Что такое Форекс и как начать на нем торговать, мечтает узнать каждый начинающий трейдер. Вообще это рынок обмена валют. Его название происходит от двух английских слов: Foreign (иностранный) и Exchange – обмен. Однако не все так просто и прозрачно, здесь есть множество «подводных камней». Сегодня попробуем простыми словами рассказать все про Форекс и коснемся вопросов, о которых начинающий инвестор обязательно должен знать.
Что такое Форекс
Итак, что такое FOREX? Это международный рынок валют, реализуемых тут по свободным курсам. Валюту приобретают и продают банки, еще к торгам допускаются гигантские корпорации (и только такие), практикующие сделки с применением конверсии. Стоимость минимального валютного лота здесь обычно исчисляется в нескольких миллионах долларов, кроме того, за участие в торгах тоже нужно платить, и немало. Поэтому для физических лиц в первую очередь встает вопрос целесообразности участия в подобных сделках.
История зарождения рынка FOREX берет своё начало со времен отмены системы золотого стандарта и действующей когда-то Бреттон-Вудской системы валют. Согласно её установкам, обеспечивать золотом полагалось лишь доллар США, а прочие валюты участников договоренности привязывались непосредственно к доллару и обеспечивались им.
В 1971 году президент Соединенных Штатов Ричард Никсон издал указ, отменяющий золотой стандарт. Вместо него было принято Смитсоновское соглашение, по которому колебание валют допускалось в пределах 1-9 %, то есть, диапазон расширился. Недовольные данным постановлением (а они были) в том же году собрались на Ямайке и приняли другое соглашение, допускающее еще более широкий диапазон колебаний для конвертации, однако устанавливалась и конкретная привязка к обеспечению золотом.
И такой подход тоже понравился не всем. Поэтому по инициативе канцлера ФРГ Гельмута Шмидта и французского президента Валери Жискара Д’Эстена в 1975 году была организовано новое обсуждение. Участниками стали США, Великобритания, Италия, Япония и Канада (подключившаяся чуть позже, через год). Именно этой «Большой семеркой» стран были рекомендованы поправки, принятые в уставе МВФ в 1978 году.
Таким образом, валюты стран участниц новой валютной системы не привязывались больше ни золоту, ни к доллару США. То есть, для проведения операций действовал свободный курс. Таким образом и сформировался рынок покупки и продажи валют FOREX.
Отличительные особенности рынка Форекс
- Объект торговли – валюта
Наверняка все слышали в новостях сообщения вроде «доллар подешевел на столько-то рублей, столько-то копеек, сейчас он стоит …». Буквально через несколько часов объявляют, что курс вновь изменился, называют предыдущий и текущий. Это, собственно и есть новости с Форекс. Ценность валюты обычно (чаще всего) представляют в другой валюте. Поэтому говорят, сколько стоит доллар в рублях или, например, евро – в долларах и т.д.
Отвечая на вопрос, что такое Форекс, можно сказать, что это международная торговая площадка, на которой собирается вся информация о стоимости валюты в определенной стране. Эта стоимость фиксируется, после чего компании или частные лица могут совершать сделки по обмену валют.
- Нет привязки к определенному месту
Форекс создавался уже после того, как сеть Интернет окутала весь мир. То есть, это система, существующая и функционирующая в онлайне, торги не ведутся в каких-то зданиях в тех или иных странах, этого нет. Для того чтобы проворачивать спекуляции с валютой, достаточно иметь под рукой любой гаджет, подключенный к интернету.
- Работает весь день
Это круглосуточно работающая площадка. Тут ведь нет офиса, который на ночь необходимо закрыть. Поэтому и днем, и ночью у Форекс-трейдеров есть возможности для проведения валютных сделок.
- Не работает по выходным
Сам рынок, собственно, мог бы и работать, но у брокеров (это компании, исполняющие приказы, отдаваемые трейдерами в ходе проведения сделок) суббота и воскресенье – выходные. Именно поэтому в такие дни курсы валют в онлайне не меняются, рынок «спит».
Это важная информация для трейдеров. Нельзя на выходные оставлять незакрытые сделки. Даже когда рынок не работает, курсы валют меняются. Случаются и резкие обвалы, из-за которых трейдер в понедельник может обнаружить, что ушел в неслабый минус.
- За открытие сделки надо платить спред
Это комиссия брокерам. Суммы там чаще всего более или менее постоянные, но когда случаются важные экономические события, то цифры могут очень колебаться. Ещё один момент для понимания, что такое Форекс: любая сделка тут изначально минусовая, потому что до её открытия надо заплатить спред.
Кстати, что касается фондового рынка или рынка ценных бумаг, то там участники платят комиссии (не спреды), причем, и за открытие, и за закрытие сделки.
- Можно торговать с большим кредитным плечом
У форс-брокеров может даже достигать значения 1:1000.
- Тиковые объемы торгов
Объём рынка – это количество вложенных в него на данный момент денег. Рост цен на акции какой-либо компании влечет за собой увеличение «вбрасываемых» средств. По «столбикам» объёма сразу видно, что трейдеры приступили к активным действиям. Но на валютном рынке видно лишь количество проводимых сделок без указания сумм. То есть, объёмы тут тиковые, и спекулянты не могут точно знать, сколько конкретно денег вложено в рынок.
Что нужно знать при выходе на Форекс
- Крупные лоты. Минимально допустимые объёмы сделок – от 1 000$ или от 10 000$ (зависит от выбранного дилера).
