*
Lloyds, NatWest среди крупных банков, участвующих в судебных процессах -источники
*
Сосредоточение внимания на российских денежных потоках придает импульс обмену данными
*
Судебные процессы помогут справиться с экономическими преступлениями, стоимость которых оценивается в 450 миллиардов долларов
Авторы: Иэн Уизерс и Кирстин Ридли
ЛОНДОН, 22 июня (Рейтер) - Британские банки готовятся поделиться со своими коллегами большим количеством данных о предполагаемых серьезных экономических преступлениях в рамках более широких усилий по пресечению потоков грязных денег в страну из России и других стран, сообщили Рейтер четыре источника, осведомленных об этом вопросе.
По словам источников, более полудюжины банков ведут активные переговоры с британскими правоохранительными органами и правительственными учреждениями о планах систематического обмена разведданными о крупных финансовых преступлениях, таких как отмывание денег и финансирование терроризма, в рамках двух знаковых пилотных проектов, запуск которых ожидается в течение нескольких месяцев.
Эти шаги предпринимаются в связи с тем, что Британия наращивает усилия по борьбе с экономическими преступлениями, которые, по словам законодателей, обходятся экономике примерно в 350 миллиардов фунтов стерлингов (450 миллиардов долларов) ежегодно, а также в связи с тем, что Запад ввел санкции против отдельных лиц, компаний и отраслей промышленности, чтобы изолировать Россию после ее вторжения в Украину.
Банки уже давно с осторожностью делятся данными клиентов, опасаясь нарушить строгие британские и мировые законы о защите данных и конфиденциальности, что может спровоцировать судебные разбирательства со стороны клиентов, чьи счета были заблокированы в ожидании расследования.
Однако судебные процессы запланированы так, чтобы совпасть с новым законом Великобритании, который, как ожидается, займет центральное место в борьбе с финансовыми преступлениями и подорвет имидж Британии, нарисованный парламентариями как глобальное "предпочтительное место назначения" для грязных денег.
"Банки являются первой линией защиты от отмывания денег и мошенничества", - заявил законодатель Саймон Фелл, заместитель председателя парламентской группы по борьбе с коррупцией. "Таким образом, приветствуются любые новые механизмы обмена информацией, которые могли бы помочь выследить преступников, соблюдая при этом разумные права на неприкосновенность частной жизни", - сказал он агентству Reuters.
Два банка из британской "большой четверки" - Lloyds и NatWest - участвуют в обоих испытаниях данных, сообщили отраслевые источники.
Lloyds и NatWest отказались от комментариев. HSBC и Barclays отказались от комментариев, когда их спросили, принимают ли они участие.
В первом пилотном проекте участвуют около шести банков и Британское национальное агентство по борьбе с преступностью (NCA), и он позволит компаниям обмениваться данными, если они выявят несколько признаков потенциального серьезного финансового преступления, сообщили три источника на условиях анонимности, поскольку планы пока не обнародованы.
Второй пилотный проект предполагает создание более широкой базы данных о подозреваемых в экономических преступлениях и включает в себя около восьми банков, министерство внутренних дел Великобритании (Home Office) и банковскую лоббистскую группу UK Finance, сообщили два источника.
Представитель Министерства внутренних дел заявил, что планы правительства по борьбе с экономическими преступлениями обеспечат скоординированный ответ между правительством, правоохранительными органами и частным сектором.
UK Finance отказалась от комментариев.
РИСКИ ЧРЕЗМЕРНОГО РАСПРЕДЕЛЕНИЯ
По словам одного из источников, перекрестные ссылки на данные о клиентах, которые представляют наибольший риск финансовых преступлений, позволят банкам выявлять модели преступности и снижать риск расследования подозрительной деятельности в изолированных подразделениях.
Существующие законы позволяют банкам обмениваться информацией, связанной с подозрениями в мелком мошенничестве, например, через британскую национальную базу данных о мошенничестве. Но банки редко делают это в случае крупномасштабных финансовых преступлений, таких как отмывание денег, сообщили источники, отчасти из-за опасений, что они могут рискнуть нарушить правила защиты данных.
Однако два пилотных проекта позволят банкам широко обмениваться информацией о крупномасштабных финансовых преступлениях, расширят инициативы по обмену данными между государственным и частным секторами и создадут платформу, аналогичную британской национальной базе данных о мошенничестве в связи с серьезными экономическими преступлениями.
Пилотные проекты могут быть официально запущены к октябрю, когда британский законопроект об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности, который в настоящее время проходит через парламент, как ожидается, станет законом. Это законодательство направлено на защиту регулируемых фирм от соблюдения правил конфиденциальности, если они делятся информацией для борьбы с экономическими преступлениями, предоставляя им свободу действий для расширения обмена данными.
Один юрист по расследованию финансовых преступлений, который отказался назвать свое имя из-за деликатности клиента, сказал, что обмен информацией требует соответствующих гарантий.
"Фирмы по-прежнему должны быть в состоянии продемонстрировать, что они соблюдали соответствующие правила защиты данных и правильный внутренний процесс анализа рисков", - сказал он.
ПОИСК ДАННЫХ
Пилотный проект NCA, который следует за небольшим судебным разбирательством с участием всего двух банков, может помочь в таких обстоятельствах, как выявление бизнеса, обрабатывающего огромный приток наличных, для проверки деталей в других банках и правоохранительных органах, сказал один источник.
NCA сообщило Reuters, что обсуждает пилотный проект по обмену данными с рядом банков, чтобы попытаться выявить "оперативные данные". Но в нем говорилось, что план, являющийся частью проекта под названием "Объединение данных", все еще находится на стадии разработки.
Во втором пилотном проекте также участвуют регулятор данных - Управление комиссара по информации (ICO) и технологическая фирма Cifas, которая уже ведет британскую национальную базу данных о мошенничестве.
(1 доллар = 0,7828 фунтов стерлингов) (Репортаж Иэна Уизерса и Кирстин Ридли, дополнительный репортаж Шинейд Круз, редактирование Джейн Мерриман)