С помощью profinansy.ru вы можете досконально оценить свой портфель. Посмотреть:
- сколько денег вы вложили
- какую прибыль принесли ваши активы
- сколько дивидендов вы получили
- насколько ваш портфель обходит индекс
- и так далее.
В этой статье мы затронем одну из главных показателей любого инвестиционного портфеля: его прибыль и то, как этот параметр рассчитывается.
Какие есть виды прибыли портфеля?
Перейдем к самому приятному – прибыли! Казалось бы, считать там нечего, сложил прибыль по всем позициям, вычел убыток и готово. Но, на самом деле, все несколько сложнее.
На плашке «Прибыль» мы видим 4 разных числа:
- прибыль в деньгах
- прибыль в процентах
- а также прибыль за день в деньгах и процентах.
Давайте разбираться в этих значениях.
Прибыль в деньгах за всю историю портфеля
Эта прибыль считается примерно так, как описано выше. Она учитывает сумму всех доходов от инвестиций за вычетом всех расходов и уплаченных комиссий.
Прибыль=(ΔСтоимость+Реализованная прибыль (убыток)+Дивиденды+Купоны)−Комиссии
Где:
- ΔСтоимость — курсовая прибыль (убыток),
- Реализованная прибыль (убыток) — фактическая прибыль (убыток) от сделок,
- Дивиденды — полученные дивиденды,
- Купоны — полученные купоны,
- Комиссии — уплаченные комиссии.
Итого мы получаем общий финансовый результат с учетом всех сделок: как активных, так и закрытых ранее.
Прибыль в процентах. Доходность XIRR
В финансах есть такой способ расчета прибыли как XIRR. Этот метод показывает среднегодовую доходность ваших инвестиций, учитывая деньги, которые вы вносили на счет или выводили с него. Он используется, когда пополнения или снятия происходят в разное время, а не на регулярной основе.
То есть это прибыль не за весь период инвестирования, как часто отображается у брокеров, а средняя годовая доходность вашего портфеля.
XIRR рассчитывается с помощью специальной формулы, которая определяет годовую доходность инвестиций с учетом разных дат вложений и снятий.
Самостоятельно посчитать прибыль в процентах методом XIRR достаточно сложно, но для этого, например, есть специальная функция в Excel.
Формула XIRR
Записываем денежные потоки. Важно: все пополнения отражаются со знаком -, а выводы со знаком +. Указываем начальную стоимость портфеля (со знаком -), точные даты пополнения портфеля и вывода денег с суммами со знаками + и – и итоговую стоимость портфеля на дату расчета прибыли со знаком +
Применение формулы XIRR. В Excel есть функция ЧИСТВНДОХ, которая автоматически выполняет этот расчет. Первая часть формулы – денежные потоки, вторая часть формулы – даты).
Пример расчёта прибыли по формуле XIRR
| Даты | Суммы |
| 12.01.2023 | - 100 000 р. |
| 23.03.2023 | - 5 000 р. |
| 04.06.2023 | - 15 000 р. |
| 01.11.2023 | 3 000 р. |
| 01.02.2024 | - 10 000 р. |
| 19.02.2024 | 167 455 р. |
| 31,99% |
Но зачем это делать вручную, если за вас уже все посчитано на profinansy.ru?
Прибыль за день
В целом прибыль за день почти не отличается от прибыли за все время, за исключением периода расчёта. Суммируется прибыль (убыток) от открытых сделок, прибыль (убыток) от сделок, закрытых за день, дивиденды и купоны за день и вычитывается комиссия за день.
Итого получаем сумму прибыли по портфелю, полученную на текущий день по всем сделкам с учетом купонов, дивидендов и комиссии.
Прибыль за день в процентах. Доходность XIRR
Здесь также используется метод XIRR. Отличается расчет тем, что данные берутся за один день: стоимость портфеля на начало дня, все вводы и выводы средств (включая сделки) за день, стоимость портфеля на конец дня.
Но в таком случае XIRR покажет доходность, как если бы мы попали в день сурка, где эти сделки будут ежедневно проводиться в течение года, поэтому полученное значение нужно разделить на 365. Итого мы получим прибыль в процентах за текущий день.
Почему не стоит ориентироваться на данные брокера?
Брокер показывает в своем приложении не прибыль вашего портфеля, а его переоценку. То есть ваш нереализованный финансовый результат по открытым сделкам. Для полноценного анализа прибыли портфеля необходимо также использовать данные по уже закрытым сделкам, что дает сделать не каждый брокер. Кроме того, как мы узнали из статьи, если пополнять или выводить деньги со счета, нужно использовать специальную методику XIRR, иначе результат сильно исказится.
В "Портфелях" на profinansy.ru вы видите именно свой результат по всем сделкам (как открытым, так и закрытым) с учетом пополнений и выводов средств, а также всех поступивших купонов и дивидендов.
Выводы:
- Не стоит ориентироваться на данные брокера по портфелю. Для полноценного анализа необходимо использовать сервисы, которые отражают финансовый результат портфеля более точно.
- На сайте profinansy.ru вы можете оценить сумму, которую портфель вам принес как в денежном выражении, так и в виде процентов, свои результаты за день и какую сумму денег вы вложили.