Собирать надежные дивиденды замечательно, особенно если вы собираетесь использовать этот доход для оплаты ваших регулярных счетов.
Однако квартальный график выплат, которым обычно придерживаются компании, платящие дивиденды, не совсем подходит для этой цели. Счета за коммунальные услуги, ипотечные платежи и страховые взносы - всего лишь некоторые из ежемесячных расходов.
Однако есть акции с дивидендами, которые выплачивают свои дивиденды каждый месяц. Они не слишком известные организации, но многие из них гордятся стабильной историей выплат. Давайте ближе посмотрим на трех из них.
Ни одна из этих компаний не является традиционно структурированными компаниями: вместо этого они являются доверительными инвестиционными фондами (REIT). Это означает, что они владеют портфелями арендной недвижимости, и - что важно для инвесторов, ориентированных на доход - они обязаны передавать как минимум 90% своего налогооблагаемого дохода акционерам в виде дивидендов ежегодно. Как оказалось, бизнес-модель REIT прекрасно подходит для поддержки стабильных ежемесячных дивидендных выплат.
Realty Income
Возможно, вы не знакомы с Realty Income (NYSE: O), но вы почти наверняка ходили хотя бы на одну из его собственности. Этот REIT владеет порядка 15 600 зданий в США и за рубежом, которые он арендует розничным торговцам и другим компаниям, работающим с потребителями. 7-Eleven, Dollar General, FedEx и Walmart - среди его крупнейших арендаторов.
Инвестирование во что-либо, связанное с розничной торговлей на кирпич и строение, может показаться пугающим в наши дни. Ведь мы находимся в самом разгаре розничной апокалипсиса. Как сообщает исследовательское агентство Coresight, только в прошлом году в США было закрыто 7325 магазинов. Виной этому в основном является продолжающийся рост электронной коммерции.
Однако к этим данным стоит добавить важное уточнение. А именно, что в 2024 году было открыто или вновь открыто 5970 магазинов. Так что, несмотря на то, что нельзя отрицать, что розничная торговля находится в оборонительном положении, условия явно не настолько плохи. Динамику в отрасли можно рассматривать как редукцию стада, а не как апокалипсис. Оставшиеся цепочки являются и будут лучшими именами - и среди них также ключевые арендаторы Realty Income.
Уровень занятости REIT остается стабильным на уровне 98,7%, и даже в начальные стадии пандемии COVID-19, когда огромное количество розничных торговцев временно закрывали свои магазины, он ни разу не опустился ниже 97,9%. В дополнительное подтверждение стабильности Realty Income не только выплачивал дивиденды в каждом из последних 656 месяцев, но и повышал их в каждом из последних 110 кварталов с темпом, превышающим инфляцию, в 4,3% годовых.
Те, кто сейчас приобретает акции, смогут приобрести их, когда прогнозируемая дивидендная доходность REIT составляет 5,5%.
LTC Properties
Вероятно, вас не удивит услышать, что средний возраст американцев растет. Хотя миллениалы теперь являются самым крупным поколением в Соединенных Штатах, между ними, беби-бумерами и выжившими членами Безмолвного поколения насчитывается более 70 миллионов - это самое большое количество пожилых людей, которое когда-либо видела нация.
Хотя многие из них все еще полностью способны жить самостоятельно, реалии старения и огромный размер этой когорты означают, что спрос на дома престарелых и учреждения проживания с постоянной помощью никогда не был настолько велик - и этот спрос ожидается продолжать расти в ближайшем будущем. Исследование агентства NIC MAP прогнозирует, что если не ускорится темп, с которым США строят такие учреждения, к 2030 году страна столкнется с дефицитом более 500 000 кроватей для престарелых - что соответствует разрыву в инвестициях в учреждения для престарелых на сумму 275 миллиардов долларов.
Затем дела становятся значительно хуже. В отсутствие устойчивого ускорения, к 2040 году стране не хватит 1 триллиона долларов на такие учреждения.
Вступает LTC Properties (NYSE: LTC).
REIT владеет многочисленными объектами для престарелых, долгосрочного ухода и учреждениями проживания с постоянной помощью, включая 190 объектов под своим крылом. Он действует в бизнесе несколькими способами, включая предоставление займов, создание совместных предприятий, а также совершение операций по продаже и обратной аренде с такими объектами, что делает его более доступным для операторов, чтобы войти в капиталоемкий сектор или просто открыть новые учреждения.
