Генеральный директор JPMorgan Chase (JPM) Джейми Даймон назвал новое предложение США, требующее от банков увеличить свои резервы капитала, "чрезвычайно разочаровывающим", предупредив, что это может подтолкнуть к увеличению кредитования на частных кредитных рынках и иметь "непреднамеренные последствия" для экономики США.
"Я хотел бы знать, чего они на самом деле хотят достичь", - сказал Даймон в понедельник, имея в виду регулирующие органы, стоящие за предложением, которое было обнародовано в июле.
Это не первый случай, когда Даймон критикует подход регулирующих органов, которые предложили повысить уровень капитала, чтобы предотвратить подобные взрывы, которые всколыхнули отрасль в марте, когда три крупных кредитора обанкротились, а вкладчики забрали свои деньги из учреждений по всей стране.
Даймон, на самом деле, сказал аналитикам в июле, что небанковские кредиторы, на которых не распространяются те же правила в отношении капитала, уже празднуют свое конкурентное преимущество, "танцуя на улицах".
Он повторил некоторые из этих аргументов в понедельник во время выступления на конференции Barclays в Нью-Йорке. По его словам, JPMorgan потребуется "иметь на 30% больше капитала, чем европейскому банку" в результате введения правил, для полного внедрения которых потребуется время до 2028 года.
Банки, затронутые изменениями, предложенными в июле, столкнутся с совокупным повышением требований к капиталу на 16%. Регулирующие органы заявляют, что повышение в первую очередь затронет крупнейшие банки и что у большинства из них уже достаточно капитала для соблюдения требований. Капитал - это буфер, который банки должны удерживать для покрытия будущих убытков.
Эти изменения являются частью американской версии международного соглашения, известного как "Базель III", которое было разработано Базельским комитетом по банковскому надзору после кризиса 2008 года.\
Цель этого комитета, который был созван Банком международных расчетов в Базеле, Швейцария, состояла в том, чтобы установить глобальные нормативные стандарты капитала, с тем чтобы у банков было достаточно резервов для выживания в кризисных ситуациях. Последняя версия этого соглашения была согласована в 2017 году, но планы по его внедрению в США были отложены из-за пандемии COVID-19.
"В чем, черт возьми, был смысл Базеля в первую очередь?" Об этом Даймон заявил в понедельник, добавив, что "если американским банкам приходится держать на 30% больше, чем конкурентам по всему миру, это огромный минус в течение длительного периода времени".
Когда его спросили, разговаривал ли он с регулирующими органами по поводу предложения о требованиях к капиталу, Даймон в шутку сказал, что был "в отпуске" и "пытался оградить себя от подобных вещей".
"Я хочу, чтобы они поступили правильно. Мне просто ясно, что они этого не сделали", - добавил он.
Даймон также высказал несколько предостережений относительно направления развития экономики.
В то время как здоровье американских потребителей и бизнеса по-прежнему "довольно хорошее", он сказал: "Я также довольно осторожно, на случай, если вы этого не поняли, отношусь к окружающей среде. Более осторожен, чем другие люди. Я думаю, что существует больше потенциальных шансов на какой-либо несчастный случай, чем думают другие люди".
Банки также сталкиваются с конкуренцией за удержание своих вкладчиков в то время, когда клиенты ищут более высокую доходность, что означает более высокие затраты на финансирование и более жесткую норму прибыли.
Ключевой показатель прибыльности, известный как чистый процентный доход, снижается во многих региональных банках.
"Банковские депозиты будут сокращаться", - сказал он, а чистый процентный доход "снизится до другого уровня. Мы просто не знаем когда."
Даймон сказал, что JPMorgan Chase сохраняет свои ожидания по чистому процентному доходу за весь год в размере 87 миллиардов долларов.
Торговый бизнес JPMorgan в третьем квартале, по прогнозам, "снизится на 1% или 2%" по сравнению с предыдущим кварталом и периодом годичной давности, в то время как для инвестиционного банкинга "это примерно так".
JPMorgan получит выгоду от новой серии первичных публичных размещений акций, которая начнется на этой неделе. Наряду с Goldman Sachs (GS), он выступает в качестве одного из ведущих банкиров при проведении IPO производителя чипов ARM и продуктовой компании электронной коммерции Instacart.
"Мой совет компании, если вы можете стать публичной”, - сказал Даймон. “Если вы хотите стать публичным, вам нужно стать публичным. Не ждите слишком долго... Я думаю, что неопределенность, стоящая перед нами, все еще очень велика и очень опасна".
Читайте последние финансовые и деловые новости от Yahoo Finance
