Уважаемые резиденты Клуба, мы продолжаем нашу еженедельную рубрику: «Отвечаем на ваши вопросы». Посмотрим, что волновало вас на прошлой неделе.
Вопрос 1: Как в Тинькофф называется индекс Мосбиржы ММВБ? Что такое MXI - 6.23?
Ответ: Для начала давайте вспомним, что такое индекс.
Индекс – это набор ценных бумаг, который собрали по определенному признаку. С помощью индексов мы отслеживаем состояние фондового рынка. Если ценные бумаги в составе индекса растут – растет индекс, если ценные бумаги падают – падает индекс.
Напрямую индекс в Тинькофф и у любого другого брокера купить не получиться, но можно опосредованно владеть долей в индексе. Есть несколько способов купить индекс:
- купить фьючерсы на индекс. Это рискованный инструмент, без знаний основ фьючерсов не стоит торговать активом. На курсе Метод 2 изучаем все нюансы торговли фьючерсами. MXI - это как раз фьючерс мини на индекс Московской биржи. Его "большой брат" MIX - это тоже фьючерс на индекс Московской биржи, но стоит он дороже. MXI создали для снижения порога входа в актив. Это помогает увеличить доступность актива и большее количество инвесторов может позволить торговлю этим инструментом. Информацию о составе фьючерса и его спецификацию можно посмотреть на сайте Московской биржи.
- купить долю в инвестиционном фонде (ETF или биржевом ПИФе), который отслеживает индекс. Управляющая компания формирует фонд, который включает в себя бумаги из индекса в нужных пропорциях. Инвестор покупает акцию ETF или пай биржевого ПИФа и владеет долей во всех активах фонда. Пример БПИФ на индекс Московской Биржи: EQMX, RCMX,TMOS, SBMX.
Вопрос 2: Чем отличается БПИФ от ПИФ и ETF?
Ответ: ПИФ отличается от ETF тем, что раскрывает свою структуру и информацию о том, в какие компании или ценные бумаги он инвестирует, раз в квартал. В отличие от ETF, вернуть деньги за пай, долю в фонде, вы можете прямо в офисе управляющей компании ПИФа или онлайн в приложении. УК обязана выдать деньги из собственных средств, если покупателя на рынке найти не удаётся. Это накладывает более строгие требования на наличие резервных средств у фонда. Поэтому и доходность у ПИФа логично должна быть ниже, хотя, факторов, которые влияют на доходность много.
Долю в ПИФе нельзя купить или продать на бирже, если только это не БПИФ - то есть Биржевой ПИФ. БПИФ - это российский аналог ETF.
Итак, ETF и БПИФ торгуются на бирже, а просто ПИФ - нет.
Лучше отдать предпочтение фондам ETF, обычно у них динамика лучше, ошибки слежения за индексом ниже, а комиссия за управление меньше. ETF приобретаем у зарубежного брокера, для избежания инфраструктурных рисков.
Вопрос 3: Собираюсь менять резидентство с РФ на европейское? Нужно ли платить налоги в РФ? Могу ли претендовать на налоговые вычеты?
Ответ: Резидент - это физическое лицо, которое живет в стране на постоянной основе и платит в ней налоги. В РФ резидентом считается тот, который провел в стране не менее 183 дней в году. Он имеет право на налоговые вычеты и платит НДФЛ 13% (15%, если доход составил более 5 млн. рублей).
Для нерезидентов ставка налога составляет 30%, но только на доход, который получили на территории РФ. Что это может быть:
- Официальная зарплата на российских предприятиях. Допустим, если вы работаете удаленно и можете сохранить рабочее место – в этом случае должно быть уплачено 30%
- Доход с российских ценных бумаг. На дивиденды пониженная ставка – 15%, а на все остальные – 30%.
Если вы торгуете на российском брокерском счете, то тогда налог будет повышен. Но, при торговле на FFGlobal есть 2 момента:
это не российский счет;
активы, которые покупают на Global тоже не российские.
А значит, никакого налога в пользу РФ нет.
3. Никаких налоговых льгот для нерезидентов не положено.
Также обязательно уточните – нужно ли платить дополнительно налог в той стране, резидентом которой вы собираетесь стать. Нужно ли как-то декларировать доход, который получаете в РФ и по какой ставке.
Вопрос 4: Когда нужно фиксировать прибыль?
Ответ: Есть несколько вариантов, как фиксировать прибыль:
- Стратегия лесенкой. Подойдет в том случае, когда куплено несколько лотов. Например, вы вложили в акции 2 000 рублей, они выросли до 5 000 рублей (т.е. в 2,5 раза). Незафиксированная прибыль - 3 000 рублей. Чтобы частично зафиксироваться, можно продать акций на сумму прибыли, или на сумму вложения. Можно продать на 2 000 рублей или на 3 000 рублей. Так мы выведем либо свои вложенные, либо ту прибыль, которая нам "накапала". При этом, у вас еще останется какое-то количество акций на счету. Если стоимость акций упадет, то мы хотя бы часть вывели в плюс. А если вырастет – то это еще большая прибыль.
- Использование технического анализа. С помощью индикаторов и осцилляторов можно спрогнозировать уровень цены, после которой может произойти разворот. Поставьте себе либо тейк-профит, либо уведомление, чтобы не следить по 10 раз в день.
Помним, что теханализ не дает 100% гарантии того, что цена пойдет именно по заданному нами сценарию.
*Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является вашей задачей. ООО "Профинансы ИТ решения" не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
