Инвесторы успешно справляются с бурными рынками в 2025 году. 2 апреля президент Дональд Трамп объявил взаимные тарифы на 180 стран мира, что вызвало шоковые волны на рынке. Падение дальше продлило спад индекса S&P 500, который снизился на 15% с момента достижения исторического максимума 19 февраля.
Опасения о рецессии возвращаются, и недавняя волатильность рынка заставляет некоторых инвесторов пересмотреть свои инвестиции. В этой сложной обстановке акции с дивидендами заслуживают внимания. Однако не все акции с дивидендами созданы равными образом. Некоторые компании обладают прочными конкурентными преимуществами, которые позволяют им процветать на протяжении экономических циклов.
Вот две высококачественные компании, которые последовательно увеличивали выплаты дивидендов за последние шесть рецессий и приносили инвесторам великолепные доходы по пути своего развития.
RLI Corp.: 50 последовательных лет увеличения дивидендов
Когда речь идет о стабильности, возможно, нет отрасли лучше страховой. Компании в этой сфере пользуются стабильным спросом на протяжении бизнес-циклов. Они также могут повышать тарифы и адаптироваться к инфляционным давлениям в экономике. Наконец, некоторые компании имеют отличную подписку благодаря долгой истории опыта, что приводит к долгой истории роста дивидендных выплат и роста стоимости акций.
RLI (NYSE: RLI) является отличным примером того, как инвестирование в стабильный, устойчивый бизнес награждает долгосрочных инвесторов. Специализированная страховая компания работает на нишевых рынках, фокусируясь в основном на рынках избытков и дополнительных (E&S) страхования.
Основные предложения RLI находятся в коммерческом избытке и личном сфере зонтичного страхования. Его коммерческие избыточные полисы идеально подходят для компаний, которым необходимы более высокие пределы ответственности, чем их основные полисы, и могут покрывать риски, такие как ущерб имуществу, телесные повреждения и юридические расходы.
Бизнес с личным зонтичным страхованием предоставляет страхование ответственности для домовладельцев и автомобилей выше, чем это предусмотрено традиционными полисами. Это помогает защитить клиентов от значительных потерь и обычно используется лицами с высокими чистыми активами как дополнительный уровень защиты.
Как специализированный страховщик, RLI может быть более избирательным в выборе рисков, которые он готов покрыть, и в том, как много он берет за это. Его полисы созданы на заказ для бизнеса или частных лиц и не подвержены строгим требованиям регулирования, с которыми сталкиваются традиционные страховщики имущества и ответственности. В результате компании вознаграждаются за свой профессионализм и опыт в покрытии труднопомещаемых рисков и могут наслаждаться более высокой прибыльностью в процессе.
RLI проявила отличную способность к подбору рисков и звучную бизнес-модель. Компания увеличила выплату дивидендов более 50 последовательных лет. За тот же период она достигла общей доходности (включая реинвестированные дивиденды) на уровне 16,8% ежегодно, превзойдя при этом широкий рынок.
S&P Global: 53 последовательных лет увеличения дивидендов
S&P Global (NYSE: SPGI) играет важную роль на кредитных рынках, оценивая кредитоспособность субъектов и присваивая им кредитные рейтинги. Эти рейтинги являются важными индикаторами риска, влияющими на затраты на заем и инвестиционные решения. Например, они используются для определения того, являются ли облигации компании инвестиционными или мусорными облигациями.
То, что делает S&P Global надежным бизнесом, это его отрасль. Проникнуть в кредитные рейтинги не просто. Высокие регулятивные бремена и десятилетия накопленного доверия со стороны инвесторов делают сложным для новых участников завоевать позиции на рынке. В результате S&P Global доминирует на рынке с долей 50%. Moody's является вторым по величине игроком с долей 32%.
S&P Global выигрывает от постоянного выпуска долговых обязательств. Страны постоянно привлекают долги для финансирования своих расходов, а компании привлекают долги для финансирования своего бизнеса, совершения поглощений или для других целей. По мере расширения экономики S&P Global выигрывает, так как обычно мы видим более высокую активность по выпуску долговых обязательств.
Тем не менее, основной доход S&P Global уязвим к ретроспективным откатам в деятельности по привлечению заемных средств. Например, в 2022 году высокие процентные ставки удержали многие компании в стороне, и активность выпуска снизилась. S&P Global балансирует часть этого циклического риска сегментом аналитики данных.
Через это S&P Global предоставляет данные и аналитику финансовым профессионалам, рыночные данные финансовым учреждениям и программные решения для клиентов для управления и анализа данных. Многие из них являются контрактными соглашениями с доходами от подписки, обеспечивая стабильность в течение экономических циклов.
Компания продемонстрировала надежную операционную модель, которая выдержала взлеты и падения рынков. Поэтому она увеличила выплату дивидендов впечатляющие 53 года подряд. Дивиденд невелик, составляя 0,8%. Однако, если учесть его вместе с ростом стоимости акций, S&P Global доставляет инвесторам великолепные 14% ежегодно - делая ее еще одним отличным выбором для инвесторов, ищущих денежный поток и стабильность в этом взволнованном рынке.
СтОит ли вам инвестировать $1,000 в RLI прямо сейчас?
Перед тем, как покупать акции RLI, обратите внимание на это:
КомандаАналитиков Motley Fool Stock Advisor только что выделила то, что, по их мнению, является 10 лучших акций, которые инвесторы могут купить сейчас, и RLI среди них нет. 10 акций, которые попали в список, могут принести огромные доходы в следующие годы.
Помните, когдаNetflixпопал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации,у вас было бы $461,558!*Или когдаNvidiaпопал в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации,у вас было бы $578,035!*
Теперь стоит отметитьВозврат Акционерав среднем составляет730% что является превосходством над рынком по сравнению с147%для S&P 500. Не упустите свой шанс попасть в список топ-10, доступный при подключении кВозврат Акционера.
См. 10 акций
*Возврат Акционера на основании данных на 5 апреля 2025 года
Кортни Карлсен не имеет позиции в ни одной из упомянутых акций. The Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Moody's и S&P Global. The Motley Fool имеет политику конфиденциальности.
2 акции, которые увеличили дивиденды в последние 6 рецессий были опубликованы The Motley Fool
