Разбираемся с pro.finansy, какие инструменты можно сейчас использовать для добавления в портфель важной его части — защитной. После прочтения инвестору будет проще определиться с фондом, который больше подходит в его случае.
Зачем вообще нужно золото в инвестиционном портфеле?
Зачем добавлять фонды на золото в портфель? Это один из способов добавить в портфель золото. Исследования показали, что во время мировых экономических кризисов цена золота росла, в то время как цена акций — падала. Добавляя золото в свой портфель, мы можем сделать его более устойчивым к падению его стоимости во время кризиса.
Золото вполне может занимать долю в портфеле от 5% до 15% в зависимости от срока инвестирования и риск-профиля инвестора. При этом его не рекомендуется добавлять в портфель, составленный на срок до трёх лет.
Фонд, инвестирующий в золото — это один из наиболее удобных способов, чтобы добавить золото в свой портфель. Такие фонды есть практически у каждой управляющей компании. Мы рассмотрим самые крупные и популярные из них. Потому что чем больше объем фонда, тем более ликвидным он будет. Это значит, что будет проще его купить или продать по рыночной цене в любой момент времени.
К каким фондам можно присмотреться инвесторам сейчас
Все данные по фондам приведены на май 2023 года.
- БПИФ «Золото.Биржевой»
Самым крупным биржевым фондом на золото на данный момент является фонд от «ВИМ Инвестиции», до 2022 года это была «ВТБ Инвестиции».
- Биржевой тикер фонда: GOLD.
- Объём фонда — 6,4 млрд рублей.
- Комиссия фонда составляет 0,66%.
- Стоимость 1 пая на 15 мая 2023 года — 1,28 рубля.
При покупке через брокера «ВТБ Капитал брокера» не будет комиссии на покупку и на продажу.
- БПИФ «Альфа-Капитал Золото»
Вторым по величине биржевым фондом на золото является фонд от «Альфа Капитал».
- Биржевой тикер фонда: AKGD.
- Объём фонда — 3,12 млрд рублей.
- Комиссия фонда составляет 1,04%.
- Стоимость 1 пая на 15 мая 2023 года — 120,01 рублей.
При покупке через брокера «Альфа-Инвестиции» не будет комиссии на покупку и на продажу.
- БПИФ «Тинькофф Золото»
Фонд от «Тинькофф Инвестиции» практически догоняет фонд Альфы по величине активов.
- Биржевой тикер фонда: TGLD.
- Объём фонда — 3,09 млрд рублей.
- Комиссия фонда составляет 0,54%.
- Стоимость 1 пая на 15 мая 2023 года — 6,67 рублей.
Интересно то, что начала 2023 года фонд от Тинькофф торговался в долларах, и у некоторых брокеров также его можно было купить в рублях. При этом на брокерском счёте в Тинькофф их фонд можно было купить только в долларах. Таким образом, желающим купить данный фонд надо было купить доллары, на покупку которых Тинькофф ввёл повышенную комиссию примерно с середины 2022 года.
За счёт этого данный фонд стал сильно проигрывать конкурентам. Возможно, руководство управляющей компании это поняло. На момент написания статьи фонд на золото от Тинькофф торгуется в рублях.
При покупке через брокера «Тинькофф Инвестиции» не будет комиссии на покупку и на продажу.
- БПИФ «Первая — Фонд Доступное золото»
Четвёртый по объёму активов фонд на золото представлен управляющей компанией «Первая», ранее «Сбер Управление Активами».
- Биржевой тикер фонда: SBGD.
- Объём фонда — 0,5 млрд рублей.
- Комиссия фонда составляет 0,59%.
- Стоимость 1 пая на 28 апреля 2023 года — 15,40 рублей.
Фонд относительно молодой. Запущен только 6 сентября 2022 года. Вероятнее всего, в этом причина того, что он уступает по объёму активов. Однако объем активов растёт очень быстрыми темпами и скорее всего скоро догонит конкурентов.
При покупке через брокера «СберИнвестор» не будет комиссии на покупку и на продажу.
Остальные фонды на золото, торгующиеся на Московской бирже, либо сильно уступают по объёму, либо по комиссиям.
Несмотря на то, что до февраля 2022 года среди российских управляющих компаний было популярно инвестировать в зарубежные фонды на золото внутри своих фондов, сейчас ситуация изменилась. Все вышеперечисленные фонды инвестируют в золотые слитки, хранящиеся в России. Это значительно снижает риск возможных санкций, так что по этому критерию перечисленные в статье фонды равноценны.
В данной статье мы рассмотрели четыре наиболее подходящих фонда на золото среди доступных к покупке на Московской бирже. Объёмы фондов очень значительные, комиссии приемлемые, пороги входа очень низкие. Поэтому эти фонды подойдут для любых портфелей. По комиссиям уступает лишь фонд от «Альфа-Капитал», комиссия которого в 1,5-2 раза выше конкурентов. В остальном инвестор может отдавать предпочтение любому из перечисленных.
*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
