Весна — чудесное время цветов и дивидендов. Российские компании одна за другой объявляют об утвержденных размерах гарантированных выплат по своим акциям. Одни откровенно разочаровали инвесторов, другие — порадовали до степени шока.
Насколько расщедрился Сбербанк в этом году?
Сбер в этом году удивил. После прошлогоднего моратория банк утвердил дивиденды на общую сумму в два раза больше годовой прибыли. Герман Греф достал из копилки прошлогодние запасы, которые остались нераспределёнными во времена неопределённости.
Это будет двойной рекорд — и по общему объёму, и по выплате на одну акцию — по 25 рублей на каждую.
Почти 40% — доходность акций Сбера в 2023 году
Давайте посмотрим на цифры без эмоций. В сухом остатке у самых дальновидных инвесторов к концу мая будет прибыль не 10,6%, как можно посчитать по сегодняшней стоимости акций, а до 40%.
Если вы купили 10 акций Сбера в середине марта — до первых новостей о дивидендах — ваши затраты были 1 720 рублей. К моменту окончательного утверждения выплат они поднялись в цене до 215 рублей за штуку. Фиксируем прибавку — 420 рублей с десяти акций. Плюс дивиденды — 250 рублей.
Итого: 670 рублей. Доходность около 40% — выше, чем у любых депозитов, облигаций и ОФЗ.
Какие компании обеспечат двузначную доходность по дивидендам?
На рынке много компаний, которые этой весной показывают себя солидно — с выплатами в районе 10% от стоимости акций и общей двузначной доходностью за счёт их роста. Вот несколько примеров.
- «Лукойл» — 438 рублей на одну акцию. Доходность — 9,4%. Ранее компания уже выплатила дивиденды за 9 месяцев 2022 года — по 256 рублей. Итоговая дивидендная доходность за год составляет 15,4%.
- РЭСК («Рязанская энергосбытовая компания) — 3,6 рубля на акцию. Доходность только по дивидендам — 11%.
- «Красноярскэнергосбыт» — 1,13 рубля на одну акцию. Доходность только по дивидендам – 8,9%
- ПАО Белуга Групп — 400 рублей на одну акцию. Доходность только по дивидендам — 8,6%.
Рост на фоне новостей о дивидендах также показывают «Роснефть», НОВАТЭК. Появились интересные позиции и в других секторах. Например, в IT. Компания «Позитив текнолоджис» вышла на биржу осенью 2022 года и уже успела порадовать инвесторов дивидендами.
Уверенно смотрится «Фосагро» — наш ведущий поставщик минеральных удобрений.
Кто не выплатит дивиденды?
Ряд российских компаний в этом году решили не выплачивать дивиденды. Для инвесторов это двойная потеря — и выплат нет, и котировки падают на фоне таких безрадостных новостей.
ПАО «Трубная металлургическая компания» в феврале выплатила дивиденды за 9 месяцев 2022 года в размере 6,78 рублей на акцию. Доходность составила 7,4%. Но по итогам года решили ничего не добавлять. Инвесторы разочарованы, акции в моменте падали на 7%.
Магнитогорский металлургический комбинат (ММК), Новолипецкий металлургический комбинат (НЛМК), «Северсталь» также отказались от выплат.
Как получить доходность больше, чем по дивидендам?
Пример кейса, основанного не только на дивидендных ожиданиях. Вкладываемся не только в акции.
- Сумма пополнения счета — 100 000 рублей ежемесячно
- Распределение: 20 000 рублей на покупку акций, 80 000 рублей — ПИФы.
За 10 месяцев такой портфель прибавил в стоимости 27-28%. За последние 2 месяца рост составил — 17%.
Преимущества такого подхода:
- ПИФы следуют за динамикой российских акций — растут по рынку или выше рынка;
- Точечные добавления акций на основе тщательного анализа рынка позволяют получить доходность выше средней и диверсифицировать портфель.
Оптимальная тактика — совмещать разные инструменты. Ориентироваться не только на дивиденды или ловить изменения курсов, а методично наращивать свои инвестиции. Самое главное – уделять внимание своему портфелю. Если всё пускать на самотек, сбережения могут утечь совсем не в том направлении, куда вам надо.
