НЬЮ-ЙОРК (Рейтер) - Регулирующие органы Массачусетса начали расследование продажи акций компании топ-менеджерами First Republic Bank за недели, предшествовавшие недавним банковским потрясениям.
Министр по делам Содружества Массачусетса Уильям Гэлвин сообщил агентству Reuters, что его офис вызвал Первую Республику в суд. Он запрашивает подробную информацию о политике фирмы в области инсайдерской торговли и о том, как сотрудники осуществляли продажу своих акций с 1 января.
Представитель First Republic отказался подтвердить, что фирма получила повестку в суд, или прокомментировать продажу акций.
Серия банкротств американских банков всколыхнула мировой банковский сектор за последний месяц. Silvergate Capital Corp прекратила свою деятельность 8 марта. Банк Силиконовой долины и Signature Bank были арестованы регулирующими органами несколько дней спустя на фоне кризиса ликвидности, что подорвало доверие инвесторов к сектору.
Гэлвин сказал, что его офис начал аналогичное расследование инсайдерских продаж руководителями SVB Financial Group, которая владела банком Силиконовой долины до его банкротства. The Wall Street Journal ранее сообщала об этом расследовании.
Оба банка имеют филиалы в Массачусетсе.
Представитель Simpson Thacher & Bartlett LLP, юрисконсульта Silicon Valley Bridge Bank, отказался от комментариев.
Цена акций First Republic упала почти на 90% в марте после краха SVB, в результате которого люди забрали депозиты из небольших банков. First Republic привлекала состоятельных клиентов льготными ставками по ипотеке и кредитам. Эта стратегия также сделала его более уязвимым по сравнению с региональными кредиторами с менее обеспеченными клиентами, поскольку страхование вкладов в США гарантирует только 250 000 долларов на сберегательный счет.
Калифорнийские регуляторы вступили во владение банком Силиконовой долины 10 марта.
"Оба предприятия - их банковские стратегии были рискованными. Это справедливое утверждение. Риск вернулся на прежнее место", - сказал Гэлвин.
Он сказал, что его офис был особенно заинтересован в изучении торговой активности инсайдеров, приведшей к беспорядкам.
Гэлвин имеет репутацию агрессивного правоприменителя как регулятор ценных бумаг. В прошлом его офис добивался отзыва брокерской лицензии Robinhood Markets Inc и оштрафовал дочернюю компанию MassMutual по делу "Ревущей кошечки".
Массачусетское расследование в отношении First Republic находится на ранней стадии и может не привести к принятию регулирующих мер.
Корпоративным инсайдерам разрешено покупать и продавать акции своих компаний. Должностным лицам и директорам запрещено совершать сделки с существенной информацией, которая еще не стала достоянием общественности.
ПРОДАЖИ АКЦИЙ
Несколько руководителей First Republic продали акции в этом году, включая основателя и исполнительного председателя Джеймса Герберта. Согласно данным Федеральной корпорации по страхованию вкладов, опубликованным на веб-сайте First Republic, в этом году Герберт продал акций на сумму 4,5 миллиона долларов.
Из-за аномалии в регулировании руководители банков, у которых нет холдинговых компаний, подают формы о транзакциях в банковский регулятор, а не в Комиссию по ценным бумагам и биржам.
Среди других руководителей First Republic, продавших акции в этом году, был главный исполнительный директор Майкл Роффлер, который продал почти 1 миллион долларов своих акций в январе.
Герберт и Роффлер не ответили на просьбы прокомментировать продажу их акций или повестку в суд.
Исследования, подобные исследованию Гэлвина, подчеркивают растущее внимание к руководителям банков и их управлению рисками в условиях недавнего банковского кризиса. Банковские регуляторы, федеральные прокуроры и SEC - все они расследуют крах SVB.
Гэлвин сказал, что его пока не беспокоят другие банки, работающие в его штате, хотя он знает, что они по-прежнему находятся под сильным давлением.
"У нас нет оснований полагать, что они инвестировали в аналогичные стратегии", - сказал Гэлвин.
(Репортаж Криса Прентиса; Дополнительный репортаж Нейта Рэймонда; монтаж Меган Дэвис и Анны Драйвер)
