Автор: Стефания Спеццати
ЛОНДОН (Рейтер) - Финансовый уполномоченный Великобритании изучает обвинения в том, что некоторые бывшие сотрудники Credit Suisse обменивались конфиденциальной информацией через мессенджер WhatsApp, свидетельствуют документы, увиденные агентством Рейтерс. Финансовый уполномоченный, регулирующий финансовые фирмы в Соединенном Королевстве, рассматривает поведение нескольких сотрудников Credit Suisse в его приблизительно 100-человекном лондонском исследовательском подразделении за период с середины 2022 года по начало 2023 года, согласно документам.
С начала февраля 2023 года Финансовый уполномоченный проводит оценку и сбор информации, как показывают документы. Супервайзеры регулятора, изучающие обвинения, заинтересованы в "возможных действиях", согласно документам от июня 2024 года, увиденным Рейтерс. В сентябре они по-прежнему искали дополнительные доказательства, показывают документы. Представитель FCA отказался от комментариев. Представитель UBS, который спас Credit Suisse в прошлом году, сказал, что "не знает о продолжающемся расследовании FCA такого рода". У UBS есть обширное обучение и правила относительно правильного использования электронных средств связи, и аналитикам предоставляются рабочие телефоны, добавил представитель. Более полудюжины сотрудников упоминаются в жалобе, и по крайней мере трое в настоящее время работают в UBS, согласно документам и обзору их профилей на LinkedIn. Если FCA решит, что у нее достаточно доказательств, он может начать расследование, которое обычно проводится конфиденциально без фиксированного срока. Регулятор может налагать штрафы на физических лиц и фирмы, а также запрещать профессионалам работу в отрасли. Он также может привлекать лиц к уголовной ответственности.
В 2017 году регулятор оштрафовал инвестиционного банкира за обмен конфиденциальной информацией клиента через мессенджер, установив, что он не действовал с должной профессиональной осторожностью. В сентябре 2022 года американские власти оштрафовали Credit Suisse на 200 миллионов долларов за недостаточный контроль за коммуникациями сотрудников в несанкционированных мессенджерах и приказали банку прекратить нарушения в будущем, говорится в ежегодном отчете банка за 2022 год. UBS также был оштрафован за аналогичные нарушения. В сентябре 2024 года британский регулятор запросил у многих банков сведения о сотрудниках, нарушающих их политику в мессенджерах, включая WhatsApp, сообщило Financial News. Подробности о предполагаемом злоупотреблении в Credit Suisse и о том, как некоторые сотрудники банка продолжали использовать существующие группы WhatsApp после урегулирования в США, сообщаются здесь впервые.
Документы показывают, что британский регулятор начал рассматривать обвинения примерно в конце февраля 2023 года, за несколько дней до того, как швейцарское правительство организовало поглощение Credit Suisse UBS. В обвинениях упоминаются сотрудники в Лондоне, общающиеся по деловым вопросам на личных устройствах и обменивающиеся чувствительной к цене информацией о компаниях, которые они покрывают, на платформе мессенджера. Регулятор FCA с требованиями, действующими по меньшей мере с 2021 года, требует, чтобы фирмы предпринимали шаги для предотвращения сотрудников от проведения, отправки или получения соответствующих телефонных разговоров и электронных коммуникаций на частных устройствах, которые фирма не в состоянии записывать или копировать.
Банки должны вести записи делового общения, чтобы регулятор мог выполнять свою надзорную функцию, говорит FCA. Рейтерс не смог установить, вел ли Credit Suisse, который имел около 50 000 сотрудников на момент поглощения, запись частной переписки. FCA также запрашивает информацию об использовании "исчезающих сообщений", функции, позволяющей пользователям автоматически стирать сообщения через определенное время. Некоторые сотрудники, по данным документов, включили эту настройку в начале 2023 года. Другие обвинения, рассматриваемые FCA, касаются четырех случаев летом 2022 года, когда сотрудники Credit Suisse в финансовом исследовательском подразделении записывали разговоры с высшими руководителями четырех котирующихся компаний без предварительного согласия, что потенциально нарушает правила о селективном раскрытии. Записи обсуждались в WhatsApp-чате, используемом аналитиками Credit Suisse для работы, согласно обвинениям в документах, увиденных Рейтерс. Аналитики публикуют исследования о компаниях, чтобы помочь инвесторам принимать инвестиционные решения, и их оценка может повлиять на рынок. В двух из встреч руководители компаний прокомментировали план капитала и прибыльность своих фирм, показывают документы. В одном случае руководитель компании, охваченной аналитиками, сделал маркетинговые комментарии во время закрытого периода, предшествующего финансовым результатам.
Руководители компаний не имеют права передавать информацию отдельным лицам, включая инвесторов и аналитиков, которая могла бы дать представление о финансах фирмы перед отчетным периодом. Рейтерс не смог определить, рассматривают ли регуляторы также поведение руководителя, который раскрыл чувствительную информацию в рамках своих запросов.
(Репортаж Стефания Спеццати; дополнительное сообщение Оливера Хирта. Редакция Элизы Мартинуцци, Эда Тобина и Элейн Хардкастл)