Признаем, что бизнес регулярно подвергается воздействию политических сил, поскольку вопросы о том, кто и сколько платит за какие услуги, обсуждаются законодателями. Цена акций REIT также показала худшую динамику на рынке с 2017 года. Однако, с прогнозной доходностью 6,3% по текущей цене акций и постоянным взрывом спроса, который должен сохраниться независимо от того, как оплачиваются услуги по уходу за престарелыми, LTC - это REIT, который стоит рассмотреть для получения ежемесячных дивидендов.
Stag Industrial
Наконец, добавьте Stag Industrial (NYSE: STAG) в свой список акций с ежемесячными дивидендами, которые могут быть включены в ваш портфель.
Как и подразумевает название, Stag владеет объектами, используемыми в промышленных целях. К концу прошлого года его портфель состоял из 591 здания общей площадью 116,6 миллиона квадратных футов. Большинство из них являются складами и распределительными центрами, хотя REIT подвержен широкому спектру бизнеса. Его крупнейший арендатор - Amazon, но электронный торговый гигант приносит менее 3% его годового дохода от аренды. Компания Coca-Cola, Tempur Sealy и American Time Distributors - несколько других крупнейших арендаторов. Как и Realty Income, список арендаторов Stag включает множество крупных компаний с долгосрочной стабильностью.
Этот относительно небольшой REIT заработал $767 миллионов долларов в прошлом году на арендной плате и $193 миллиона чистого дохода - или средства от операций в размере $2,40 на акцию - которые он мог передать акционерам.
Это в основном то, что он сделал с этими средствами. В 2024 году REIT выплатил в общей сложности $1,48 на акцию, продлив свой десятилетний поток ежемесячных дивидендных выплат.
Однако перед тем, как погружаться в эту инвестицию, стоит рассмотреть некоторые недостатки. Самый большой из них заключается в том, что этот REIT увеличил свои дивиденды всего на ничтожные $0,01 на акцию ежегодно с 2016 года. Этот уровень роста даже не удерживал инфляцию.
Однако стоит взглянуть на общую картину. Компании всех форм и размеров нуждаются в физических объектах, которые может предложить Stag, и он хорошо управляется, даже если не активно расширяет свое влияние. Более того, с умеренными $2,5 миллиарда долларов долгосрочных обязательств на его балансовом листе и $483,5 миллиона долларов ликвидности, готовой к использованию (по сравнению с рыночной капитализацией в $7 миллиардов), Stag Industrial не только избегает проблем с долгами, в которые многие REIT иногда вляпываются, но и имеет готовность использовать деньги, когда наступит подходящая возможность.
Так что, хотя прогнозируемая дивидендная доходность Stag в размере 4% может не впечатлить, его продуманный подход к приобретению земель и развитию объектов поддерживает бычий аргумент в польз акций, потому что эти дивидендные выплаты хорошо защищены.
Следует ли вам инвестировать $1,000 в LTC Properties прямо сейчас?
Прежде чем покупать акции LTC Properties, обратите внимание на следующее:
Аналитическая группа Motley Fool Stock Advisor только что выделила те, что, по их мнению, являются10 лучших акций для инвесторов к покупке сейчас, и LTC Properties не входит в их число. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромную прибыль в следующие годы.
Подумайте о том, когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $666,539!*
Теперь стоит отметить, что средняя общая доходность Stock Advisor составляет 799% - превосходящая рынок на 162% по сравнению с S&P 500. Не упустите возможность увидеть последний топ-10 список, доступный при вступлении в Stock Advisor.
Посмотрите 10 акций
*Доходность Stock Advisor на момент 10 марта 2025 года
Джон Макки, бывший генеральный директор Whole Foods Market, дочерней компании Amazon, является членом совета директоров The Motley Fool. Джеймс Брамли имеет позиции в Coca-Cola. The Motley Fool имеет позиции и рекомендует Amazon, FedEx, Realty Income и Walmart. The Motley Fool рекомендует Stag Industrial. The Motley Fool имеет политику конфиденциальности.
3 акции, которые выплачивают вам чек ежемесячно, были изначально опубликованы The Motley Fool
