Проблема. Многие инвестиционные идеи в 2022 году потерпели крах на фоне нестабильной геополитической обстановки в мире. В целом, ситуация до сих пор остается неспокойной, и многие инструменты, которые в прошлом хорошо зарекомендовали себя, сейчас не работают.
Решение. Впрочем, это не означает, что от инвестирования нужно отказаться. Ценные бумаги многих отечественных корпораций сейчас находятся на уровне перед ожидаемым отскоком, что делает их привлекательными для инвестиций. При этом сохраняется возможность торгов на зарубежных биржах для тех, кто готов рискнуть.
Преимущества инвестирования
Если у вас есть свободные деньги, то можно не хранить их под подушкой, а выгодно вложить, получая доход. Такие вложения называются инвестированием. Оно позволяет повысить уровень благосостояния, приобретать дорогие товары и услуги, а при грамотном планировании даже может стать инструментом преодоления финансовых трудностей. Часто инвестиции используются как альтернатива стандартному пенсионному обеспечению.
Инвестиции неминуемо сопряжены с риском, ведь они могут принести как прибыль, так и убыток. Поэтому количество вложенных средств должно позволять проходить рыночные кризисы и обеспечивать возможность дождаться роста рынка, который скомпенсирует финансовые потери.
Существуют различные варианты вложений. Одни из них предполагают минимальный риск, но при этом доход от них будет невысоким, например, банковский вклад. Другие связаны с умеренным риском, в частности, корпоративные облигации. Третьи имеют достаточно высокую степень риска и требуют профессиональных знаний в области финансов, например, индексные фонды.
Такое многообразие способов инвестирования не только позволяет сформировать стратегию, соответствующую знаниям и опыту инвестора, но и разделить вложения на несколько направлений, которые позволят сохранить критический минимум финансовых ресурсов и в то же время дадут возможность хорошо заработать.
Лучшие инвестиционные идеи на отечественном рынке в 2022 году
Говоря об инвестиционных идеях, актуальных в 2022 году, прежде всего следует упомянуть компанию МТС (MTSS). Это не просто сотовый оператор. Компания предоставляет услуги банкинга, работает с передовыми технологиями связи 5G, предлагает облачные хранилища и иные инструменты для бизнеса.
Доступность ее услуг в ближайшее время не снизится, так как не за горами выборы, и государство вряд ли рискнет повышать налоговую нагрузку для предприятий связи, что отразилось бы в конечном счете на потребительских ценах. МТС выпускает в обращение квазиоблигации, которые дорожают при понижении ключевой ставки Центрального банка. Оптимальным их курсом следует считать значение 223 рубля за одну штуку.
В нефте и газодобывающей отрасли привлекательны для инвесторов акции компаний «НОВАТЭК» (NVTK), «Лукойл» (LKOH) «Газпром нефть» (SIBN), «Роснефть» (ROSN), «Татнефть» (TATN).
Две последние имеют важные конкурентные преимущества: «Роснефть» смогла успешно решить задачу по диверсификации поставок и их перенаправлению на восточный регион, а «Татнефть» экспортирует в страны Евросоюза лишь 1/4 от общего объёма поставок и сможет справиться с задачей выхода на другие рынки в кратчайший срок.
Также отчетность «Роснефти» по РСБУ показала увеличение прибыли за первое полугодие 2022 года даже в условиях рестрикций – 152,16 млрд рублей вместо 76,9 млрд. рублей в предыдущем году. И это при приостановке добычи на месторождении «Сахалин-1», которая произошла в связи с выходом из проекта британской компании Exxon.
Благоприятные условия создает и согласие стран Евросоюза на заключение сделок с «Роснефтью» и «Газпром нефтью» в целях транзита нефти. Разрешение дано до 5 декабря, однако угроза европейского энергетического кризиса, вырисовывающаяся все отчетливее, вполне может привести к продлению этого срока.
Оптимальный курс для акций «Татнефти» - 353 рубля за одну штуку.
Для «НОВАТЭК» позитивным фактором выглядит стабильно высокий уровень цен на газ, поскольку он не повлиял на объемы поставок. Вкупе с затянувшимся спором из-за возврата «Газпрому» турбин для газопровода «Северный поток» и приближающимся ремонтом агрегатов, находящихся в строю, это позволяет ожидать увеличения прибыли и выплат дивидендов акционерам. Рост потребления газа китайскими предприятиями также поддержит высокие цены на голубое топливо.
