В телеграм-канале гендиректора Exved «Медлеевщина» появился документ, озаглавленный «Федеральный закон о цифровой валюте и цифровых правах». 108-страничный текст автор поста дополнил рассказом о том, как с декабря пытался повлиять на регулирование крипторынка. Однако «над нами просто ржали в голос те, кто реально разрабатывал документ».
Ранее представители властей обещали, что пакет законопроектов об ограничении свободного оборота внесут в Госдуму уже на следующей неделе.
Российским налоговым резидентам, то есть практически всем жителям России, предлагается запретить совершать операции с криптовалютами кроме как через «осуществляющих организацию обращения цифровых валют лиц». Согласно опубликованному тексту, обменивать один криптоактив на другой актив или деньги на криптоактив станет нельзя кроме как на площадках с месячным оборотом выше 3,5 млн рублей, зарегистрированным в специальном государственном реестре.
Прослеживается прямая аналогия с госреестром майнеров. Кто майнит более-менее по-крупному и не состоит в реестре — тому грозит штраф и даже реальный уголовный срок.
россиянам предлагается разрешить свободные операции с криптовалютой — но без обмена ее на рубли. То есть свободно оперировать где-то там, как выражаются некоторые чиновники, «за пределами российского финансового контура». Еще одно исключение: операции по внешнеторговым договорам.
Сделками с криптовалютами имеют право заниматься, согласно документу, только:
Все они в тексте названы «осуществляющими организацию обращения цифровых валют лицами».
все, кто хочет проводить обмен крипты больше чем на 3,5 млн рублей в месяц. ЦБ хотят дать право установить требования к обменникам — например, к размеру капитала, — а также требовать информацию о проведенных сделках (это объясняется борьбой с мошенниками).
Информацию о сделках также могут начать получать Росфинмониторинг, налоговая и любые органы власти, «если такая информация необходима для осуществления ими своих функций». Серверы, через которые работает обменник, обязаны находиться в России.
Чтобы попасть в госррестр обменников, придется обращаться в Центробанк. ЦБ получит право исключать из реестра за «неоднократные нарушения» любых российских законов и нормативных актов самого ЦБ. Отдельная статья наделяет этот российский финансовый регулятор полномочиями главного российского крипторегулятора.
Прямо предложено запретить россиянам покупать крипту, «не допущенную к публичному обращению». Одобрена только цифровая валюта из специального перечня Центробанка. В перечень, если верить тексту законопроекта, попадут криптоактивы:
Запрещается обмен/торговля приватными криптовалютами вроде Monero, то есть «нацеленными на сокрытие информации о переводе». Более того, документ дает Росфинмониторингу и Центробанку право запретить любой другой цифровой актив по своему усмотрению.
В юридический язык вводятся такие термины как «мена цифровой валюты» — то есть покупка одной криптовалюты за другую — и «адрес-идентификатор» — адрес в цифровом депозитарии, позволяющий узнать владельца криптокошелька.
Предельная сумма покупок криптовалюты в тексте не указана, но уточняется: Банк России имеет право установить ежегодный лимит по своему усмотрению.
Судя по тексту документа, это организация, с которой должен работать каждый россиянин-криптоинвестор и через которую проходит вся криптовалюта, торгуемая конкретным россиянином на бирже. ЦБ, судя по тексту, получит право по своему усмотрению контролировать список случаев, когда депозитарий переводит или не переводит криптовалюту конкретному россиянину.
Цифровой депозитарий из текста законопроекта — посредник-ограничитель, который должен блочить кошелек («адрес-идентификатор»), если на него поступила неразрешенная криптовалюта. Переводить активы с «адреса-идентификатора» на какой-либоо чуждый адрес, например, на иностранной криптобирже, хотят разрешить только: прошедшим тестирование частным лицам, майнерам, обменникам и подобным «организаторам обращения цифровых валют», а также «участникам внешнеторговой деятельности» — причем только по действующим внешнеторговым договорам. Для таких переводов «за пределы российского финансового контура» Центробанк получит право по своему усмотрению устанавливать лимиты.
В документе есть отдельный пункт, согласно которому брокеры смогут проводить сделки только по адресам/счетам, которые администрирует цифровой депозитарий. Исключения дано право устанавливать Центробанку.
ЦБ хотят дать право устанавливать требования к цифровому депозитарию. Более того, ЦБ собирается получить возможность устанавливать планку тарифа на услуги этих организаций.
Точно будут запрещены переводы криптовалюты людям или организациям из списка запрещенных, который ведут налоговая служба и Росфинмониторинг.
Жителей России без статуса квалифицированного инвестора (его получают на фондовом рынке или в цифровом депозитарии) собираются обязать ради покупки криптовалюты проходить тестирование. Если тестирование не пройдено — брокер, обменник, любой легальный посредник обязан отказать.
Такой «организатор обращения» цифровых валют обязан провести для каждого желающего клиента-физлица бесплатный письменный тест. Никаких подробностей о вопросах, только указана цель: чтобы тестируемый показал «состояние оценивать риски с учетом характера предполагаемых сделок и операций с цифровой валютой». Если у того, кого тестируют, нет статуса квалифицированного инвестора, то для работы с каждым новым брокером потребуется новый тест.
россияне в целом слишком малограмотны, чтобы позволить им свободно зарабатывать на криптовалюте.
Фактически запрещается реклама криптовалют — с формулировкой: она «не допускается лицам, не имеющим права на ее приобретение». А право покупать крипту, соответственно, имеет четко ограниченное число специально протестированных жителей страны.
Кроме того, с обменников, брокеров и остальных «организаторов обращения цифровых валют» предлагается снять ответственность перед клиентами за потери средств, вызванные сбоями в работе иностранных криптосервисов или иностранными санкциями.
Сергей Менделеев в разговоре с Bits.media предположил, что итоговый текст законопроекта может измениться к моменту внесения в Госдуму.
