BlackRock (NYSE: BLK) - один из крупнейших управляющих активами на Земле, и его генеральный директор Ларри Финк привлекает много внимания на Уолл-стрит. Поэтому, когда он предлагает инвесторам обновить портфель 60/40, это, вероятно, стоит рассмотреть. Вот как может выглядеть обновленный портфель Финка для вас.
Что такое портфель 60/40 и зачем его использовать?
Портфель 60/40 довольно прост в основе. Это просто означает, что вы размещаете 60% своих активов в акциях и оставшиеся 40% в облигациях. Вы можете создать этот портфель всего с двумя ETF и двумя сделками. Ежегодное обновление потребует всего лишь двух сделок. В сущности, вы создаете собственный сбалансированный фонд.
Куда вложить $1,000 прямо сейчас? Наш аналитический отдел только что раскрыл, в какие 10 лучших акций лучше всего вложить сейчас. Продолжение
Для более конкретного примера, вы можете приобрести Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) и Vanguard Short Term Corporate Bond ETF (NASDAQ: VCSH). Акции обеспечивают долгосрочный рост, в то время как корпоративные облигации краткосрочного срока создают противовес волатильности акций. Это может быть не идеальное сочетание, но со временем портфель 60/40 продемонстрировал хорошие результаты для инвесторов. Правда в том, что вряд ли вы сделаете ошибку, придерживаясь старых советов Уолл-стрит на этот счет.
Времена меняются, и Ларри Финк считает, что 60/40 нужно скорректировать
Тем не менее, стандартный 60/40 портфель из десятилетий, и Уолл-стрит существенно изменилась за годы. Появились совершенно новые отрасли и классы активов, которых не существовало, когда появился 60/40 как грубый стандарт. Ларри Финк считает, что частные активы, недвижимость и инфраструктура достаточно отличаются, чтобы создать новую корзину наряду с акциями и облигациями. Таким образом, он обновил свой совет до 50/30/20, где новая 20 группа состоит из частных активов, недвижимости и инфраструктуры.
Не удивительно, что генеральный директор крупной управляющей фирмы активами предлагает, что именно то, во что инвестирует его компания, является горячими новыми покупками. Поэтому вы должны воспринимать его обновление с некоторой долей скепсиса. Для большинства малых инвесторов сложно попасть на рынок частных активов. Однако, вы легко можете добавить недвижимость и инфраструктуру в свой портфель с помощью биржевых фондов (ETF), если хотите следовать советам Финка.
Некоторые хорошие варианты включают Vanguard Real Estate Index ETF (NYSEMKT: VNQ) и SPDR S&P Global Infrastructure ETF (NYSEMKT: GII). Вы могли бы заменить Vanguard Utilities ETF (NYSEMKT: VPU) на инфраструктуру, если бы хотели, но это будет сосредоточено только на коммунальных услугах, что является только частью инфраструктурного сектора. Что касается Vanguard Real Estate Index ETF, он владеет публичными торгуемыми ИИНИ (REIT), как следует из его названия. Оба варианта Vanguard имеют очень низкие коэффициенты расходов, с коэффициентом расходов Vanguard Real Estate Index ETF в размере 0,13%, а Vanguard Utilities ETF в размере 0,09%.
VPU Total Return Price данные от YCharts.
Расходы SPDR S&P Global Infrastructure ETF немного выше и составляют 0,4%. Тем не менее, у него глобально диверсифицированный портфель, что неизбежно приводит к более высоким издержкам. Он владеет 75 крупнейшими компаниями инфраструктурного сектора на Земле, примерно 40% активов в промышленных акциях, 40% в коммунальных услугах и остальные в энергетических компаниях. Из трех, это самый диверсифицированный вариант, если вы хотите приобрести только один ETF.
Следует ли следовать советам Ларри Финка 50/30/20?
Переход с 60/40 на 50/30/20 на самом деле не такой радикальный, если вы используете публичные компании, купленные через ETF, чтобы изменить свой портфель. Вы просто отводите немного средств с облигационной стороны и немного с акционной стороны, чтобы выделить место для категорий активов, которые могут двигаться по-разному от акций или облигаций. В конце концов, распределение активов - это больше искусство, чем наука, так что небольшой процент здесь или там не сильно изменит ваш портфель.
Тем не менее, вам действительно не обязательно это делать, если вы предпочитаете сохранить вещи простыми. Но это, вероятно, не повредит. И если вы добавите всего один или два ETF в свои инвестиции, жизнь не станет намного сложнее. Вы легко можете выделить 20% своих активов на Vanguard Real Estate ETF или 20% на SPDR S&P Global Infrastructure ETF. Поскольку в этих ETF находятся публичные компании, вы не принимаете на себя риски за пределами тех, что уже приняли, владея акциями.
Следует ли вложить $1,000 в Vanguard S&P 500 ETF прямо сейчас?
Перед тем как покупать акции Vanguard S&P 500 ETF, обратите внимание на следующее:
Аналитическая группа Motley Fool Stock Advisor только что выделила, что, по их мнению, 10 лучших акций для инвесторов купить сейчас, и Vanguard S&P 500 ETF не входит в их число. 10 акций, которые были выбраны, могут принести гигантские доходы в ближайшие годы.
Помните, когда Netflix вошел в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 во время нашего рекомендации, у вас было бы $524,747!* Или когда Nvidia вошел в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 во время нашего рекомендации, у вас было бы $622,041!*
Теперь стоит отметить, что средний общий доход Stock Advisor составляет 792% - это превосходящий рынок результат по сравнению с 153% для S&P 500. Не упустите последний топ-10 список, доступный при вступлении в Stock Advisor.
Посмотрите 10 акций
*Доходы Stock Advisor по состоянию на 14 апреля 2025 года
'Рубен Грегг Брюэр не имеет позиции в ни одной из упомянутых акций. The Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Vanguard Real Estate ETF и Vanguard S&P 500 ETF. The Motley Fool имеет политику раскрытия информации.
Ларри Финк из BlackRock говорит, что классический портфель 60/40 умер. Вот ETF, которые стоит купить вместо него. был первоначально опубликован The Motley Fool