В настоящее время акции «НОВАТЭКА» имеют стоимость, соответствующую значению скопления объёмов, что может повлечь падение цен на них.
«Норникель» занимает одно из ведущих мест на рынке сырья, что значительно ограничивает возможности введения рестрикций в отношении компании. Стабильно высокие цены на ее продукцию повышают привлекательность для инвесторов.
«НЛМК» находится в двоякой ситуации. С одной стороны, налоговое бремя для предприятий сталелитейной отрасли уменьшается, с другой – рыночные цены на сталь снижаются, поэтому не стоит ожидать от данного предприятия высокой рентабельности.
Следует принимать во внимание и разногласия между США и Китаем по поводу статуса Тайваня. В случае перехода к открытой конфронтации доставка стали в Китай встретит ощутимые препятствия, и тогда «НЛМК» и «Норникель» смогут получить статус бенефициаров.
Стоимость акций «Норникеля» сохраняется на уровне поддержки, до которого цены дошли еще ранее. Решение Центрального банка об отложении даты допущения на рынок резидентов из лояльных России стран оказывает двойственное воздействие. С одной стороны, в этом можно увидеть протекционизм для российского производителя, с другой, крупный покупатель может оказаться незаинтересованным в масштабных закупках, ожидая понижения до 12 000 рублей.
Удачной инвестиционной идеей в 2022 году можно считать вложения в «Сбербанк» (SBER). Экономический прогноз после корректировок предвещает замедление темпов снижения ВВП. Вкупе с ожидаемым объявлением выплат по дивидендам, перенесенных с текущего года на более поздний срок, это означает дальнейшее повышение стоимости акций «Сбера».
Цена акций выглядит оптимальной на уровне 111,4 рубля за одну штуку, в настоящее время они торгуются примерно на уровне поддержки.
Инвестиционные идеи в 2022 году для зарубежных бирж
- Рынок США
Newmont Goldcorp (NYSE:NEM). Стабилизация цен у отметки 1800 долларов за 1 унцию обусловит подорожание акций Newmont.
Говоря об основополагающих показателях, можно оценить риски вложений в Newmont как минимальные. Компания занимает одно из ведущих мест на рынке золота, имеет обширные месторождения, отличается финансовой устойчивостью и прибыльностью.
Farfetch (NYSE:FTCH) – британская сеть магазинов, работающая в онлайн-формате и реализующая одежду.
Инвестиции в данную компанию являются высокорисковыми. Акции имеют нестабильную стоимость, чувствительны к экономическим катаклизмам, собственным управленческим решениям. Акции в настоящее время продаются по стоимости, близкой к историческому минимуму, в случае высоких показателей операционной деятельности они могут резко вырасти в цене.
- Рынок Китая
Texhong Textile Group (HK:2678) входит в число лидеров по производству хлопчатобумажных изделий на китайском рынке.
Принимаемые китайским правительством меры, направленные на повышение потребительского спроса, позволяют ожидать роста продаж продукции данной компании. Агентство Bloomberg оценивает доходность ее акций значением около 14,5 % на протяжении ближайшего года. Texhong Textile выплачивает дивиденды два раза в год.
Sinopharm Group (HK:1099). Ведущий ритейлер фармакологической продукции в Китае. Всплеск заболеваемости COVID-19 создает для компании благоприятные условия, поскольку увеличит спрос на вакцину. К долговременным факторам роста следует отнести повышение среднего возраста населения в КНР и позитивные изменения в сфере социального обеспечения. Стоимость акций может превысить значения конкурентов за счет широкого рынка сбыта и оптимизации бизнес-процессов.
Стоит ли инвестировать в 2022 году в драгметаллы, валюту и крипту
- Иностранные валюты
В настоящее время эти варианты вложений имеют довольно неоднозначные перспективы. Традиционный рынок валют находится под влиянием политических факторов даже в большей степени, чем экономических. Яркий пример – резкое падение курса доллара, который в июле 2022 года упал до 56 рублей, что составило минимум с 2018 года. Колебания курсов привлекают спекулянтов, действия которых, в свою очередь, также провоцируют нестабильную ситуацию.
Что-то спланировать здесь очень сложно. Это делает валютные операции не самой удачной инвестиционной идеей в 2022 году. В целом, следует ожидать снижение курса рубля при условии дальнейшего роста инфляции и сохранения высокой стоимости кредитных продуктов.
