(Bloomberg) -- Когда федеральные регулирующие органы вмешались, чтобы остановить все депозиты банка Силиконовой долины, они спасли тысячи небольших технологических стартапов и предотвратили то, что могло стать катастрофическим ударом по сектору, который сильно зависел от кредитора.
Но решение гарантировать все счета, превышающие лимит федерального страхования вкладов в размере 250 000 долларов, также помогло крупным компаниям, которым реальная опасность не угрожала. Sequoia Capital, самая известная в мире венчурная компания, получила от кредитора компенсацию в размере 1 миллиарда долларов. Kanzhun Ltd., базирующаяся в Пекине технологическая компания, которая запускает мобильное рекрутинговое приложение Boss Zhipin, получила поддержку на сумму более 900 миллионов долларов.
Документ Федеральной корпорации по страхованию вкладов, который, как впоследствии заявило агентство, оно ошибочно опубликовало неотредактированным в ответ на запрос Bloomberg News по Закону о свободе информации, дает одно из самых подробных на сегодняшний день сведений о крупных клиентах банка.
FDIC, которое распродавало части банка после его банкротства, попросило Bloomberg уничтожить список вкладчиков и не разглашать его, заявив, что агентство намерено “частично” утаить некоторые детали из документа, “поскольку он включал конфиденциальную коммерческую или финансовую информацию”, согласно письму адвоката Bloomberg. регулятор. Впоследствии агентство отказалось комментировать содержание информации, содержащейся в документе.
Решение регуляторов США объявить “исключение из-за системного риска” и сделать так, чтобы все вкладчики банка Силиконовой долины были в целости и сохранности, было принято после выходных, когда основатели технологических компаний переваривали крах SVB в пятницу, 10 марта. Президент Джо Байден описал это решение как такое, которое “защищает американских рабочих и малый бизнес и обеспечивает безопасность нашей финансовой системы”.
Министр финансов Джанет Йеллен назвала ответ правительства — включая поддержку всех вкладчиков — необходимым. “Американские домохозяйства зависят от банков в финансировании своих домов, инвестировании в образование и других аспектах улучшения своего уровня жизни. Предприятия берут кредиты у этих институтов для создания новых компаний и расширения существующих”, - сказала она на отраслевой конференции на следующей неделе, прежде чем обсуждать вмешательство.
Но решения, которые правительственные учреждения, включая FDIC, приняли в течение нескольких безумных дней после провала SVB, сразу же вызвали споры. Некоторые критики заявили, что объединение всех вкладчиков в банке lender and Signature, который обанкротился 12 марта, создало моральный риск. Ожесточенные дебаты также ведутся по поводу того, нужно ли повышать лимит страхования для бизнеса.
Бывший вице-президент Майк Пенс утверждал, что поддержка всех вкладчиков равносильна спасению, против чего администрация Байдена энергично выступала. Пенс раскритиковал решение правительства застраховать все депозиты, отчасти потому, что этот шаг охватил бы китайские компании, которые вели бизнес с банком.
В мае FDIC предложило обложить крупнейшие банки дополнительными сборами на миллиарды долларов для пополнения фонда страхования вкладов правительства США bedrock после того, как он был задействован для поддержки депозитов, превышающих порог в 250 000 долларов. В то время регулятор подсчитал, что решение о страховании всех вкладчиков SVB и подписи обошлось фонду примерно в 15,8 миллиарда долларов.
Председатель FDIC Мартин Грюнберг ранее заявлял, что в SVB гарантия незастрахованным вкладчикам распространяется на малый и средний бизнес, а также на те, у кого очень большие остатки, и что на счетах 10 крупнейших вкладчиков банка в общей сложности находится 13,3 миллиарда долларов.
В новом документе подчеркивается, что в дополнение к обслуживанию легиона стартапов и молодых предприятий, SVB был надежным банком для гигантов технологической индустрии, в том числе для тех, кто сохранил свои отношения с банком в тайне.
