Если гражданин или резидент Евросоюза будет инвестировать в классические ETF, то ему придется заплатить налог на доход и в США и в Евросоюзе. Избежать лишних переплат можно, если выбрать специальные ETF UCITS.
Приставка UCITS (Обязательства по коллективным инвестициям в переводные ценные бумаги) означает нормативно-правовую базу Европейской комиссии для управления и продажи взаимных фондов (ETF). Инструменты UCITS могут быть зарегистрированы и проданы в любой стране Европейского Союза с использованием единых нормативных требований и требований по защите инвесторов.
В чем преимущества UCITS?
Европейские инвесторы воспринимают ETF фонды UCITS как более безопасные альтернативы традиционным ETF. По данным Еврокомиссии на долю этих инструментов приходится 75% всех массовых коллективных инвестиций в регионе.
Популярность UCITS в Европе возникла на фоне более строгих требований к фондам, что сделало их более безопасными. Давайте рассмотрим самые основные:
1. Фонд ETF должен быть обязательно диверсифицирован. Ни на один отдельный актив не должно приходится более 20%;
2. Активы ETF UCITS должны быть отделены от активов поставщика ETF под надзором независимого депозитария. Это гарантирует, что активы инвесторов не могут быть конфискованы для погашения обязательств провайдера ETF;
3. UCITS требует, чтобы ETF был открытым и ликвидным в любое время. Даже если торговля на фондовой бирже нарушена, инвесторы могут попросить своего брокера выкупить свои акции непосредственно у поставщика ETF и получить ликвидность;
4. Управляющие ETF обязаны покрывать производные финансовые инструменты залогом и торговать без плеча;
5. Ежедневно должно оцениваться не менее 90% активов ETF.
Как видно из правил выше, европейские ETF благодаря строгим регуляторным стандартам смотрятся куда выгоднее американских коллег.
UCITS только в Европе?
Формат регуляции UCITS благодаря популярности и эффективности со временем распространился и за пределы ЕС. Эти инструменты можно встретить в Южной Африке, Латинской Америке и Австралии.
Подведём итоги
На сегодняшний день на европейских площадках торгуется всего 1082 ETF UCITS, можно найти стратегии и активы на любой вкус. Для их покупки у вашего брокерского счета должен быть доступ к европейским биржам.
Не пугайтесь гораздо меньшим размером ETF фондов чем в США, ликвидность по ним при потребности предоставляется брокером на основе законодательства UCITS. Но не забывайте о рыночных рисках, несмотря на большую безопасность UCITS перед зарубежными аналогами — инвестирование в них не гарантирует вам получение прибыли.
Популярные UCITS
iShares Core S&P 500 UCITS ETF
Самый крупный ETF UCITS на индекс S&P 500, комиссия 0,07%.
Тикер в зависимости от биржи #SXR8 или #CSPX, ISIN IE00B5BMR087.
iShares Nasdaq 100 UCITS ETF
Самый крупный европейский ETF на индекс Nasdaq 100, комиссия 0,33%.
Тикер #SXRV, ISIN IE00B53SZB19.
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR
Крупнейший ETF для Еврозоны с местными голубыми фишками, комиссия 0,12%.
Тикер #A0RPWG, ISIN IE00B4K48X80.
iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF
Фонд отражает динамику индекса на 600 крупнейших компаний Еврозоны из 18 стран, комиссия 0,2%.
Тикер #263530, ISIN DE0002635307.
iShares Core MSCI Pacific ex Japan UCITS ETF
Фонд включает в себя рынки развитых экономик тихоокеанского региона: Австралия, Гонконг, Сингапур и Новая Зеландия, исключая Японию. Комиссия 0,2%.
Тикер #A0YEDR, ISIN IE00B52MJY50.
iShares MSCI EM Asia UCITS ETF
Включает в себя крупные и средние компании развивающихся рынков Азии, включая Китай. Комиссия 0,2%.
Тикер #A1C1H5, ISIN IE00B5L8K969.
*Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является вашей задачей. ООО "Профинансы ИТ решения" не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
