НЬЮ—ЙОРК (AP) - Основательница Frank, стартап-компании по предоставлению студенческих кредитов, которую J.P. Morgan Chase приобрела за 175 миллионов долларов два года назад, была арестована по обвинению в том, что она обманула финансового гиганта, резко завысив количество клиентов, которые были у ее компании, сообщили власти во вторник.
31-летний Чарли Джавис из Майами-Бич, штат Флорида, был арестован в понедельник вечером в Нью-Джерси по обвинению в заговоре, мошенничестве с телеграфом и банковском мошенничестве.
В обвинительном документе в федеральном суде Манхэттена говорилось, что она утверждала, что у ее компании было более четырех миллионов пользователей, когда у нее было менее 300 000 клиентов.
Власти заявили, что Джавис, который фигурировал в списке Forbes “30 до 30” за 2019 год, заработал бы на мошенничестве 45 миллионов долларов.
Сообщение с просьбой прокомментировать было отправлено адвокату Джавайса, который, как ожидалось, впервые появится в суде позже в тот же день.
В пресс-релизе прокурор США Дэмиан Уильямс заявил, что Джавис “участвовала в наглой схеме" по обману финансовой компании-покупателя, сфабриковав данные в поддержку лжи, которую она рассказала в попытке заработать десятки миллионов долларов на продаже своей компании.
“Этот арест должен предупредить предпринимателей, которые лгут, чтобы продвинуть свой бизнес, что их ложь настигнет их”, - сказал он.
Согласно уголовному иску, Джавис в 2017 году основал TAPD Inc., которая действовала под именем Frank, чтобы предоставить онлайн-платформу для упрощения процесса заполнения бесплатного заявления на получение федеральной студенческой помощи, бесплатной формы федерального правительства, используемой студентами для подачи заявления на получение финансовой помощи для колледжа или аспирантуры.
В 2021 году Джавис пыталась продать свою компанию в качестве ее главного исполнительного директора крупному финансовому учреждению, говорится в жалобе.
Когда JPMC попыталась подтвердить, что у ее компании 4,25 миллиона клиентов, Джавис попросила директора по инжинирингу своей компании создать искусственно сгенерированный набор данных, но человек отказался, говорится в сообщении.
Затем она наняла стороннего специалиста по обработке данных для создания набора синтетических данных, поскольку приобрела на открытом рынке за 105 000 долларов реальную информацию для более чем 4,25 миллионов студентов, говорится в жалобе. Но он добавил, что данные, которые она приобрела, содержали не всю информацию, которую, как она сказала JPMC, вел Фрэнк.
В гражданском иске, поданном Комиссией по ценным бумагам и биржам, регулирующее агентство утверждало, что Javice внесла многочисленные искажения в информацию о предполагаемых миллионах пользователей Frank, чтобы побудить JPMC приобрести закрытую в настоящее время Frank.
Гурбир С. Гревал, директор отдела правоприменения SEC, заявил в пресс-релизе, что “даже непубличные компании на ранней стадии должны быть правдивы в своих заявлениях”.
Он добавил: “Вместо того, чтобы помогать студентам, мы утверждаем, что мисс Джавис участвовала в мошенничестве старой школы: она солгала об успехе Фрэнка в оказании помощи миллионам студентов в процессе получения финансовой помощи колледжу, выдумав данные в поддержку своих претензий, а затем использовала эту поддельную информацию, чтобы побудить JPMC заключить сделка стоимостью 175 миллионов долларов.”