1 миллиард долларов, который Sequoia, фирма, известная поддержкой таких знаковых компаний, как Apple, Google и WhatsApp, имела в SVB, составлял лишь часть ее активов в размере 85 миллиардов долларов, находящихся под управлением. В дополнение к ведению собственных счетов у кредитора, фирма также рекомендовала каждому стартапу, который она поддерживала, делать то же самое, написал Майкл Мориц, партнер фирмы, в Financial Times. Представитель Sequoia отказался комментировать список вкладчиков.
Канжун, у которого, согласно документу, были депозиты в SVB на сумму 902,9 миллиона долларов, не ответил на многочисленные запросы о комментариях, отправленные по электронной почте. Компания, которую активно поддерживал китайский гигант Tencent до того, как она стала публичной на бирже Nasdaq в 2021 году, была одной из крупнейших китайских компаний, вышедших на IPO в США в том году.
У Altos Labs Inc., стартапа в области наук о жизни, который занимается регенерацией клеток, на депозитах в банке было 680,3 миллиона долларов. Частная компания привлекла 3,27 миллиарда долларов от миллиардеров, включая Джеффа Безоса и Юрия Мильнера, а также инвестиционной компании Mubadala и других инвесторов. Представитель Altos отказался от комментариев.
Согласно документу, платежный стартап Marqeta Inc. имел в банке 634,5 миллиона долларов. В заявлении фирма признала, что у нее были “значительные депозиты” в SVB, но она уже находилась в процессе перевода денег в другие банки. “Несмотря на то, что Marqeta поддержала решение гарантировать все депозиты в банке, это не повлияло бы на нашу способность вести бизнес и выполнять наши финансовые обязательства, даже если бы это был более длительный процесс урегулирования”, - заявили в фирме.
Согласно документу, сеть IntraFi, которая предоставляет депозитные услуги финансовым учреждениям, имела депозиты в банке на сумму 410,9 миллиона долларов. Однако в заявлении фирмы говорится, что на самом деле у нее не было никаких собственных денег у кредитора, и она не была клиентом. Эта сумма, скорее, представляет собой средства почти 2000 различных вкладчиков, чьи балансы были полностью застрахованы на момент краха SVB, согласно IntraFi.
Крипто-стабильная компания Circle Internet Financial Ltd. ранее раскрыла свои депозиты в SVB, которые на тот момент составляли 8,2% резервов, поддерживающих ее долларовую монету. Представитель сказал, что у компании нет дополнительных комментариев. Монета USD, которая предназначена для поддержания привязки к доллару в соотношении 1 к 1, ненадолго отклонилась от этого уровня в 1 доллар на новостях о разоблачении Circle. В документе он значился как крупнейший вкладчик SVB с балансом в 3,3 миллиарда долларов.
Производитель потоковых приставок Roku Inc. также ранее сообщал, что примерно 26% его денежных средств и их эквивалентов находятся на хранении в банке. В документе указывался его баланс в размере 420 миллионов долларов. Представитель Roku отказался от дальнейших комментариев.
Финтех-компания Bill.com ранее сообщалось, что в банке находилось примерно 670 миллионов долларов. Фирма заявила, что эта сумма включала около 300 миллионов долларов ее собственных денег и 370 миллионов долларов, принадлежавших клиентам. Представитель компании отказался от дальнейших комментариев. В документе FDIC перечислены Bill.com общий баланс компании составляет 761,1 миллиона долларов.
Банк Силиконовой долины и материнская компания SVB Financial Group Inc. также были указаны как имеющие совокупные депозиты в размере 4,6 миллиарда долларов. SVB Financial в своем деле о банкротстве утверждала, что депозиты материнской компании в банке должны быть возвращены по меньшей мере на 2 миллиарда долларов. Федеральные регулирующие органы заявили, что SVB Financial, которая отказалась комментировать документ, должна обратиться за этими деньгами к получателю банка.
-- При содействии Стивена Черча и Стейси-Мари Ишмаэль.
©2023 Bloomberg L.P.
