Доход брокеров зависит от количества клиентов и числа сделок, которые те заключают. Последние несколько лет количество инвесторов в России стремительно растет — и компании стремятся предлагать более выгодные условия брокерского обслуживания, чтобы отвоевать долю рынка у конкурентов. На чем зарабатывают брокеры? Разберемся вместе с командой pro.finansy.
Брокер — кто это, чем занимается
Брокер — профессиональный участник фондового рынка. Это компания, которая предоставляет доступ к биржам и представляет интересы своих клиентов на них.
Брокера можно назвать посредником между инвесторами и фондовым рынком. Через него продают и покупают акции, облигации, валюту, фонды и другие инвестиционные инструменты. Организация составляет отчеты об операциях по брокерским счетам, помогает вывести деньги из активов. Компания может разрабатывать инвестиционные стратегии и предлагать их своим клиентам. На организацию работают финансовые консультанты — они помогают частным инвесторам подобрать инструменты, подходящие под их финансовые цели. Также компания-посредник рассчитывает налог с прибыли от сделок и дивидендов, самостоятельно удерживает его и отправляет в бюджет.
Получить статус брокера могут банки, инвестиционные и брокерские компании. Чтобы работать на бирже в качестве посредника, у организации должна быть лицензия. В России их выдает Центральный банк РФ. Этот разрешительный документ подтверждает, что компания ведет свою деятельность на фондовом рынке легально. Если у организации, которую вы рассматриваете как посредника на фондовом рынке, нет лицензии Банка России, сотрудничать с ней не нужно. Проверить, есть ли у брокера лицензия, можно на сайте регулятора.
На чем зарабатывает брокер
Он получает прибыль, предоставляя свои услуги инвесторам. Компания-посредник берет комиссии за свою работу на бирже. Размер этих комиссий описывают в тарифных планах на брокерское обслуживание — их можно найти на официальном сайте организации-посредника или в договоре, заключенном с ней.
Существует несколько видов комиссий, за которые брокеры берут деньги с инвесторов. Рассмотрим каждую из них.
- Комиссии за сделки
Посредник на бирже забирает процент от суммы сделки или от торгового оборота за определенный период. Ставка может быть фиксированной или плавающей. Если процент фиксированный, брокер удержит его с любой сделки по любому инструменту вне зависимости от объема торгов или суммы сделки. При плавающей ставке процент, удержанный компанией, будет зависеть от торгового оборота за определенный период, суммы операции или от других условий. Размер комиссии за сделки всегда указывают в тарифном плане на брокерское обслуживание.
- Комиссия за депозитарное обслуживание
Депозитарий — это место, где хранят ценные бумаги. При заключении договора с брокером инвестору открывают два счета — брокерский и депозитарный. Первый счет используют для учета денег, а второй — для учета ценных бумаг. Депозитарную комиссию за хранение и учет активов могут указать отдельной строкой в договоре, а могут объединить с комиссией за сделки.
- Комиссия за открытие, закрытие и обслуживание счета
Некоторые компании указывают, что проводят эти операции бесплатно. Но все же на рынке брокерских услуг можно встретить организации, которые снимают фиксированную сумму ежемесячно вне зависимости от того, торгует ли инвестор или просто держит активы на счете.
- Комиссия за пополнение брокерского счета и вывод средств
Эти операции могут быть как платными, так и бесплатными. Например, если брокер — это еще и банк, комиссия за вывод средств с брокерского счета на банковский может отсутствовать. Сложно сказать наверняка, будет ли такая комиссия у посредника, через которого вы решите торговать на бирже. Перед заключением договора с посредником обязательно проверьте условия тарифного плана.
- Плата за профессиональное программное обеспечение
Брокер может брать фиксированную сумму за доступ к торговому терминалу QUIK. Эта программа позволяет подавать торговые поручения, следить за состоянием портфеля, анализировать графики. Как правило, QUIK необходим трейдерам. Лицензированную программу можно купить у брокера и установить на компьютер.
- Дополнительные комиссии
Компании могут брать плату за маржинальную торговлю, консультации с экспертами, доверительное управление портфелем, голосовые поручения на покупку продажу активов, подачу заявки на участие в IPO, конвертацию валют, аналитику и другие услуги, востребованные на фондовом рынке.
Узнать, какие тарифные планы на брокерское обслуживание действуют сегодня, вы можете из обзоров наиболее известных брокеров. Команда pro.finansy уже выпустила статьи о «Тинькофф», «Финам», «Фридом Финанс» («Цифра»), БКС, «Альфа-Инвестиции», «Сбер», «Атон».
