С 1 января 2023 в России покупка иностранных акций недружественных стран будет доступна только квалифицированным инвесторам. ЦБ запретил с 1 января инвестировать в ценные бумаги, которые выпущены компанией из недружественной страны, если инвестор не является квалифицированным.
Раньше инвесторы могли купить иностранные акции почти у любого российского брокера. Например, акции Aalpe, Amazon, Coca-Cola и т.д. Для этого нужно было пройти тест у брокера. После теста открывался доступ к акциям иностранных компаний. Теперь часть этих акций будет доступна только при наличии статуса квалифицированного инвестора. Просто пройти тест будет недостаточно.
Но не все иностранные акции будут ограничены. Китайские акции, например, будут доступны. Китай не входит в список недруженственных стран.
Чтобы новость стала понятнее, то нужно ответить на несколько вопросов:
- Какие страны входят в список недружественных.
- Как понять, какую акцию или облигацию я могу купить, а какую - не могу?
- Есть ли среди российских компаний такие, акции которых теперь купить смогут только квалы?
- Могу ли я продать иностранные акции, выпущенные компаниями из недружественных страна, если они у меня есть?
- Почему ЦБ так поступает? Почему запрещает нам?
- И что теперь, не инвестирвать в иностранные акции совсем?
Давайте обо всем по порядку.
Какие страны входят в список недружественных.
Вот список недружественных стран: Австралия, Албания, Андорра, Великобритания и все ее территории и владения, все страны ЕС (обратите внимание, и Кипр тоже!), Исландия, Канада, Лихтенштейн, Микронезия, Монако, Новая Зеландия, Норвегия, Корея, Сан-Марино, Северная Македония, Сингапур, США, Тайвань, Украина, Черногория, Швейцария, Япония.
Как понять, какую акцию или облигацию я могу купить, а какую - не могу?
Есть 2 способа.
- Способ первый: опытным путем через приложение брокера.
Ищите бумагу, и проверяете, доступна ли она к покупке вам. При этом, проверять нужно в часы работы биржи. Именно той бирже, на которой вы хотите купить ценную бумагу.
Если вы неквалифицированный инвестор, то сделки вы можете делать только на российской бирже. Не все ценные бумаги на росийских биржах - российские. Таким образом, не все ценные бумаги с Московской и СПБ бирж доступны неквалифицированным инвесторам.
Если вы квалифицированный инвестор, то можете делать сделки на всех биржах и со всеми бумагам, которые доступны у брокера.
- Способ второй: заранее узнать страну, в которой выпущена ценная бумага.
Чтобы это узнать, нужно знать ее ISIN. Это уникальный номер ценной бумаги. Выглядит он обычно так: RU0009029557. Это ISIN акции Сбербанк привилегированная.
Первые 2 буквы указывают на страну выпуска ценной бумаги. Если первые 2 буквы «RU», то страна выпуска - Россия.
А вот ISIN акций российской компании Яндекс выглядит вот так: NL0009805522. Страна выпуска - Нидерланды.
Хоть Нидерланды - недружественная страна, компания Яндекс ведет свою деятельность на территории России. Значит, ее акции покупать будет можно всем без ограничений. Информацию об этом опубликовал Интерфакс: «При этом под ограничения не подпадают бумаги зарубежных эмитентов, которые ведут основную деятельность в России».
Проверить иностранную ценную бумагу по ISIN можно на сайте.
Есть ли среди российских компаний такие, акции которых теперь купить смогут только квалифицированные инвесторы?
Среди российских компаний есть те, которые выпущены не в России. Вот их список: Циан, Эталон Групп, Фикс Прайс, Глобалтранс, HeadHunter, Мать и Дитя, О’кей, Озон, Рос Агро, ТКС Групп, ВК, Х5, Полиметалл, Яндекс, QIWI, Softline , Полиметалл.
Но пока российские компании это ограничение не затронет. Если акция компании выпущена даже в недружественной государстве, и при этом ведет свою деятельность в России, ее акции будут доступны всем.
Могу ли я продать акции, выпущенные в недружественных странах, если они у меня есть?
Если вы нашли в списке акцию, которая у вас есть. И при этом вы неквалифицированный инвестор, то у вас есть 2 пути:
- Не становиться квалифицированным инвестором. И тогда будет можно только продавать эти акции. Наращивать позиции, то есть, покупать эти акции, будет нельзя.
- Становиться квалифицированным инвестором. Тогда можно будет и покупать и продавать эти ценные бумаги.
Чтобы узнать все способы стать квалифицированным инвестором, можно скачать себе вот этот файл.
Почему ЦБ так поступает? Почему запрещает нам?
После масштабных санкций на финансовый сектор России появились риски блокировки иностранных ценных бумаг.
"Понимая, что этот риск по своей природе может повторяться, а может не повторяться, и будучи не в состоянии это предугадать, мы считаем, что на время необходимо ограничить возможность увеличивать позицию по иностранным ценным бумагам для неквалифицированного инвестора",
- сказал руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ РФ Михаил Мамута.
И что теперь, не инвестировать в иностранные акции?
Инвестировать в иностраные акции нужно обязательно. Согласно портфельной теории, инвестор должен владеть акциями нескольких стран из развитых и развивающихся рынокв. Китай и Россия относятся к развивающимся рынкам. А вот чтобы инвестировать в акции компаний развитых рынков, придется сделать дополнительные действия. У инвесторов есть 2 пути.
- Стать квалифицированным инвестором и инвестировать в иностранные акции недружественных стран через российских брокеров. Тогда придется принять на себя риски, на которые указывает ЦБ.
- Инвестировать через иностранный брокерский счет. Для этого нужно знать, как и где открыть зарубежный счет. И как отчитаться о нем в налоговой.
О иностранных брокерских счетах мы будем писать в этом году в статьях pro.finansy.
