Банк «Тинькофф» предлагает выйти на фондовый рынок через приложение «Тинькофф Инвестиции». Какие тарифы предлагает брокер «Тинькофф»? В чем его плюсы и минусы? Ответы ищите в обзоре от pro.finansy.
Хотите выбрать брокера, но не знаете, на что обратить внимание при подборе компании? Вам поможет бесплатный гайд от pro.finansy. Переходите по ссылке и скачивайте файл из библиотеки.
Как открыть счет у брокера «Тинькофф»
Сначала необходимо оформить дебетовую карту Tinkoff Black. После ее получения следует отправить заявку, чтобы завести собственный брокерский счет или ИИС. Сделать это можно через программу для смартфона или сайт компании.
Тарифы брокерского обслуживания в «Тинькофф»
Компания предлагает три программы для физлиц: «Инвестор», «Трейдер», «Премиум». Открытие и закрытие счетов, их пополнение, снятие средств, депозитарное обслуживание по всем трем тарифным планам — бесплатные.
Информация ниже актуальна на начало декабря 2022 года.
«Инвестор» подойдет тем, кто торгует на сумму до 116 тыс. рублей в месяц:
- Ежемесячное брокерское обслуживание — бесплатное;
- Комиссия за торговлю акциями, облигациями, биржевыми фондами, ETF, депозитарными расписками — 0,3% (подробнее здесь);
- За сделки с драгметаллами возьмут 1,9%;
- Комиссия за торговлю валютой — 0,9% (с июля 2022 года за хранение валюты в размере более 10 тыс. долларов, евро и фунтов стерлингов взимают 1% в месяц);
- Доступ к IPO на Мосбирже от 10 тыс. рублей (возьмут 2% от сделки);
- Выход на иностранные биржи (для квалифицированных инвесторов с брокерского счета, а не с ИИС);
- Специалисты из службы поддержки работают как в чате, так и по звонку;
- Рекомендации от робота-советника.
«Трейдер» подойдет тем, кто торгует на сумму больше 116 тыс. рублей ежемесячно:
- Брокерское обслуживание каждый месяц бесплатное, если не торговать, если оборот предыдущего периода превышает 5 млн рублей, если стоимость портфеля более 2 млн рублей; в остальных ситуациях — 290 рублей;
- Комиссия за торговлю акциями, облигациями, биржевыми фондами, ETF, депозитарными расписками — 0,05% (больше об условиях здесь);
- За сделки с драгметаллами возьмут 1,5%;
- Комиссия за торговлю валютой — 0,5% (действует дополнительный процент за хранение, рассказали выше);
- Доступ к IPO на Мосбирже от 10 тыс. рублей (возьмут 2% от сделки);
- Выход на иностранные биржи (для «квалов» с брокерского счета);
- Служба поддержки — специалисты доступны как в чате, так и по звонку;
- Рекомендации от робота-советника.
«Премиум» подойдет клиентам с большим капиталом:
- Нужно оформить подписку Tinkoff Premium. Она стоит 1990 рублей в месяц. Но премиальное обслуживание будет стоить 0 рублей, если сумма ежемесячных покупок превысит 200 тыс., а баланс на счетах — 1 млн рублей; если общий остаток превышает 3 млн рублей;
- Ежемесячное брокерское обслуживание бесплатное в рамках премиальной подписки;
- Комиссия за торговлю акциями, облигациями, биржевыми фондами, ETF, депозитарными расписками — 0,04% (подробнее здесь);
- За сделки с драгметаллами возьмут 0,9%;
- Комиссия за сделки с валютой — 0,4% (действует дополнительный процент за хранение, рассказали выше);
- Доступ к IPO на Мосбирже от 10 тыс. рублей (возьмут 2% от сделки);
- Доступ к иностранным биржам (для «квалов»);
- Использование внебиржевых инструментов;
- Персональные консультации;
- Рекомендации от аналитиков компании.
Как узнать тариф и поменять его
Тариф вы можете поменять через личный кабинет. Зайти в него можно на сайте или в приложении брокера.
На tinkoff.ru войдите в раздел «Инвестиции», далее — во вкладку «Портфель». Там выберите счет, нажмите кнопку «О счете», перейдите в «Тариф», нажмите кнопку «Сменить тариф».
В программе на смартфоне необходимо выбрать раздел «Еще» в нижней части экрана, открыть «Профиль», перейти в «Тариф».
Приложение «Тинькофф Инвестиции»: как выглядит
- «Портфель». Здесь будет отображаться портфель. Там же можно пополнить инвестиционный счет.
- «Что купить». Здесь предлагают различные идеи. Можно выбрать инструмент, который планируете купить.
- «Пульс». Здесь публикуют новости.
- «Чат». Здесь можно задать вопрос специалистам.
- «Еще». Там можно найти страницы «Настройки», «Профиль», «Инфо».
В настройках можно управлять уведомлениями, дизайном интерфейса. В профиле вы можете подписать форму W-8BEN, позволяющую снизить налог на дивиденды и купоны по ценным бумагам из США. Там же можно пройти тест и узнать, какой стиль поведения на фондовом рынке вам ближе. В «Инфо» располагается полезная информация — например, учебник.
Как пополнить брокерский счет в «Тинькофф Инвестиции»
Можно пополнить:
- Через приложение. Во вкладке «Портфель» следует нажать «Пополнить». Далее необходимо указать номер карты, с которой планируете сделать пополнение. Переводить деньги можно из любого банка и с Tinkoff Black;
- Через личный кабинет на сайте. Нужно перейти в раздел «Инвестиции», далее — в «Портфель», затем выбрать «Пополнить».
С Tinkoff Black пополнение безлимитное. Если переводить деньги из другого банка, то действует лимит в 1 млн рублей за операцию, 5 млн ежемесячно. За пополнение процент не снимают.
Как вывести деньги с брокерского счета в «Тинькофф»
С помощью приложения или сайта. Вывод на дебетовую карту компании доступен круглосуточно, деньги приходят мгновенно. Вывести средства в другой банк можно с Tinkoff Black.
На вывод валюты с биржи нет ограничений. Но помните, что в России с марта 2022 года обналичить можно только до 10 тыс. долларов, что уже находились в банках до 9 марта 2022 года.
Как подтвердить статус квалифицированного инвестора
О желании получить статус «квала» можно сообщить в чате поддержки. Если на счете достаточное количество денег или вы соответствуете критерию по оборотам, представитель компании сам соберет документы и направит на подписание. В остальных случаях запрос на получение статуса и бумаги, подтверждающие это право, направляйте в чат или на электронную почту investpremium@tinkoff.ru.
Плюсы и минусы брокера
Преимущества:
- Выход на биржи Москвы и Санкт-Петербурга;
- Понятное и удобное приложение;
- Быстрый вывод денег;
- Инвест-советы от робота и аналитиков.
Недостатки:
- Необходимо завести Tinkoff Black, чтобы работать с брокером;
- Нельзя вывести дивиденды и купоны на банковскую карту (эта функция интересует прежде всего тех, кто планирует получать пассивный доход через ИИС);
- Не все советы от робота могут подойти;
- Высокая комиссия на «Инвесторе» — новички могут найти альтернативного посредника для торговли с более низкими ставками.