Падение фондового рынка, снижение деловой активности, банкротства из-за проблем с платежеспособностью — частые последствия кризиса. В непростые времена инвесторы теряют уверенность и не знают, как лучше вложить деньги. Мы собрали советы, которые помогут инвестировать в кризис и продолжать работать над созданием собственного капитала в период нестабильности.
Сформируйте финансовый резерв
Этот этап — отправная точка перед началом инвестирования в ценные бумаги. Желательно, чтобы ваш резерв был сопоставим объему трехмесячных расходов семьи. Стремитесь постепенно увеличивать размер «фонда безопасности»: эти деньги помогут в неожиданных ситуациях, когда нужно срочно за что-то заплатить. Такой резерв спасает от необходимости продавать активы или брать кредиты, чтобы покрыть незапланированные расходы.
Принимайте решения о сделках осознанно
«Покрасневшие» на фоне кризиса акции в брокерском приложении — не повод поддаваться панике. Проанализируйте ситуацию в мире в целом и в стране, которой принадлежит актив, в частности. Представьте возможные сценарии развития событий. Скорректируйте инвестиционную стратегию, если нужно. Соответствует ли инвестиционный портфель вашему риск-профилю? Есть ли в нем «токсичные» активы? Какие ценные бумаги ликвидны, а какие нет? Только ответив на вопросы, задумайтесь, стоит ли что-то делать с теми или иными акциями и облигациями. Главное — сохраняйте спокойствие.
Проанализируйте консервативные инструменты
Во время кризиса инвесторы ищут способ так вложить деньги, чтобы максимально сократить количество возможных рисков. Вклады, государственные или корпоративные облигации крупных компаний с низким уровнем долговой нагрузки и высоким кредитным рейтингом — надежные инструменты, позволяющие инвестировать даже в кризис. Для сохранения сбережений лучше держать в портфеле мировые резервные валюты и наличные.
Обратите внимание на золото
Этот драгоценный металл считают проверенным защитным активом, стоимость которого растет и в непростые времена. Золото есть в инвестиционных портфелях профессиональных участников фондового рынка, таких как Рей Далио и Джейкоб Ротшильд. Большими запасами золота владеют и Центральные банки по всему миру. Крупнейшие резервы удалось накопить США, Германии, Италии, Франции и России. Поскольку природные запасы золота ограничены, этот металл с течением времени постепенно дорожает. Как актив этот ресурс стоит рассматривать для вложений сроком от трех лет. За золотом на бирже нужно всегда следить и докупать его на просадках.
Диверсифицируйте вложения
Распределите средства по разным странам, валютам, отраслям и секторам. Усиливают диверсификацию ETF — с их помощью можно сгладить перепады в определенном сегменте рынка. Трудности у отдельного эмитента, сектора, отрасли и даже страны не будут сильно влиять на состояние всего инвестиционного портфеля. Вы сможете также активно инвестировать в определенный сектор, намеренно создавая перекос в портфеле, если будете уверены в эффективности таких вложений.
Покупайте бумаги на длительный срок
Долгосрочные инвестиции — основа антикризисного портфеля. Когда экономика восстановится, фундаментально крепкие активы постепенно вырастут в цене. Если вам кажется, что так не произойдет, возьмите график, отражающий изменения стоимости акций какой-нибудь крупной компании-долгожителя или какого-то индекса на длинной дистанции. Вы увидите, что просадки в периоды напряженности теперь кажутся незначительной коррекцией.
Рассмотрите компании из нецикличных секторов
Нецикличные секторы — те, на которые не влияет смена фазы экономического цикла. К ним относятся сферы коммуникационных услуг, потребительских товаров первой необходимости, здравоохранения и коммунальных услуг. Компании из этих секторов отличаются устойчивостью, их акции менее волатильны. Такой бизнес показывает позитивные финансовые результаты, которые впечатляют во время турбулентности на рынке.
Экономика циклична. Рано или поздно наступит переломный момент: фондовый рынок восстановится и, может быть, обновит исторические максимумы. Но даже во время обвала можно не только заработать деньги, но и приумножить накопления.
