Санкции со стороны Запада усложняют торговлю для инвесторов: если брокер оказался в санкционном списке, он теряет возможность торговать иностранными ценными бумагами. Если компания, через которую вы торгуете на бирже, оказалась под санкциями, знайте: вы можете перевести свои активы в другую организацию. Как перенести ИИС от одного брокера к другому? Разбираемся вместе с командой pro.finansy.
Почему инвесторы меняют брокеров
Причин для смены посредника для торговли на бирже может быть несколько. Например, у другого могут быть выгоднее тарифы, доступны интересующие инвестора ценные бумаги. Сегодня одна из частых причин перехода от одного брокера к другому — санкции. Если компанию вносят в санкционный список, она теряет возможность торговать иностранными ценными бумагами.
Начать сотрудничество с новым биржевым посредником можно с помощью двух способов:
- Продать бумаги, снять деньги, закрыть счета. Заключить договор с новой организацией, завести деньги и купить активы, которые продали;
- Перевести сами ценные бумаги на счет в другой компании, при этом ничего не продавая. За такой перевод нужно будет доплатить.
Перенести к новому брокеру можно в том числе индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). При этом после переноса срок действия ИИС не обнулят, за его владельцем сохранят право на льготы, если инвестор выполнит определенные условия.
Какие активы нельзя перенести со старого ИИС на новый
Акции, облигации и фонды можно свободно перевести со старого ИИС на новый. Переносить к новому брокеру нельзя:
- Иностранную валюту — таковы законодательные ограничения;
- Фьючерсы и опционы, то есть инструменты срочного рынка.
Те активы, которые нельзя перевести, нужно продать. На валюту, например, можно купить акции и потом перевести их к новому посреднику. Открытые позиции на срочном рынке нужно будет закрыть.
Шаг 1. Выбираем, к какому брокеру перевести ИИС
Каждый российский брокер может открыть индивидуальный инвестиционный счет. Но не каждая компания готова принять ИИС от другого биржевого посредника. Нужно заранее уточнить, готова ли организация работать с новым клиентом, который хочет перенести активы. Также не все бумаги могут перевести от одного биржевого посредника к другому — об этом мы сказали выше.
Инвестору предстоит решить, будет ли он продавать бумаги или перенесет их на новый ИИС. Обе эти стратегии можно использовать — выбирать стоит ту, которая будет выгоднее. Для этого придется просчитать затраты на перевод инвестиционного портфеля из одной компании в другую с учетом всех комиссий.
Шаг 2. Переносим ИИС к новому брокеру и не теряем льготы
По закону у каждого инвестора может быть один индивидуальный инвестиционный счет (брокерских при этом может быть сколько угодно). При переносе ИИС можно иметь два индивидуальных инвестиционных счета одновременно. Максимальный срок сосуществования двух ИИС — один месяц. Если превысить лимит, то вы потеряете льготы в виде специальных налоговых вычетов. Даже если новый счет был пустым, по истечении указанного срока инвестор теряет право на льготы, а полученные налоговые вычеты придется вернуть. Поэтому к переходу к новому биржевому посреднику нужно как следует подготовиться.
Для начала откройте ИИС в новой компании. После этого необходимо перенести на счет бумаги. Для этого вам нужно:
- Запросить реквизиты обоих брокеров — они нужны, чтобы перенести портфель в новую компанию;
- Запросить информацию об активах у текущего брокера;
- Расторгнуть договор ИИС и подписать уведомление о расторжении;
- Подать поручение на списание ценных бумаг в депозитарий старого брокера. Поручение нужно подать на каждого эмитента;
- Подать поручение на зачисление ценных бумаг в новый депозитарий. Поручения необходимо подать снова на каждого эмитента по отдельности.
За перевод бумаг берут комиссию. Она может составлять от 50 до 900 рублей за одного эмитента или за один ISIN, а не за количество бумаг одного эмитента. Представим, что комиссия за депозитарный перевод составляет 300 рублей за одного эмитента. У вас есть 50 акций «Тинькофф», 40 — «Газпрома», еще пять — МТС. Таким образом, за перевод акций нужно будет заплатить 900 рублей — в вашем портфеле находится всего три эмитента.
При закрытии старого ИИС нужно сообщить, что вы уже открыли новый в другой компании и хотите перенести активы. Покажите документы, подтверждающие, что вы открыли новый счет, передайте реквизиты нового брокера. Если у старого биржевого посредника будет эта информация, он не удержит налог при переводе активов в другую организацию.
После того, как вы расторгнете договор, текущий брокер сформирует документ «Состав сведений о физлице и его ИИС». В нем будет представлена информация о вашем ИИС — данные владельца, счета, информация о свободных денежных средствах на нем, торговых операциях. Эти сведения должны отправить в компанию, где вы открыли новый счет.
Когда вы заполните все бумаги и составите поручения, вам останется только ждать, когда активы перенесут от одного брокера к другому. Процесс может затянуться, поэтому поддерживайте связь с сотрудниками обеих организаций.
