Авторы: Татьяна Баутцер и Ланан Нгуен
НЬЮ-ЙОРК (Рейтер) - Состоятельные клиенты, отправляющиеся к банкиру Morgan Stanley обсудить свои инвестиции, вскоре могут испытать нечто иное: их разговор прослушивает чат-бот.
После тестирования с участием 1000 финансовых консультантов в течение нескольких месяцев банк в этом месяце выпустит бота с генеративным искусственным интеллектом, разработанного совместно с создателями ChatGPT, OpenAI. Подробности программы пока не сообщаются.
С разрешения клиентов бот в конечном итоге создаст краткое изложение беседы на собрании, подготовит электронное письмо с предложением дальнейших шагов, обновит базу данных продаж банка, назначит повторную встречу и узнает, как помочь консультантам управлять финансами клиентов в таких областях, как налоги, пенсионные накопления и другие. наследство.
Банкиры, тем временем, могут использовать чат-бота для быстрого поиска исследований или формуляров вместо того, чтобы просматривать сотни тысяч документов.
"Влияние (искусственного интеллекта) будет очень значительным", потенциально сравнимым с появлением Интернета, сказал Сэл Куччиара, директор по информационным технологиям Morgan Stanley по управлению благосостоянием и инвестициями, который входит в число руководителей, стимулирующих внедрение банком искусственного интеллекта.
Куччиара, которому было поручено постоянно сканировать Кремниевую долину в поисках потенциальных поставщиков технологий, встретился с руководителями OpenAI в 2022 году, еще до того, как быстрорастущее приложение ChatGPT получило массовое распространение.
"Быстро стало ясно, что нам нужно сотрудничать с ними, они были намного впереди всех остальных", - сказал он.
Энди Саперштейн, сопрезидент Morgan Stanley и глава отдела управления капиталом, затем вылетел в Калифорнию, чтобы обсудить партнерство с генеральным директором OpenAI Сэмом Альтманом и Борисом Пауэром, техническим сотрудником компании.
Прошлым летом они подписали соглашение, в соответствии с которым Morgan Stanley получил привилегированный доступ к разработке продуктов для управления капиталом. Руководители двух компаний отпраздновали это событие за ужином, организованным Саперштейном, кандидатом на пост следующего генерального директора банка.
OpenAI отказался от комментариев.
В то время как бот будет предоставлять информацию и административную поддержку финансовым консультантам, инвестиционные консультации останутся прерогативой людей.
"Советник все еще находится в центре", - сказал Куччиара. По его словам, на данный момент сотрудники рассматривают технологию как полезный инструмент и не беспокоятся о том, что их заменят боты.
ГОНКА ЗА БОГАТСТВОМ
Инициатива по внедрению искусственного интеллекта является частью стратегии Morgan Stanley по развитию своего подразделения по управлению активами, чистая выручка которого во втором квартале выросла на 16% до рекордного уровня, а активы новых клиентов выросли на 90 миллиардов долларов.
Генеральный директор Джеймс Горман, который возглавил серию крупных сделок, позволивших привлечь больше денег в бизнес по управлению благосостоянием, стремится достичь 10 триллионов долларов активов под управлением.
Morgan Stanley не одинок в своих усилиях по созданию искусственного интеллекта. В то время как банки уже используют искусственный интеллект для обработки цифр, выявления мошенничества и анализа транзакций клиентов, гиганты с Уолл-стрит разрабатывают более сложные способы использования генеративного искусственного интеллекта, способного генерировать текст, изображения и другие данные.
В июне JPMorgan Chase назначил Терезу Хайценретер своим главным специалистом по обработке данных и аналитике, которая возглавит внедрение искусственного интеллекта в крупнейшем американском кредиторе. Виртуальный помощник конкурента Bank of America, Erica, провел более миллиарда взаимодействий с клиентами с момента своего появления в 2018 году.
По словам Ника Рида, директора по продуктам Moody's Analytics, в других странах Moody's Analytics также работает с OpenAI и Microsoft над разработкой помощника по исследованиям, которым могут пользоваться клиенты.
Крупные банки являются наиболее продвинутыми среди финансовых фирм в внедрении искусственного интеллекта, но управляющие активами, трейдеры и страховщики также внедряют его, сказал Майкл Эбботт, ведущий специалист по глобальным банковским операциям консалтинговой фирмы Accenture.
"Мы начинаем видеть, как обслуживание клиентов, основанное на искусственном интеллекте, распространяется среди крупнейших банков", - сказал Эбботт, который работает над сотнями тематических исследований с кредиторами, стремящимися использовать искусственный интеллект.
(Репортаж Татьяны Баутцер и Ланан Нгуен в Нью-Йорке; редактирование Меган Дэвис и Ника Земински)