- Налоги. Дилеры на Форексе работают по лицензиям и являются налоговыми агентами. Поэтому резиденты России платят с прибыли 13%, а нерезиденты – 30%. Удержание происходит на автомате, трейдер сам ничего не высчитывает и нигде не указывает.
- Страхование счёта. Торговый счёт открывается на юридическое лицо, поэтому страховка для него не предусмотрена. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) работает только со счетами физических лиц. Но не нужно видеть в этом проблему. Дело в том, что дилерские счета при банкротстве никак не затрагиваются и на уплату долгов пойти не могут. На случай форс-мажоров в СРО существует компенсационный фонд, поэтому скорее всего у инвестора будет возможность вернуть вложенные деньги.
Как начать торговать на рынке Форекс
Ниже описана последовательность начальных шагов, необходимых для участия в торгах на Forex.
- Узнайте о Форекс
Ничего сложного тут нет, и все же специальные знания о проекте будут необходимы. К примеру, на Форекс применяется более высокий коэффициент кредитного плеча, по сравнению с тем, который используется для акций. Драйверы на валюту и для фондовых рынков тоже неодинаковые. Воспользуйтесь онлайн курсами (они есть в интернете) для начинающих, где вам во всех тонкостях расскажут, что такое Форекс и как там нужно действовать.
- Настройка брокерского счета
Для начала работы потребуется открыть счет в брокерской компании. Комиссию брокерам платить не нужно, они имеют свой доход от спредов, или, как их еще называют, пипсов (то есть зарабатывают на разнице покупочных и продажных цен).
Начинающим трейдерам тут можно порекомендовать открыть для торговли на Forex микро-счет, где требования к капиталу невысоки. Торговые лимиты здесь – величины переменные, что дает брокерам возможность проводить сделки в пределах 1000 валютных единиц. В то время как, к слову говоря, стандартная величина лота для участия в торгах – это счет на 100 000 валютных единиц. Со счетом micro forex вы спокойно разберетесь, поймете, что и как работает на Форекс, выберете для себя образ действий.
- Разработка торговой стратегии
Конечно, точно предвидеть, как именно будет меняться рынок, довольно сложно. Выработать принципы поведения на Форекс и составить дорожную карту для ведения торгов поможет торговая стратегия, разработанная с учетом ваших финансовых возможностей и реального положения дел.
Тут имеет значение количество имеющихся в вашем распоряжении наличных и степень риска, которую вы готовы допустить, не потеряв своих позиций. Да, здесь в ходе торгов применяется большое кредитное плечо, однако и возможность заработать выше у тех, кто соглашается на больший риск.
- Всегда будьте на высоте своих цифр
Начав участие в торгах, в конце дня обязательно проверяйте сложившуюся картину. Современные торговые программы в большинстве своем сами ежедневно подводят итог сделок. Посмотрите, не осталось ли у вас отложенных, незаполненных позиций, есть ли еще деньги для предстоящих сделок.
- Культивируйте эмоциональное равновесие
По началу, возможно, у вас будет куча вопросов и совсем мало ответов на них. Нужно ли стараться удерживать подольше свою позицию, чтобы заработать больше? Почему вы прозевали и не учли снижение показателей по ВВП (ведь это упоминалось в специальном отчете), из-за которого ваш портфель упал в цене? Сталкиваясь с подобными проблемами, многие новички теряются, не понимают, что им делать дальше.
Тут можно посоветовать не зацикливаться на своих торговых позициях и эмоционально быть готовым и к прибылям, и к потерям. И будьте максимально собраны и серьезны, когда приходит необходимость закрыть ту или иную позицию.
Заключительные советы, которые позволят управлять рисками на Форекс
Теперь вы имеете представление о том, что такое Форекс. Далее – несколько рекомендаций о том, как управлять рисками:
- Эмоции. Трейдер должен уметь «держать себя в руках». В противном случае на прибыль от сделок можете особо не рассчитывать. Рынок редко бывает стабилен, а вместе с ним колеблются и позиции трейдеров, поэтому эмоциональная устойчивость тут жизненно необходима.
- Стоп-лос. Все прекрасно понимают, чем может закончиться езда на машине без тормоза. То же самое и с торговлей на Форексе без стоп-ордера. Причем, когда стоп-лос уже установлен, не отодвигайте и не повышайте его, иначе какой тогда в нем смысл? Зачем крепить страховку, если вы осознанно отказываетесь от её использования?
- Диверсификация. Она применяется всюду, где речь идет об инвестициях, следовательно, и на Forex – тоже. Сделайте так, чтобы лишь часть вашего портфеля занимали валюты. Как еще можно обеспечить диверсификацию? Задействовать в торгах несколько валютных пар.
- Тренд – ваш друг. Какими бы ни были ваши позиции, и какие бы вы ни строили планы, не идите против уже существующих на рынке потоков и тенденций. Всегда найдутся игроки, которые сильнее вас, поэтому тут самая верная стратегия – гибкость. Она поможет подстроиться под меняющийся рынок и удержаться на нём.
- Продолжайте учиться. Чем лучше вы узнаете рынок, тем грамотнее сможете управлять рисками, и тем успешнее проявите себя в качестве трейдера. Рынок непостоянен, поэтому тут очень важно постоянно учиться, следить за тенденциями и оперативно подстраиваться под них.
- Ограничьте использование кредитного плеча. Конечно, есть искушение применить его по максимуму, чтобы больше заработать. Но тут велика опасность и много потерять. Поэтому воздержитесь от использования громадных рычагов. Рынок может резко измениться, и ваш торговый счет легко исчезнет за секунду.
