции → Дашборд «Все рынки». Здесь вы найдёте главные новости о финансах и инвестициях.
Если перейти в дашборд «Акции России», то здесь вы увидите новости только по российскому фондовому рынку.
А на дашборде «Облигации России» вы сможете изучить новости только по российским облигациям и их эмитентам.
На любом дашборде при нажатии на кнопку «Посмотреть ещё» вы попадёте в отдельный раздел Ленты со всеми новостями.
Новости можно читать и в приложении pro.finansy. Раздел «Лента», на вкладке «Новости».
Каждая финансовая новость проверяется и пишется командой pro.finansy. Вы сможете прочесть самые актуальные новости, написанные простым языком.
Как новости финансов и инвестиций влияют на рынки?
1. Ожидания аналитиков
Если новости о компании оправдывают ожидания аналитиков, то стоимость акций обычно не меняется.
Например, если аналитики прогнозировали рост прибыли на 20% и это случилось, то акции вряд ли вырастут. А вот если прибыль компании вырастет не на 20%, а всего на 10%, то акции, скорее всего, упадут.
2. Изменения ставки центральных банков
Новости об изменении ставки – одни из самых важных. Если ставку повышают, облигации падают в цене, а их доходность растёт. Подробнее об учётных ставках мы рассказывали в этой статье.
В этот момент не стоит продавать имеющиеся облигации, а, наоборот, можно ещё докупить облигации в портфель. И наоборот. А если ставку понижают, то облигации растут в цене, а их доходность снижается.
3. Неожиданные новости
Неожиданные новости больше всего влияют на цену акций. Негативные неожиданные новости сильнее влияют на цену акций, чем позитивные.
Если акция сильно выросла или упала на неожиданных новостях, то вскоре случится коррекция, то есть произойдёт откат цены обратно.
- Макроэкономические события
- Микроэкономические события
- Другие события. О них мы расскажем более детально. Рынки реагируют не только на экономические или финансовые факторы, но и на другие, непредвиденные события, так называемые «черный лебедь» (black swan) и «серый лебедь» (gray swan).
«Черный лебедь» | «Серый лебедь» |
Это труднопрогнозируемое и редкое событие, которое имеет значительные последствия. Так как к «черным лебедям» невозможно подготовиться, аналитики считают, что инвесторам следует иметь диверсифицированный портфель активов, чтобы защититься от непредвиденных рыночных колебаний. Это портфель, в котором сочетаются инструменты с разными рисками и доходностью, из разных стран и отраслей, и в разных валютах. Получить такой портфель можно, вкладывая равные части от общей суммы денег в несколько видов низкорисковых активов: гособлигации (ОФЗ), корпоративные облигации с высоким рейтингом, золото, ETF. | Это более вероятное событие, чем «черный лебедь». В результате люди могут лучше подготовиться к такому появлению и застраховаться от него лучше, чем от «черного лебедя». |
Если привести примеры, то самым недавним стал вирус COVID-19, который вызвал глобальную пандемию. Весной 2020 года начавшаяся пандемия разрушила рынки и глобальную экономику по всему миру.
- Индекс S&P500 упал на 33,8%.
- Индекс МосБиржи упал на 32,1%.
Вторым событием стала «специальная военная операция» в 2022 году. Коррекция российского рынка составила 43,5%.
Список некоторых более ранних значимых событий:
- убийство президента США Джона Кеннеди в 1963 году
- падение башен-близнецов всемирного торгового центра в 2001 году
- ипотечный кризис 2007-2008 годов
- европейский долговой кризис — конец 2009-2010 годов
- авария АЭС на Фукусиме 2011 года
- нефтяной кризис 2014 года
- «черный понедельник» в Китае — провал фондового рынка КНР на 30% в 2015 году
Почему такие события называют «чёрный лебедь» (black swan)? Считалось, что чёрного лебедя не существовало в природе, пока один черный лебедь не был обнаружен. Так и мы, считаем, что некоторые события могут не произойти или невозможны. Но то, что мы считаем очень редкими событиями или невозможными, могут оказаться более распространенными явлением, чем мы считали ранее.
Как можно заработать на последних новостях инвестиций?
- Стратегия торговли на новостях достаточна проста. Вам не нужно что-то долго анализировать. В экономическом календаре публикуются надвигающиеся события, которые могут оказать влияние на изменения стоимости активов, но как и везде есть свои нюансы, на которые стоит обратить внимание. Результат такой торговли не всегда будет позитивным, так как рынки не всегда предсказуемо реагируют на события. Случается, что данные выходят лучше прогноза, а цена актива продолжает нисходящий тренд, который был до публикации данных. Это значит, что на рынке есть более важные события, и новость, на которой вы пытались торговать, не смогла изменить рыночных настроений инвесторов.
- Анализировать новости компаний каждый день. Например, компания Apple запускает в продажу новую модель айфона. Следовательно, это событие принесёт компании большой доход. Чтобы не упустить такие возможности, перед открытием рынка каждый день анализируйте новости на рынке.
- Инвестору важно большую часть средств вкладывать в активы с небольшой доходностью и крайне низким уровнем риска. К таким, например, относятся банковские депозиты, государственные облигации, объекты недвижимости. Их надежность гарантирует, что и при появлении «черного лебедя», убытки не превысят допустимого уровня.
Выводы:
- Инвестору важно научиться выделять из потока информации важные финансовые новости и не поддаваться панике. В этом вам поможет ограниченное количество источников информации с проверенной репутацией.
- Оценивать события и их последствия. Здесь помогут опыт и осведомленность. Чтобы набраться опыта, отслеживайте новости инвестиций и финансов регулярно и изучайте реакцию рынка на них. А пока вы учитесь, вам помогут готовые подборки новостей с их объяснениями, такие как наш новостной канал или новости на сайте profinansy.ru и в приложении pro.finansy.
- Всегда перепроверять новости финансов и инвестиций на достоверность.
- Быть готовыми к явлению «чёрный лебедь». Что бы ни случилось, успеть подготовиться к этому полностью не получится. Лучше диверсифицировать капитал по классам активов и по местам их нахождения.
- Следить за новостями компаний и за событиями в мире — это позволит прогнозировать рост или падение акций.
- Читать интересные книги о более глубоком изучении влияния новостей на фондовый рынок - «Чёрный лебедь» и «Антихрупкость. Как извлечь выгоду из хаоса» Нассима Николаса Талеба.