(Bloomberg) -- Основатель Frank Чарли Джавис был освобожден под залог в размере 2 миллионов долларов после того, как его обвинили в мошенничестве с JPMorgan Chase & Co. при приобретении сайта финансового планирования колледжа за 175 миллионов долларов путем значительного увеличения числа его пользователей.
31-летний Джавис “участвовал в наглой схеме обмана” JPMorgan, заявил прокурор Манхэттена Дэмиан Уильямс в заявлении во вторник. “Она солгала напрямую JPMC и сфабриковала данные, чтобы подтвердить эту ложь, — и все это для того, чтобы заработать более 45 миллионов долларов на продаже своей компании”.
Уголовные обвинения включают заговор, мошенничество с использованием электронных средств, затрагивающее финансовое учреждение, и банковское мошенничество, каждое из которых предусматривает максимальное наказание в виде 30 лет тюремного заключения, если Джавис будет признан виновным. Ей также было предъявлено обвинение в мошенничестве с ценными бумагами, максимальное наказание по которому составляет 20 лет.
Джавис, имеющий двойное гражданство Франции и США, живет в Майами. Она была арестована в понедельник вечером в международном аэропорту Ньюарк Либерти и предстала перед федеральным судом Манхэттена во вторник.
По соглашению с прокуратурой Джавис сдала свои американский и французский паспорта, и ее поездки ограничены Нью-Йорком и Южной Флоридой. Ее залог в размере 2 миллионов долларов должен быть гарантирован двумя людьми и собственным капиталом ее дома в Майами. Ей придется соблюдать комендантский час, и ей не разрешается контактировать со свидетелями или с нынешними сотрудниками JPMorgan или бывшими сотрудниками Frank.
Прочитайте заявление Министерства юстиции здесь и уголовную жалобу здесь
Алекс Спиро, адвокат Javice, отказался от комментариев, как и представитель JPMorgan.
Ранее во вторник Комиссия по ценным бумагам и биржам США подала в суд на Джавайса за мошенничество.
‘30 до 30’
Javice основала Frank в 2017 году как онлайн-платформу, помогающую студентам колледжей заполнить бесплатную заявку на получение Федеральной студенческой помощи, или Fafsa. Forbes включил ее в свой список “30 до 30 лет” в области финансов в 2019 году.
В 2021 году она начала искать покупателя на участок, начав процесс приобретения с JPMorgan и банком, который не назван в уголовном иске, обнародованном во вторник. Она сообщила обоим банкам, что, по данным правительства, у Фрэнка было 4,25 миллиона клиентов, которые зарегистрировали счета. На самом деле, как утверждают США, у Фрэнка было меньше 300 000 человек.
Подробнее: Джейми Даймон называет приобретение JPMorgan Frank "Огромной ошибкой"
Прокуроры утверждают, что во время переговоров с JPMorgan Джавис попросил директора по инжинирингу Фрэнка взять фактический набор данных о клиентах компании и использовать его для создания более крупного синтетического набора. Компьютерный инженер, личность которого не установлена, выразил обеспокоенность, сказав: “Я не хочу делать ничего незаконного”, - говорится в жалобе.
Джавис и неизвестный сообщник заявили, что запрос был законным.
‘Оранжевые комбинезоны’
“Мы не хотим оказаться в оранжевых комбинезонах”, - сказала она ему, согласно жалобе. Инженер, который в настоящее время является сотрудником JPMorgan в результате приобретения, отказался.
Затем Javice нанял стороннего специалиста по обработке данных для создания поддельного набора, ложно утверждая, что полная база данных пользователей Frank на самом деле была меньшей случайной выборкой из гораздо большей базы данных, утверждают в США. Она якобы использовала новые данные для подтверждения своего утверждения о том, что у сайта было более 4 миллионов пользователей в ходе обсуждений с JPMorgan.
Подробнее: Шумиха вокруг приобретения Даймона запятнана стартапом 29-летнего парня
Банк, крупнейший в стране, активно покупает стартапы с тех пор, как главный исполнительный директор Джейми Даймон заявил, что в 2020 году он хочет приобрести больше компаний, занимающихся финансовыми технологиями, ориентированных на устойчивое инвестирование и налоговые вопросы.
JPMorgan, который приобрел Frank в 2021 году, в декабре подал в суд на Джавис и другого руководителя, Оливье Амара, в федеральном суде штата Делавэр, утверждая, что они использовали поддельные учетные записи клиентов, чтобы заставить банк завершить сделку, преувеличив количество людей, пользующихся ее сайтом. Согласно иску, чтобы скрыть ложь о клиентах Фрэнка, Javice купила наборы данных о 4,5 миллионах студентов колледжей на открытом рынке.
должное усердие
Амар не был назван ответчиком ни по одной из жалоб, поданных во вторник. Ранее в попытке отклонить иск JPMorgan он заявил, что не был стороной соглашения о слиянии и присутствовал не более чем на одной встрече с банком до заключения сделки.
Джавис, которая подала в суд штата Делавэр на JPMorgan, чтобы заставить банк покрыть ее судебные издержки, утверждает, что банк поспешил купить Frank, не проявив должной осмотрительности, а также пытался отвлечь внимание от нарушений законов о неприкосновенности частной жизни студентов.
Подробнее: Даймон настаивал на заключении сделки JPMorgan Frank, утверждает основатель
Джавис заявила в ответе на иск JPMorgan, что Даймон настаивал на приобретении Frank из-за страха, что другой банк присматривается к компании, что ее считают козлом отпущения за неправильную проверку банка и что именно JPMorgan попросил ее предоставить синтетические данные о пользователях Frank.
Javice и JPMorgan договорились о продаже в августе 2021 года, и она закрылась в следующем месяце. Сделка предусматривала, что Javice получит около 21 миллиона долларов от слияния и продолжит работу над Frank для банка, а бонус за удержание в размере 20 миллионов долларов будет выплачен в течение следующих трех лет.
Уголовное дело - US v. Javice, 23-mag-02638; гражданское дело - Комиссия по ценным бумагам и биржам против Javice, 23-cv-02795; Окружной суд США, Южный округ Нью-Йорка (Манхэттен).
-- При содействии Ханны Левитт.
(Обновлено с внесением залога в третьем абзаце.)
©2023 Bloomberg L.P.
