Авторы: Татьяна Баутцер и Ланан Нгуен
НЬЮ-ЙОРК, 7 сентября (Reuters) - Состоятельные клиенты, отправляющиеся к банкиру Morgan Stanley обсудить свои инвестиции, вскоре могут испытать нечто иное: их разговор прослушивает чат-бот.
После тестирования с участием 1000 финансовых консультантов в течение нескольких месяцев банк в этом месяце выпустит бота с генеративным искусственным интеллектом, разработанного совместно с создателями ChatGPT, OpenAI. Подробности программы пока не сообщаются.
С разрешения клиентов бот в конечном итоге создаст краткое изложение беседы на собрании, подготовит электронное письмо с предложением дальнейших шагов, обновит базу данных продаж банка, назначит повторную встречу и узнает, как помочь консультантам управлять финансами клиентов в таких областях, как налоги, пенсионные накопления и другие. наследство.
Банкиры, тем временем, могут использовать чат-бота для быстрого поиска исследований или формуляров вместо того, чтобы просматривать сотни тысяч документов.
"Влияние (искусственного интеллекта) будет очень значительным", потенциально сравнимым с появлением Интернета, сказал Сэл Куччиара, директор по информационным технологиям Morgan Stanley по управлению благосостоянием и инвестициями, который входит в число руководителей, стимулирующих внедрение банком искусственного интеллекта.
Куччиара, которому было поручено постоянно сканировать Кремниевую долину в поисках потенциальных поставщиков технологий, встретился с руководителями OpenAI в 2022 году, еще до того, как быстрорастущее приложение ChatGPT получило массовое распространение.
"Быстро стало ясно, что нам нужно сотрудничать с ними, они были намного впереди всех остальных", - сказал он.
Энди Саперштейн, сопрезидент Morgan Stanley и глава отдела управления капиталом, затем вылетел в Калифорнию, чтобы обсудить партнерство с генеральным директором OpenAI Сэмом Альтманом и Борисом Пауэром, техническим сотрудником компании.
Прошлым летом они подписали соглашение, в соответствии с которым Morgan Stanley получил привилегированный доступ к разработке продуктов для управления капиталом. Руководители двух компаний отпраздновали это событие за ужином, организованным Саперштейном, кандидатом на пост следующего генерального директора банка.
OpenAI отказался от комментариев.
В то время как бот будет предоставлять информацию и административную поддержку финансовым консультантам, инвестиционные консультации останутся прерогативой людей.
"Советник все еще находится в центре", - сказал Куччиара. По его словам, на данный момент сотрудники рассматривают технологию как полезный инструмент и не беспокоятся о том, что их заменят боты.
ГОНКА ЗА БОГАТСТВОМ
Инициатива в области искусственного интеллекта является частью стратегии Morgan Stanley по развитию своего подразделения по управлению активами, чистая выручка которого во втором квартале выросла на 16% до рекордного уровня, а активы новых клиентов выросли на 90 миллиардов долларов.
Генеральный директор Джеймс Горман, который возглавил серию крупных сделок, позволивших привлечь больше денег в бизнес по управлению благосостоянием, стремится достичь 10 триллионов долларов активов под управлением.
Morgan Stanley не одинок в своих усилиях по созданию искусственного интеллекта. В то время как банки уже используют искусственный интеллект для обработки цифр, выявления мошенничества и анализа транзакций клиентов, гиганты с Уолл-стрит разрабатывают более сложные способы использования генеративного искусственного интеллекта, способного генерировать текст, изображения и другие данные.
В июне JPMorgan Chase назначил Терезу Хайценретер своим главным специалистом по обработке данных и аналитике, которая возглавит внедрение искусственного интеллекта в крупнейшем американском кредиторе. Виртуальный помощник конкурента Bank of America, Erica, провел более миллиарда взаимодействий с клиентами с момента своего появления в 2018 году.
По словам Ника Рида, директора по продуктам Moody's Analytics, в других странах Moody's Analytics также работает с OpenAI и Microsoft над разработкой помощника по исследованиям, которым могут пользоваться клиенты.
Крупные банки являются наиболее продвинутыми среди финансовых фирм в внедрении искусственного интеллекта, но управляющие активами, трейдеры и страховщики также внедряют его, сказал Майкл Эбботт, ведущий специалист по глобальным банковским операциям консалтинговой фирмы Accenture.
"Мы начинаем видеть, как обслуживание клиентов, основанное на искусственном интеллекте, распространяется среди крупнейших банков", - сказал Эбботт, который работает над сотнями тематических исследований с кредиторами, стремящимися использовать искусственный интеллект.
(Репортаж Татьяны Баутцер и Ланан Нгуен в Нью-Йорке; редактирование Меган Дэвис и Ника Земински)
