Сбербанк — самый крупный банк России, существующий с 1841 года. Считается, что «Сбер» — исторический приемник сберегательных касс Российской империи. Какие тарифы на брокерское обслуживание предлагает Сбербанк? В чем преимущества и недостатки брокера? Узнаете в обзоре от pro.finansy.
Ищете надежного брокера, но не знаете, по каким критериям его выбрать? Скачивайте бесплатный гайд от pro.finansy, чтобы подобрать надежного посредника на бирже.
Как открыть брокерский счет в Сбербанке
Открыть счет для торговли на бирже можно как онлайн, так и офлайн. Посещение офиса Сбербанка подойдет, если вы еще не являетесь клиентом компании. Если у вас уже есть договор со «Сбером», вы можете оформить брокерский счет с помощью:
- мобильного приложения «Сбербанк Онлайн»;
- сайта банка.
После авторизации нужно зайти во вкладку «Инвестиции» и нажать на значок +. Далее необходимо ввести данные, которые запросит банк. Этот алгоритм работает и для приложения для смартфонов, и для веб-версии Сбербанка.
Тарифы на брокерское обслуживание Сбербанка
Брокер предоставляет всего два тарифа.
«Инвестиционный» — для начинающих инвесторов:
- Бесплатное ежемесячное обслуживание;
- Единая комиссия на сделки на фондовом рынке (в том числе при подаче заявок по телефону) — 0,3%;
- За торговлю валютой «Сбер» снимет 0,2%;
- Торговля на срочном рынке: за сделку возьмут 0,5 рубля, за принудительное закрытие позиции — 10 рублей;
- Подача заявок и распоряжений по звонку: первые 20 поручений за месяц бесплатно, затем — 150 рублей;
- Поддержка аналитиков: инвестиционный дайджест, доступ к SberCIB для «квалов».
«Самостоятельный» — для тех, кто активно торгует:
- Бесплатное ежемесячное обслуживание;
- Комиссия за операции с ценными бумагами снижается при увеличении объемов сделок: до 1 млн рублей — 0,06%, до 50 млн — 0,035%, более 50 млн — 0,018%;
- Комиссии по заявкам, поданным по звонку: при объеме сделок до 250 тыс. рублей — 0,3%, до 1 млн — 0,06%, до 50 млн — 0,035%, более 50 млн рублей — 0,018%;
- За торговлю валютой «Сбер» снимет 0,2%, если объем сделок не превышает 100 млн рублей, и 0,02%, если превышает;
- Торговля на срочном рынке: за сделку возьмут 0,5 рубля, за принудительное закрытие позиции — 10 рублей;
- Подача заявок и распоряжений по телефону: первые 20 поручений за месяц бесплатно, затем — 150 рублей.
Подробнее о тарифных планах брокера — здесь.
Приложение «Сбербанк Инвестор»: как выглядит
Это приложение было выпущено компанией в 2017 году. Несмотря на то, что «Сбер» запустил новую программу «СберИнвестор» в 2021-м, старая все еще работает на смартфонах.
1. «Мои счета»: здесь данные о счетах инвестора.
2. «Рынок»: тут отображаются инструменты для покупки.
3. «Идеи»: здесь представлены идеи для инвестиций. Первичный выпуск облигации должен также отображаться на этой вкладке, но брокер участвует в размещениях выборочно. Не все заявки можно подать через «Сбербанк Инвестор» — иногда необходимо обратиться к клиентскому менеджеру.
4. «Заявки»: здесь будут видны заявки и сделки по инструментам.
5. «Прочее»: в этой вкладке доступны вывод средств и чат с поддержкой.
Приложение «СберИнвестор»: как выглядит
Эта программа похожа на «Сбербанк Инвестор», но она более функциональна, а ее дизайн более современный.
В «Портфеле» теперь предлагают заглянуть в учебник по инвестициям, раздел «Рынок» стал более структурированным, а в «Новостях» стали размещать новости из мира финансов.
На вкладке «Профиль» можно пройти тест для доступа к сложным финансовым инструментам и сделкам — в «Сбербанк Инвестор» такой возможности нет.
Как пополнить брокерский счет в Сбербанке
Только владелец счета может его пополнить. Сделать это можно следующими способами:
- Через мобильный «Сбербанк Онлайн». Во вкладке «Инвестиции» выберите счет, который хотите пополнить, — брокерский или ИИС. Далее выберите рынок, куда хотите завести деньги. Введите сумму, нажмите «Продолжить». Деньги поступят в течение 5 минут. Максимальная сумма пополнения в сутки — 1 млрд рублей;
- Через веб-версию «Сбербанк Онлайн». Алгоритм здесь такой же, как и в предыдущем пункте;
- В физическом офисе банка. Нужно сообщить менеджеру, что хотите пополнить брокерский счет. Средства поступят в течение часа, сумма пополнения не ограничена;
- Через перевод со счета в другом банке. Необходимо обратиться в отделение и указать реквизиты брокерского счета в Сбербанке.
Как вывести деньги с брокерского счета «Сбера»
- С помощью «СберИнвестор»: на вкладке «Портфель» нужно перейти в раздел «Пополнить и вывести»;
- Через «Сбербанк Инвестор»: вкладка «Прочее» — «Выводы и переводы»;
- С помощью QUICK (как работать с терминалом, указано на сайте Сбербанка). «Расширение» — «Налоговые поручения» — «Вывод ДС». Поручение на вывод денег необходимо подавать с 07:00 до 23:30 по московскому времени.
Деньги уйдут на счет, что был указан в анкете брокера ранее.
Плюсы и минусы брокера
Преимущества:
- Подходит для инвестиций в российский фондовый рынок;
- Поскольку Сбербанком пользуется большинство жителей РФ, оформить брокерский счет там проще и быстрее всего;
- Есть возможность получать купоны и дивиденды с ИИС на банковский счет в «Сбере».
Недостатки:
- Сбербанк попал под полные блокирующие санкции, временно не проводит операции с валютой на бирже и с иностранными ценными бумагами;
- Из-за санкций нет возможности подписать форму W-8BEN;
- Два похожих приложения для инвесторов — было бы достаточно и одного;
- Приложения нельзя скачать через App Store и Google Play — приходится искать их в магазинах от производителей смартфонов или на сайте банка. Пользователи iOS могут скачать программу iQUIK X, чтобы пользоваться терминалом.
