(Рейтер) - Федеральная резервная система США опубликовала в пятницу подробную и резкую оценку своей неспособности выявить проблемы и добиться их устранения в банке Силиконовой долины до краха кредитора, и пообещала ужесточение надзора и правил для банков.
Тем временем официальные лица США координируют срочные переговоры по спасению First Republic Bank, поскольку усилия частного сектора во главе с советниками банка еще не привели к соглашению, сообщили Reuters три источника, знакомых с ситуацией.
Акции банка упали до рекордно низкого уровня в пятницу, потеряв почти половину своей стоимости после того, как в отчете CNBC говорилось, что проблемный кредитор, скорее всего, будет передан Федеральной корпорации по страхованию вкладов США (FDIC).
Многие комментаторы связали уроки, извлеченные из предыдущего кризиса, с сохраняющимися опасениями по поводу First Republic Bank.
Ниже приводятся комментарии участников рынка и аналитиков к отчету ФРС:
ЭРИК КОМПТОН, БАНКОВСКИЙ АНАЛИТИК MORNINGSTAR
"В целом, я думаю, что это хороший показатель для банков. Я думаю, что большая неопределенность для банков после получения прибыли была связана с тем, насколько жестко и как быстро регуляторы будут расправляться с отраслью в целом. Для меня ключевым является тот факт, что регулирующие органы конкретно указывают на то, что это будет процесс продолжительностью в несколько лет с соответствующим этапом в течение периода. Мы ожидали, что так и будет, и это было одной из причин, по которой мы не беспокоились о скором привлечении капитала для банков, которые мы обслуживаем. Я думаю, многие инвесторы были обеспокоены тем, что регулирующие органы быстро обрушат удар по всей банковской отрасли. Это сигнализирует о том, что этого не произойдет. У банков будет время приспособиться к новым правилам.
Еще одна вещь, которая мне бросилась в глаза, заключалась в том, что регулирующие органы, похоже, не рассматривают возможность учета убытков по ценным бумагам HTM (удерживаемым до погашения) с учетом коэффициентов достаточности капитала. Это хорошо! Некоторые из самых медвежьих инвесторов были обеспокоены тем, что произойдет такое изменение правил, в то время как мы отнеслись к этому довольно скептически, и, похоже, этого действительно не произойдет ".
МОРРИС ПЕРЛ, БЫВШИЙ УПРАВЛЯЮЩИЙ ДИРЕКТОР BLACKROCK И ПРЕДСЕДАТЕЛЬ АССОЦИАЦИИ ПАТРИОТИЧЕСКИХ МИЛЛИОНЕРОВ
"Регулирующие органы знали о проблемах в SVB за несколько месяцев до этого. Несмотря на это, банк потерпел неудачу, что свидетельствует о необходимости улучшения надзора.
Обычно регулирующие органы пытаются ходить по натянутому канату там, где они не хотят быть чрезмерно ограничительными и ограничивать рост. Но последние события показывают, что нам необходимо внимательнее присмотреться к существующим правилам и укрепить механизм восстановления доверия к региональным банкам".
ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР ИНСТИТУТА МЕЖДУНАРОДНЫХ БАНКИРОВ БЕТ ЦОРК
"МИБ высоко оценивает своевременность подготовки Федеральной резервной системой своего отчета по SVB. В соответствии с нашей миссией МИБ будет работать над тем, чтобы обеспечить равные условия для международных финансовых институтов со штаб-квартирами, работающих в США. Сохранение этого принципа будет способствовать значительному вкладу этих институтов в американскую экономику".
ДЖЕЙКОБ С. ФРЕНКЕЛЬ, ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ЮРИДИЧЕСКОЙ ФИРМЫ DICKINSON WRIGHT'S GOVERNMENT INVESTIGATIONS AND SECURITIES ENFORCEMENT PRACTICE GROUP
"Такая прозрачность и откровенность полезны для определения необходимых нормативных исправлений, чтобы снизить вероятность дальнейших коллапсов. Тем не менее, регулятивный надзор за банковской практикой также зависит от компетентности и сильных сторон лиц, которым поручено проводить проверки и надзор.
Как бы то ни было, эта оценка не ослабит агрессивных федеральных гражданских и уголовных расследований, которые идут полным ходом и, вероятно, приведут к реальным делам ".