- Криптовалюты
Несмотря на резкое падение стоимости крипотовалюты, данный рынок остается одним из самых популярных у инвесторов. Доходность может достигать значений, кратных полной сумме вложенных средств. Вместе с тем, не исключена и прямо противоположная ситуация.
Многообразие факторов, влияющих на криптовалюту, недостаточная изученность ее зависимости от иных рынков создают значительные трудности в оценке рисков для опытных инвесторов. Для новичков криптовалюта однозначно станет одним из наиболее высокорисковых активов.
Для граждан России отдельным негативным обстоятельством является влияние санкций. Биржи криптовалюты стремятся всячески обезопасить себя от штрафных мер со стороны финансовых регуляторов. Поэтому россияне постоянно сталкиваются с блокировками кошельков, повышением комиссии, снижением лимитов и даже прямым запретом на вывод денежных средств.
Многие биржи сообщили о готовности передать правительству США конфиденциальные данные владельцев криптовалютных счетов, что идет вразрез с основополагающими принципами рынка цифровой валюты. Не стоит забывать и о выявленных эпизодах кражи данных и получения третьими лицами незаконного доступа к счетам. Все это резко снижает привлекательность криптовалютного рынка для инвестиций.
- Драгоценные металлы
Традиционными инвестиционными металлами являются платина, золото, серебро, медь, палладий. Для сбережения активов лучше всего подойдут вложения в золото и серебро. Остальные металлы из перечисленных могут приносить высокую прибыль, но она сильно зависит от состояния рынков продукции, для которой эти металлы используются в качестве сырья.
Для инвестирования обычно используется золото в виде чистого металла. Стоимость его изменяется в направлении, противоположном динамике рынка ценных бумаг. Когда акции и облигации дешевеют, золото приобретается, как надежный актив, который позволит сохранить накопления. При стабилизации рынка ценных бумаг инвесторы продают золото и вкладывают ресурсы в доходные проекты, что влечёт снижение ценности металла.
Волатильность золота незначительна, и высокий доход оно сможет принести только по прошествии нескольких лет, и то, если удачно выбрать момент для покупки, когда цена минимальна.
Российское правительство приняло несколько мер, призванных стимулировать активность на рынке золота. Например, отменен НДС при купле-продаже. Одним из определяющих факторов цены на желтый металл по-прежнему остается курс доллара США и связанные с ним котировки.
Высокорисковые инвестиционные идеи на 2022 год
Высокую доходность могут обеспечить акции отдельных американских компаний, торгующихся на СПБ Бирже. Однако возможность введения новых рестрикций и эффект от уже действующих резко повышают риски, связанные с такими инвестиционными идеями в 2022 году.
Санкции против НРД вынудили СПБ Биржу перевести акции 60 % компаний, торгующихся на бирже, на другой мост – Bank of New York Mellon. Но невозможно исключить, что примеру Евросоюза последуют и другие недружественные России государства.
На американском рынке финансовых ресурсов хватает факторов, ограничивающих инвестиционную активность. В частности, VIX сохраняет индекс волатильности в районе 31-36. Это препятствует планированию долгосрочных стратегий и повышает риски. Фондовый индекс S&P 500 в начале 2022 года спрогнозировал тенденцию на падение стоимости акций, которые провоцируются сохранением нестабильных курсов.
Анализ фондовых рынков по отраслям только подкрепляет эти прогнозы. Американские биржи в долгосрочной перспективе будут вести себя так же, как и российские, с той лишь разницей, что должны вырасти в цене акции предприятий энергетической отрасли. Последние в течение всего 2022 года демонстрируют многообещающую динамику. Chevron нарастил прибыль на 6,3 млрд, акции Exxon Mobil достигли наибольшей стоимости в истории.
Поступающая дополнительная прибыль в значительной части используется для выкупа собственных акций на бирже. Такой искусственный, по сути, спрос подогревает их стоимость. Другие сегменты рынка пока не показывают ощутимую положительную динамику.
Плохой новостью для инвесторов стали планы Центрального банка ввести запрет на приобретение акции американских компаний на индивидуальный инвестиционный счет. В этом случае инвесторы лишатся возможности получать налоговый вычет 13 %, что снизит их доходность.
Как видите, инвестиционные идеи в 2022 году могут быть достаточно разнообразными. При отсутствии достаточного опыта в инвестировании особое внимание следует уделить таким моментам, как диверсификация вложений и избегание высокорисковых проектов. Рекомендуется основную часть средств вкладывать в недвижимое имущество, а остальные ресурсы инвестировать в акции и облигации проверенных компаний.
