avatar
Уровень сложности:

Знающий

Как инвестировать в новой реальности

news_image
4
87 просмотров

Изменения в геополитике диктуют свои правила и для инвесторов. В 2022 году мы уже столкнулись с высокой инфляцией, замедлением развития экономики, сокращением рынков публичного размещения капитала. Как инвестировать в новой реальности, читайте в статье от команды pro.finansy.

Покупайте иностранные активы у зарубежных брокеров

Западные санкции ограничили доступ российских инвесторов к зарубежным инвестиционным инструментам. Также меры по защите отечественных вкладчиков принял и Центробанк РФ: с 1 октября 2022 года неквалифицированные инвесторы не могут покупать ценные бумаги, выпущенные компаниями из недружественных стран, если после сделки доля таких активов в портфеле превысит 15%. 

Постепенно этот лимит становится все жестче (с 1 ноября — 10%, с 1 декабря — 5%), а с 1 января 2023 года покупку подобных инструментов для «неквалов» полностью запретят.

Обойти запрет регулятора можно, если открыть счет у иностранного брокера. Лучше рассматривать посредников из дружественных государств, чтобы в случае ужесточения санкций не столкнуться с проблемами. За границей получать статус квалифицированного инвестора не нужно, так как это понятие существует только в российском законодательстве. 

Уже на иностранном брокерском счете можно инвестировать в зарубежные активы. Но нужно помнить: в Центробанке РФ считают, что риск блокировки активов даже в дружественных странах никуда не исчез.

Диверсифицируйте активы по регионам

Если вам не запрещено владеть иностранными активами (например, госслужащим их покупать нельзя), то в такой непростой геополитической ситуации необходимо иметь в портфеле ценные бумаги развитых рынков. Развивающиеся страны вроде Китая, России и Индии сильнее реагируют на изменения в мировой политике, в том числе и на санкции. И внешнее давление сильнее влияет на динамику развивающихся рынков. 

Исключать их из портфеля не нужно. Достаточно обеспечить устойчивость портфеля за счет бумаг развитых стран, например, США. Но помните: в развитых странах вскоре возможна рецессия. 

Распределяйте активы по разным классам

Диверсифицировать портфель можно не только по регионам, но и по инструментам. И этот совет должны прежде всего использовать инвесторы, имеющие возможность вкладывать только в российский рынок. 

В портфеле необходимо иметь различные классы активов: акции, облигации, фонды. Долю акций можно регулировать (сокращать или наращивать) в зависимости от риск-профиля инвестора и от состояния экономики. Также не стоит забывать про инфляционные облигации ОФЗ-ИН — они помогут сохранить сбережения, даже когда рынки падают. 

Сочетайте долгосрочное инвестирование и короткие позиции

Подход, актуальный для российского фондового рынка. Но, прежде чем его использовать, нужно разобраться, как работают шорты — этот инструмент несет повышенные риски. При негативном сценарии развития отечественной экономики рынок будет падать продолжительное время. 

Поэтому короткие позиции и инфляционные ОФЗ могут стать едва ли не единственными инструментами, способными защитить портфель от серьезных просадок.

Всегда принимайте решения самостоятельно

Инвестор должен иметь собственную стратегию и следовать ей. Помните про базовые правила: не держите все деньги в одном инструменте, а составляйте сбалансированный портфель под финансовую цель и меняйте его состав при необходимости. Когда у инвестора есть сбалансированный портфель, его не беспокоят просадки по отдельным позициям. Даже если пара бумаг потеряла в цене, это не должно стать препятствием на пути к финансовой цели. 

Следовать сигналам и рекомендациям от других инвесторов не нужно. И уж тем более не стоит доверять «инсайдерской информации»: чаще всего такой подход используют мошенники, которые потом потребуют за этот «инсайд» заплатить.  У каждого инвестора свои цели, свой риск-профиль, свои сроки инвестирования. То, что подходит другим, может не подойти вам, и наоборот. 

Прежде чем использовать какую-то инвестиционную идею, нужно понять, в чем ее суть. Затем стоит представить, как эта идея повлияет на весь ваш портфель. И только после этого можно решить, поможет вам какой-то инструмент или нет.

Поделись своим мнением

  

Книги

Более 2000 материалов, которые помогут Вам в инвестировании

 

Блог PRO.FINANSY

Более 2000 материалов, которые помогут Вам в инвестировании

ООО "Профинансы ИТ решения"
Юридический адрес: 123112, Российская Федерация, г. Москва, Пресненская набережная, д.12, этаж 82, офис 405, помещение 4
ОГРН: 1227700402522
ИНН: 9703096398
КПП: 770301001
Расчётный счет 40702810710001115701
Корреспондентский счет 30101810145250000974
БИК банка 044525974
Банк АО "ТИНЬКОФФ БАНК"
Информация на данном сайте представлена исключительно для ознакомления и самостоятельного анализа инвестором. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Не является рекламой ценных бумаг определенных компаний. Графики стоимости ценных бумаг отражают историческую динамику цены и не могут быть гарантией доходности в будущем. Прошлые результаты инвестиционной деятельности не гарантируют доходность в будущем. Числовые показатели взяты из официальных финансовых отчетов представленных компаний. ООО «ПРОФИНАНСЫ ИТ РЕШЕНИЯ» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае использования представленной на сайте информации в своей инвестиционной стратегии, покупки и продажи указанных на сайте ценных бумаг.