(Bloomberg) -- Deutsche Bank AG тестирует инструменты искусственного интеллекта, которые направлены на выявление возможных признаков неправомерного поведения по тону телефонных разговоров трейдеров.
Крупнейший банк Германии изучает машинное обучение Google Cloud в рамках более широкого изучения возможностей использования искусственного интеллекта, сообщил в интервью Бернд Лейкерт, директор по технологиям, данным и инновациям. Фирма отказалась сообщить, как скоро система может быть внедрена.
Это часть более широкого внедрения ИИ в банке, который также изучает, как большие языковые модели, или генеративный ИИ, могут помочь поддерживать клиентов и сотрудников и помогать с кодированием.
Кредиторы по всему миру стремятся сделать мониторинг более эффективным, поскольку ставки становятся все выше после того, как правительство принимает жесткие меры в отношении нарушений. Общий объем штрафов, выплаченных финансовыми учреждениями за использование неофициальных каналов связи, таких как WhatsApp, с декабря 2021 года превысил 2,5 миллиарда долларов.
На данный момент инструменты наблюдения Deutsche Bank могут анализировать слова, но не изменения тона или намеки на цинизм. Новая система должна уметь различать, например, когда трейдеры говорят “пусть это останется между нами”, обсуждая вечеринку-сюрприз, и когда их цель более гнусна.
“Если у вас есть инструмент, который может понять и направить вас на тональность, а не только на подозрительные слова, это может обеспечить гораздо лучший контроль”, - сказал Лейкерт. “У этого есть потенциал вывести управление на совершенно другой уровень”.
Deutsche Bank обучает искусственный интеллект, используя записи существующих разговоров между трейдерами, чтобы он познакомился с языком, который они используют, и нормами общения. Программное обеспечение направит аналитиков в интересующие их области, а люди будут принимать окончательные решения о том, как действовать дальше.
Всплеск найма
Сотрудники отдела инноваций Deutsche Bank работают над тем, чтобы система видеонаблюдения соответствовала нормативным актам и позволяла избежать проблем с конфиденциальностью, сводя к минимуму ложные срабатывания.
“Крайне важно обеспечить, чтобы банковские алгоритмы были справедливыми, не включали никакой скрытой дискриминации, а результаты были фактически правильными и объяснимыми”, - сказал Лейкерт.
Финансовый гигант, базирующийся во Франкфурте, насчитывает около 16 000 сотрудников, занимающихся технологиями, данными и инновациями, около половины из которых - инженеры, работающие над кодом.
И компания стремится нанять больше сотрудников. По данным консалтинговой компании Evident, Deutsche Bank входит в пятерку крупнейших кредиторов по подбору персонала с использованием искусственного интеллекта, разместив около 1300 вакансий, связанных с ИИ, с февраля по апрель.
Однако некоторые юристы предупреждают о потенциальных рисках, связанных с использованием искусственного интеллекта для выявления недобросовестной практики.
Если программное обеспечение ищет смех или сделки, которые являются более прибыльными, чем обычно, оно рискует проигнорировать свидетельства еще большей озабоченности, сказал Дункан Блэк, партнер по финансовым услугам в Fieldfisher LLP в Лондоне. Существует также риск того, что трейдеры будут утверждать, что улики против них были созданы из-за недостатков в программном обеспечении.
“Это здорово - обнаруживать закономерности в огромных объемах данных и делать это быстрее и эффективнее, чем люди”, - сказал он. “Но вы должны следить за тем, что он использует в качестве основы, прежде чем отправляться на поиски”.
В то время как риски и недостатки все еще выявляются и устраняются, роль искусственного интеллекта в отрасли продолжает расти.
Другие кредиторы используют облачную технологию Google для преобразования неструктурированных данных, таких как текстовые сообщения трейдеров и стенограммы телефонных звонков, в формы, которые облегчают поиск, по словам Зака Мауфе, глобального руководителя отдела регулируемых отраслей в Google Cloud.
“Если вы когда-нибудь слышали, как трейдеры говорят или общаются друг с другом, вы быстро поймете, что они используют свой собственный язык”, - сказал Мауфе в интервью. “Использование новых методов искусственного интеллекта позволило значительно улучшить способность понимать это”.
По словам представителя, Societe Generale SA использует искусственный интеллект для анализа коммуникаций трейдеров по 30 каналам, включая звонки по мобильным телефонам, мгновенные сообщения и социальные сети. Система французской фирмы, известная как CAST, охватывает 16 стран и 26 языков.
Пресс-секретарь SocGen отказалась сообщить, какой искусственный интеллект использует кредитор и может ли он анализировать тон речи.
Энн Бомонт, партнер юридической фирмы Friedman Kaplan Seiler Adelman & Robbins LLP в Нью-Йорке, сказала, что системы могут работать как детектор лжи и помогать выявлять подозрительное поведение без необходимости его доказывать.
“Я не могу назвать вам количество случаев, когда кто-то говорил: ”Ты мужчина", - сказала она. “Вы не говорите, что, когда покупаете сэндвич, вы делаете это, когда они сделали для вас что-то, чего им делать не следовало”.
©2023 Bloomberg L.P.
