Goldman Sachs (GS) нашел покупателя для подразделения личных финансов, которое обслуживает состоятельных людей, поскольку пытается снизить амбиции в части своего бизнеса.
Гигант с Уолл-стрит заявил в понедельник, что он заключил соглашение с Creative Planning, фирмой по управлению капиталом, базирующейся в Оверленд-Парке, штат Канзас, о покупке Goldman's Personal Financial Management (PFM).
В Creative Planning работает более 2100 сотрудников, а активы под управлением составляют 245 миллиардов долларов. Ее генеральный директор Питер Маллук является автором нескольких книг об инвестировании, в том числе двух с мотивационным спикером Тони Роббинсом.
Неделю назад Goldman заявил, что "оценивает альтернативы" для подразделения, которое на конец прошлого года управляло 29 миллиардами долларов. Условия не разглашаются, но Goldman сказал, что ожидается, что сделка приведет к прибыли и завершится в четвертом квартале.
Акции Goldman выросли на 1,67% в понедельник в начале дневных торгов, в то время как банковский индекс США KBW Nasdaq (^BKX) вырос на 1,52%. С начала года акции Goldman упали на 5,4%, уступив конкурентам JPMorgan Chase (JPM) и Morgan Stanley (MS), но опередив Citigroup (C) и Bank of America (BAC).
Ранее о продаже сообщило агентство Bloomberg.
Goldman сформировал Personal Financial Management после приобретения United Capital Financial Partners, базирующейся в Ньюпорт-Бич, штат Калифорния, за 750 миллионов долларов в 2019 году.
В результате сделки Goldman получил более 200 финансовых консультантов, которые обеспечивали финансовое планирование для клиентов, известных в отрасли как "массово обеспеченные" — тех, кто обычно менее богат, чем клиенты, которых Goldman исторически обслуживал.
Покупка была частью более масштабной стратегии, направленной на поиск более стабильных источников дохода вдали от волатильности рынков капитала, углубление в управление капиталом и потребительское кредитование. В настоящее время Goldman отказывается от некоторых компонентов этого бизнеса, особенно от потребительского банкинга, поскольку пытается сузить сферу своей деятельности.
"Эта сделка является прогрессом в достижении целей, которые мы обозначили на нашем дне инвестора в феврале", - сказал в пресс-релизе Марк Мачманн, глобальный руководитель Goldman по управлению активами и благосостоянием, добавив, что это "позволяет нам сосредоточиться на реализации нашей первоклассной стратегии управления капиталом со сверхвысоким собственным капиталом и стратегия роста на рабочем месте".
Бизнес Goldman по управлению активами и благосостоянием насчитывает под управлением активы на сумму около 2,7 трлн долларов. Подразделение private wealth контролирует активы на сумму 1 трлн долларов и включает платформу финансового планирования на рабочем месте Ayco, частный банковский и кредитный бизнес, а также Marcus Savings.
Покупка United Capital Financial Partners в 2019 году произошла во время первого полного года руководства фирмой генеральным директором Goldman Дэвидом Соломоном.
Соломон теперь находится под микроскопом после того, как сообщил о самой низкой квартальной прибыли фирмы за последние три года. Он и фирма борются со всем - от сокращения рабочих мест и глобального спада в инвестиционно-банковской сфере до сообщений о волнениях партнеров.
Goldman также отказывается от дорогостоящего продвижения в сфере потребительского банкинга. Соломон сказал, что Goldman попытается продать свой бизнес по потребительскому кредитованию GreenSky. The Wall Street Journal также сообщила, что Goldman в настоящее время пытается прекратить свое партнерство с Apple.
Джерард Кэссиди, банковский аналитик RBC Capital Markets, который освещает Goldman, сказал, что 2023 год будет потерянным для компании, но что вторая половина имеет решающее значение для того, чтобы показать, как она может подготовиться к лучшему 2024 году.
“Независимо от того, сделают ли они это в третьем или четвертом квартале, им нужно убедиться, что они избавились от любых новых списаний, любых дополнительных проблем, которые у них возникнут”, - сказал Кэссиди в интервью Yahoo Finance на прошлой неделе.
Читайте последние финансовые и деловые новости от Yahoo Finance
