(Bloomberg) -- Стремление Хавьера Милея долларизировать аргентинскую экономику во многих отношениях является маловероятным. Для начала, политическому аутсайдеру все еще предстоит одержать победу на президентских выборах в октябре. Вступив в должность, ему пришлось бы преодолеть множество препятствий, чтобы отказаться от песо в качестве законного платежного средства в стране.
Но правда в том, что многие аргентинцы не ждут, пока все закончится. Они долларизируют экономику самостоятельно — по одной сделке и одному контракту за раз.
В таких отраслях, как технологии и финансы, квалифицированные работники требуют, чтобы заработная плата выплачивалась в долларах. Компании, включая MercadoLibre, крупнейшую технологическую компанию Аргентины, все чаще уступают. Большинство арендодателей в Буэнос-Айресе сейчас принимают платежи только в долларах. То же самое касается аренды жилья на Airbnb. И этот список можно продолжать и продолжать: музыкальные инструменты, адвокаты по бракоразводным процессам, импортная кожа — если вы этого хотите, вы раскошеливаетесь на доллары.
Использование доллара, хотя здесь вряд ли является чем-то новым, сегодня стремительно распространяется по всей стране, поскольку инфляция взлетает выше 100% и уничтожает ценность песо, которые люди носят с собой в кошельках и кладут на свои текущие счета. Это классический крах фиатной валюты, точно такой же, какой наблюдался в охваченной гиперинфляцией Венесуэле десятилетием ранее: доверие к валюте падает до такой степени, что люди не хотят использовать ее даже для самых элементарных транзакций, и поэтому она постепенно исчезает из экономики.
“Когда на продукт нет спроса, - сказал Милей в интервью на прошлой неделе, - его ценность равна нулю”.
Подробнее: Милей клянется выплатить долг Аргентины, закрыв Центральный банк
Стоимость песо еще не совсем равна нулю, но она находится в свободном падении. На рынке, контролируемом правительством, одно песо стоит менее трети пенни США. На черном рынке это стоит еще меньше: одна десятая пенни. Только за последний месяц она упала на 23%, что является самым большим снижением среди всех валют, отслеживаемых агентством Bloomberg, и на 91% за последние пять лет. Это усилило всплеск инфляции, который в значительной степени подпитывался готовностью центрального банка печатать деньги для финансирования дефицита государственного бюджета.
Заработная плата в долларах
По данным Argencon, торговой группы, в состав которой входит MercadoLibre, в растущей технологической индустрии Аргентины около 200 000 человек неофициально работают на зарубежные компании, чтобы получать зарплату в долларах или евро и уклоняться от уплаты налогов на прибыль. Отчет группы показал, что уровень текучести кадров на рабочих местах, оплачиваемых в песо, за последний год превысил 30% в нескольких технологических фирмах.
Чтобы остановить сокращение персонала, MercadoLibre, насчитывающая более 10 000 сотрудников в Аргентине, является одной из многих компаний, которые, по крайней мере, выплачивают часть заработной платы в долларах, а другую часть - в песо. Консалтинговый гигант Accenture, софтверная компания Globant SA и финтех-фирма Uala также начали внедрять аналогичные структуры оплаты труда, согласно корпоративным заявкам, сообщениям сотрудников и местных СМИ.
“Это пособие предоставляется сотрудникам, которые пользуются большим спросом в местных компаниях, а также в организациях, которые не работают в Аргентине, но нанимают лучших специалистов, предлагая зарплату на счетах в иностранных банках”, - сказал Уала в ответ на вопросы. Финтех предлагает от 10% до 40% заработной платы в долларах в зависимости от должности, а бонусы за результативность также выплачиваются в долларах США.
MercadoLibre и Accenture не ответили на запрос о комментариях. Globant отказался от комментариев — ранее в этом месяце генеральный директор компании заявил в интервью, что экономические проблемы страны способствуют утечке мозгов.
Подробнее: Заморозить валютный курс, закрыть Центральный банк: Как Милей планирует долларизацию
Для тех владельцев бизнеса, которые остались позади, таких как Адриан Турьянски, скорость, с которой набирает обороты эта новая тенденция, вызывает тревогу. Директор компании по тестированию ДНК Bitgenia Турянски говорит, что он просто не в состоянии предложить зарплату в долларах. Чтобы попытаться удержать персонал, он усилил обучение навыкам для младших сотрудников. Но он быстро обнаружил проблему с этим планом: как только работники улучшают свои резюме, они часто уходят на работу, где платят в долларах.
“Мы оказываем услугу крупным компаниям, - сказал Турьянски, - и это смертельно опасно”.
Одержимость аргентинцев долларом началась десятилетия назад в результате нескончаемой череды кризисов, девальваций и инфляционных спиралей. Однажды, в 1990-х годах, правительство даже попробовало схему, аналогичную долларизации, в рамках которой оно привязывало один доллар к одному песо, пока система не рухнула в 2001 году.
Аргентинцы уже давно хранят деньги на сберегательных счетах в долларах США, и страна регулярно входит в число крупнейших импортеров долларовых банкнот. Крупные покупки, такие как дома и подержанные автомобили, также почти полностью совершаются в американской валюте.
Но что сейчас меняется, так это количество транзакций и отраслей, которые переходят с песо на доллары.
Например, в Буэнос-Айресе, по данным сайта недвижимости ZonaProp, более 60% предложений по аренде квартир в настоящее время оцениваются в долларах. Два года назад этот показатель составлял 20%. А на днях сотрудники Roux, бистро в престижном районе Реколета, где подают сырые устрицы, икру и аргентинскую говядину, перевели некоторые цены в меню в доллары, что редко, если вообще когда-либо, случалось раньше.
Подробнее: У Аргентины закончились варианты и деньги, и она, наконец, нажимает тревожную кнопку
Несмотря на то, что сейчас все чаще получают зарплату в долларах — по крайней мере, среди представителей более состоятельных кругов, — аргентинцы все еще нервничают, открыто говоря об этом, опасаясь возмездия со стороны налоговых органов. Никто из опрошенных Bloomberg News не стал бы комментировать эту историю для протокола.
За исключением, конечно, Милея и его советников. Они не могут перестать говорить об этом.
“Аргентина уже долларизована — де-факто долларизована”, - сказал Эмилио Окампо, экономист, работающий с Milei, в июньском интервью Bloomberg. По его словам, это способ, которым люди пришли защитить себя от “налога” инфляции. Если план долларизации Милея будет закреплен в законе, это произойдет потому, что у страны “в принципе нет другого выбора”.
©2023 Bloomberg L.P.
