Автор: Татьяна Баутцер
НЬЮ-ЙОРК, 3 июля (Рейтер) - UBS начал в США кампанию по набору управляющих активами, обслуживающих богатых американцев, несмотря на то, что рассматривает возможность сокращения 30% своей совокупной глобальной рабочей силы после поглощения Credit Suisse.
В первом полугодии UBS нанял 50 финансовых консультантов, в том числе из подразделения Bank of America Merrill Lynch, недавно приобретенного JPMorgan Chase First Republic Bank, Citigroup и Wells Fargo. Из них 30 поступили после того, как в марте было объявлено о сделке с Credit Suisse. Самой крупной была BG Group, команда из 13 человек, которая управляла 2,5 миллиардами долларов в Merrill.
Благодаря сделке с Credit Suisse UBS стал
второй по величине управляющий капиталом в мире
Хотя компания занимает лидирующие позиции в Европе и Азии, она является лишь четвертым по величине управляющим капиталом в США, где в бизнесе по управлению финансами сверхбогатых доминируют американские банки.
“США являются крупнейшим рынком ценных бумаг в мире, и в последние годы там наблюдается беспрецедентный рост", - заявил агентству Reuters Икбал Хан, президент UBS по глобальному управлению активами. "Инвестирование и развитие нашего бизнеса здесь является главным приоритетом”, - сказал Хан, который входит в исполнительный совет банка.
Подчеркивая важность бизнеса, Хан встретился с состоятельными клиентами в Южной Калифорнии 12 июня, в день, когда UBS закрыл свою историческую сделку с Credit Suisse. Он также провел внутреннее мероприятие с участием наиболее эффективных финансовых консультантов.
В США это приобретение не изменило бизнес UBS в сфере благосостояния, поскольку Credit Suisse имел
вышла из американского private banking в 2015 году и перевела около 275 финансовых консультантов в Wells Fargo.
За последние три года число финансовых консультантов UBS в США увеличилось более чем на 25%. В конце марта у банка было 6147 консультантов в регионе Северной и Южной Америки, но он отказался уточнить, сколько из них базировалось в США.
Мировые банки больше инвестируют в бизнес с высоким доходом, который приносит стабильные комиссионные, обеспечивая противовес нестабильным операциям, таким как инвестиционный банкинг и трейдинг. Большинство из них ориентированы на клиентов со сверхвысоким капиталом, самую быстрорастущую группу.
Ожидается, что эта группа людей, располагающих инвестиционными активами на сумму более 30 миллионов долларов, вырастет на 10% в течение следующих пяти лет по мере накопления большего богатства, сказал Джон Мэтьюз, глава отдела управления капиталом UBS в Северной и Южной Америке.
"Мы были сосредоточены на привлечении и удержании консультантов, которые квалифицированно обслуживают это население”, - сказал он.
Согласно отчету Credit Suisse, опубликованному в прошлом году, число миллионеров во всем мире с состоянием свыше 50 миллионов долларов выросло более чем на 50% в период с 2019 по 2021 год, достигнув 264 200 человек. Более половины из них живут в США.
Богатство занимает центральное место в прибыли UBS. По словам аналитика Morningstar Йоханна Шольца, ожидается, что банк получит 63% своей прибыли от управления капиталом в течение четырех лет.
Чтобы укрепить свои позиции в США, UBS в ближайшие годы необходимо будет сосредоточиться на передаче богатства от бэби-бумеров их наследникам. Банк расширяет штат консультантов по возрасту и расовой принадлежности и организует мероприятия для нескольких поколений состоятельных семей.
По оценкам UBS, в течение следующих семи лет молодому поколению в США будет передано около 18 трлн долларов, а в течение следующих двух десятилетий - до 84 трлн долларов.
“В течение следующих 20 лет мы станем свидетелями величайшей передачи богатства в истории", - сказал Хан, который присоединился к UBS из Credit Suisse в 2019 году. "Это открывает перед нами огромную возможность обслуживать совершенно новое поколение клиентов”.
(Репортаж Татьяны Баутцер в Нью-Йорке, дополнительный репортаж Паритоша Бансала; Редактирование Ланан Нгуен)