МАЙРА РОДРИГЕС ВАЛЬЯДАРЕС, КОНСУЛЬТАНТ ПО ФИНАНСОВЫМ РИСКАМ, КОТОРАЯ ОБУЧАЕТ БАНКИРОВ И РЕГУЛИРУЮЩИЕ ОРГАНЫ
"Читая отчет, можно удивляться, как этот банк не обанкротился раньше. Я не был удивлен, что ФРС предупредила SVB о плохом управлении рисками, связанными с процентными ставками.
Что еще более удивительно, так это то, что ФРС также предупредила SVB об ЭТОМ, операционном риске, внутреннем аудите и даже проблемах с текущими оценками ожидаемых кредитных потерь, учитывая, что ФРС и калифорнийский регулятор знали, что SVB плохо соблюдает Закон о банковской тайне и внутреннем контроле по борьбе с отмыванием денег еще в 2016 году.
Очевидно, что банковские эксперты и внештатные надзорные органы не были уполномочены доводить эти вопросы до сведения лиц, принимающих решения в ФРС, для принятия мер. Бывшая администрация, казалось, стремилась отменить закон Додда-Франка"
ДЭВИД СМИТ, БАНКОВСКИЙ АНАЛИТИК AUTONOMOUS RESEARCH
"Отчет подтверждает теории, которые подозревали наблюдатели рынка, и необходимость улучшения требований к капиталу и ликвидности для банков среднего размера будет рассмотрена.
На данный момент более широкие опасения банков по поводу состояния финансовой системы несколько снизились. Но это поможет укрепить относительно слабые места в системе регулирования и надзора, что может сделать банковскую систему более устойчивой".
ТИМОТИ КОФФИ, АНАЛИТИК JANNEY MONTGOMERY SCOTT LLC
"Отчет не говорит нам ничего такого, чего бы мы не знали о регулятивных рисках в банке и системе, о которых также знали регулирующие органы. Это действительно предполагает некоторое усиление регулирования для определенных банков - например, ограничение на распределение капитала или сокращение заработной платы руководителей компаний в некоторых банках, - что побудило бы руководство не рисковать и избегать попадания в ситуации, подобные тем, что мы видели в SVB и First Republic ".
Ниже приводятся комментарии участников рынка и аналитиков о быстро меняющейся ситуации в банке:
УЭЙН СКОТТ, РУКОВОДИТЕЛЬ ОТДЕЛА РЕШЕНИЙ ПО СОБЛЮДЕНИЮ НОРМАТИВНЫХ ТРЕБОВАНИЙ В NCC GROUP SOFTWARE RESILIENCE
"Если банк обанкротится, сейчас трудно предсказать, какое влияние это окажет на другие региональные банки. Но можно с уверенностью сказать, что любой крах обычно оказывает негативное воздействие на рынок и экономику в целом".
"Есть сходство между ситуацией SVB и тем, что происходит с First Republic Bank: оба банка страдают от быстрого перемещения очень крупных сумм денег".
"SVB представлял риск для краткосрочного денежного потока технологической отрасли. Потенциальный крах банка First Republic может аналогичным образом представлять риск для долгосрочной инвестиционной стратегии состоятельных людей".
"Существует вероятность распространения инфекции среди финансовых служб после такого сбоя. Эта инфекция стала бы вызывать беспокойство".
ДЖОН ГУАРНЕРА, СТАРШИЙ КОРПОРАТИВНЫЙ АНАЛИТИК RBC BLUEBAY ASSET MANAGEMENT
"Что касается FRC, то это развивающаяся ситуация, различные подходы пытаются разрешить их текущую ситуацию, и поэтому трудно определенно сказать, какова здесь конечная игра или не конечная игра. Но я скажу, что вы знаете, ситуация, вероятно, кажется шаткой."
"Он чувствует себя изолированным, по сравнению с остальной региональной банковской системой, кажется, что он находится в другом месте, чем там, где находится FRC".
(Репортаж Нупура Ананда, Криса Прентиса, Никет Нишант, Джайвера Шекхавата, Саида Азхара, Татьяны Баутцер; Составитель Манья Сайни; Монтаж Кришна Чандра Элури и Маджу Сэмюэл)
