(Bloomberg) -- Подразделение Morgan Stanley было оштрафовано на 5,4 миллиона фунтов стерлингов (6,8 миллиона долларов) за отказ сохранять сообщения, отправленные трейдерами через WhatsApp, в рамках первого в истории штрафа такого рода, наложенного в соответствии с полномочиями энергетического регулятора Великобритании.
Morgan Stanley & Co. International Plc не удалось записать и сохранить электронные сообщения в период с января 2018 года по март 2020 года, сделанные торговцами энергоресурсами по частным телефонам, в которых обсуждались транзакции, говорится в заявлении Ofgem в среду.
В отличие от регулирующих органов США, которые за последние пару лет предприняли множество действий — включая штрафы на миллиарды долларов, чтобы ограничить использование WhatsApp на торговых площадках, — Великобритания воздержалась от более чем тщательной проверки служб обмена личными сообщениями. В прошлом году Управление по финансовому надзору проверяло банки на предмет использования WhatsApp, но в то время полномасштабного расследования не проводилось, и надзорный орган еще не сообщил о каких-либо штрафах.
Тот факт, что штраф исходит от энергетического регулятора, вызовет “шоковую волну” в отрасли, сказал Роб Мейсон, директор комплаенс-компании Global Relay, который раньше руководил глобальным мониторингом поведения в UBS Group AG.
“Это предупреждает фирмы о том, что им следует опасаться не только финансовых регуляторов”, - сказал Мейсон.
Morgan Stanley, чистая прибыль которого в прошлом году составила 11,4 миллиарда долларов, предпринял шаги, чтобы гарантировать, что нарушения больше не повторятся, сообщает Ofgem, которая регулирует энергетические рынки Великобритании. Хью Фрейзер, представитель банка, отказался от комментариев.
Штрафы США
В США общий объем штрафов, связанных с такими расследованиями, с декабря 2021 года превысил 2,5 миллиарда долларов, что делает это одной из крупнейших мер финансового принуждения за последнее десятилетие. Сам Morgan Stanley был оштрафован американскими регуляторами на 200 миллионов долларов за проблемы с WhatsApp в 2022 году, и банк даже оштрафовал некоторых своих сотрудников более чем на 1 миллион долларов каждого. Примерно в то же время, когда нарушения были выявлены Ofgem, два самых высокопоставленных руководителя отдела сырьевых товаров Morgan Stanley в США покинули банк из-за проблем с соблюдением требований законодательства.
В своем заявлении в среду Ofgem заявила, что собственные правила Morgan Stanley запрещают использование приложения для обмена сообщениями по торговым вопросам, но банк не смог “предпринять достаточных разумных шагов для обеспечения соблюдения своей собственной политики”. Расчет банка с Ofgem привел к 30%-ной скидке на его штраф, который поступит в казначейство Великобритании, добавил представитель регулятора по электронной почте.
По словам регулятора, штраф является первым, выписанным Ofgem в соответствии с требованиями законодательства об архивировании сообщений, связанных с оптовой торговлей энергоресурсами.
Кэтрин Скотт, директор по правоприменению Ofgem, заявила в заявлении, что нарушение Morgan Stanley было “неприемлемым” и “рискует значительно подорвать целостность и прозрачность оптовых энергетических рынков”.
Подробнее: Уолл-стрит нанимает копов WhatsApp, в то время как США взрывают боссов, которые отправляют смс
Финансовые фирмы обязаны отслеживать и сохранять сообщения, касающиеся их бизнеса, чтобы предотвратить ненадлежащее поведение. Когда они этого не делают, регулирующие органы говорят, что расследовать правонарушения значительно сложнее. Их работа становится еще более сложной, когда банкиры используют инструменты обмена сообщениями, которые автоматически удаляют сообщения.
Хедж-фонды и частные инвестиционные компании также находятся под следствием за использование ими приложений для личной коммуникации.
-- При содействии Тома Меткалфа.
(Обновлено с комментарием эксперта по соблюдению требований в четвертом и пятом абзацах.)
©2023 Bloomberg L.P.
