Оливер Хирт, Джон О'Доннелл, Стефания Спеццати и Дэйв Грэм
ЦЮРИХ/ФРАНКФУРТ/ЛОНДОН (Reuters) - США ведут расследование по поводу российских клиентов, которых принял на себя UBS, когда тот купил Credit Suisse, сообщили три знающих об этом человека, усиливая проверку одного из крупнейших управляющих состоянием в мире.
Агентство по соблюдению санкций США, OFAC, написало банку в рамках этого расследования, сообщили два знающих об этом человека агентству Reuters. Один американский чиновник, попросивший не разглашать имя, сказал, что швейцарский банк и агентство провели обсуждения.
OFAC, или Управление по контролю за иностранными активами, самое мощное санкционное агентство в мире, написало в UBS в последние недели, сказал один из источников.
Представители UBS и OFAC отказались комментировать.
Проверка касается российских клиентов Credit Suisse, за которых теперь отвечает UBS после спасения кредитора, сказали два источника. Credit Suisse, меньший швейцарский конкурент UBS, обанкротился в марте 2023 года после летних скандалов от шпионажа до отмывания денег с наркотиков.
UBS стремится минимизировать потенциальные последствия запросов OFAC, изолируя подозрительные деньги и ликвидируя счета, чтобы избежать угрозы штрафа, сказал один из этих людей.
США используют санкции как инструмент внешней политики, накладывая ограничения для ограничения деятельности стран, таких как Россия и Иран.
Работа с российскими деньгами становится все более рискованной, после того как США и западные союзники ввели без прецедента систему санкций в ответ на вторжение Москвы в Украину.
Хотя американский чиновник похвалил UBS за сотрудничество, один из других источников сказал, что было ясно, что неудачная борьба с проблемой может быть наказана.
Акции UBS упали почти на 1% в начале торгов в среду, уступая своим конкурентам. Регуляторы в Швейцарии внимательно изучают, как UBS обращается с клиентами Credit Suisse и политикой против отмывания денег в банке, опасаясь, что швейцарский банк может столкнуться с рискованными клиентами, сообщает Reuters.
НЕПРЕДСКАЗУЕМО
Банк под управлением генерального директора Серджио Эрмотти ведет учетные книги Credit Suisse, избавляясь от нежелательных клиентов и активов, включая те, связанные с Россией, сказал один из людей.
Для тех, кто нарушает санкции США, например, банк, обрабатывающий платеж для санкционированного лица, может быть наложен штраф. В исключительных случаях США могут ограничить доступ к доллару, жизненной силе международной финансовой системы.
Неясно, сколько проблемных денег российского происхождения сейчас находится в UBS. В 2022 году тогдашний генеральный директор Credit Suisse раскрыл, что 4% денег, которыми управлял банк, принадлежали российским клиентам - примерно 35 миллиардов долларов.
США и Швейцария столкнулись в усилиях выявить и отделить российские деньги.
Одно из главных претензий Вашингтона заключается в том, что в Швейцарии нет закона, требующего обязательного объявления реального владельца активов, таких как квартира или компания. Это позволило бы понять, когда владелец подвергся санкциям, сказал американский чиновник.
Этот человек сказал, что OFAC было разочаровано бездействием Швейцарии и существует опасность, что страну могут использовать для прокачки незаконных финансовых операций не только для России, но и для стран, таких как Иран.
Этот человек сказал, что эти опасения в основном связаны с меньшими частными швейцарскими банками, где есть подозрение, что адвокаты скрывают истинную личность владельцев для перемещения денег. UBS, сказал источник, не считается здесь виновным.
Представитель министерства финансов указал на то, что парламент скоро будет обсуждать предложения правительства о создании реестров выгодных собственников фирм и фондов и о привязке адвокатов к более строгим правилам противодействия отмыванию денег.
Избрание Дональда Трампа президентом США может предвестовать изменение подхода к санкциям в отношении России или Швейцарии, хотя пока не ясно, какую политику он будет проводить.
"В ни одном другом вопросе Трамп не оказался менее предсказуемым, чем в санкционной политике", - сказал немецкий санкционный юрист Виктор Винклер.
"OFAC при Трампе останется самым опасным санкционным агентством в мире", - сказал он, добавив, что непредсказуемость Трампа может привести к увеличению мощи OFAC.
В отчете о прибылях за третий квартал UBS сказал, что постоянно изменяющиеся санкции, связанные с войной России и Украины, требуют постоянного внимания. Банк сосредотачивается "на стратегическом улучшении наших мировых программ против отмывания денег, знания клиента и санкций", - добавили они.
(Информация от Оливера Хирта, Джона О'Доннелла, Стефании Спеццати и Дэйва Грэма; Редактирование Элизы Мартинуцци и Ричарда Чанга)