На сегодняшнем непредсказуемом рынке инвесторы, стремящиеся к высоким доходам, должны внимательно балансировать риск и вознаграждение. С увеличением волатильности, опасений по поводу инфляции и колебаний процентных ставок хорошо диверсифицированный портфель является ключевым фактором для поддержания устойчивого дохода.
Для инвесторов, сосредоточенных на доходах, особенно тех, кто приближается к пенсии или уже находится на пенсии, сохранение капитала и устойчивость дивидендов так же важны, как и доходность. Смесь низковолатильных активов, налогово-эффективных стратегий и секторов, устойчивых к рецессиям, могут помочь противостоять рыночным волнениям, обеспечивая стабильный денежный поток.
Не пропустите:
Самая быстрорастущая компания по программному обеспечению Deloitte партнерствует с Amazon, Walmart & Target - Многие спешат приобрести 4000 ее акций перед IPO всего за $0.26/акцию!
Сможете ли вы угадать, сколько людей выходят на пенсию с накоплением в $5,000,000? Процент вас может удивить.
На Reddit наблюдают за этим балансом в посте, созданном инвестором. 50-летний автор потратил годы на построение портфеля с высоким доходом на брокерском счете, но теперь его главная цель - надежный ежемесячный доход без жертвования основным капиталом.
Инвестор открыт для различных классов активов, таких как акции, облигации, инвестиционные фонды недвижимости, фонды с закрытой концессией и/или компании по развитию бизнеса, но хочет избежать ловушек доходности и иностранных акций из-за налоговых осложнений.
Мне нужен устойчивый доход. [Ford Motor Company (NYSE: F)] - нет, это ловушка доходности и была таковой на протяжении многих лет. [Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSE: SCHD)] и [Schwab U.S. REIT ETF (NYSE: SCHH)] - отличные фонды, но доходность слишком низкая. У меня есть SCHD в моем ростовом портфеле, но я продолжаю продавать его каждый год, по мере того как перехожу к доходу. Также хочу диверсифицироваться от опций. Они отлично подходят для дохода, но склонны колебаться, как делает спрос/предложение во время спадов рынка, - сказал он.
Его вопросы к инвесторам Reddit заключаются в том, какие акции, ETF или фонды с высокой доходностью более 8% способны долгосрочно поддерживать выплаты, есть ли низкорискованные компании по развитию бизнеса или фонды с закрытой концессией, которые не сократят дивиденды в период спада, и как он может дополнительно диверсифицировать свои текущие позиции.
Тенденции: Секретное оружие в портфелях миллиардеров-инвесторов, которое вы практически наверняка еще не имеете. Узнайте, какой класс активов опережает S&P 500 (1995-2024) и имеет практически нулевую корреляцию.
Пользователи Reddit предложили смесь рекомендаций по ETF, отдельные выборы акций и более общие стратегии портфеля, так что давайте погрузимся в них.
Инвестор ищет устойчивые активы с доходностью 8% и выше для получения стабильного дохода Reddit предлагает активы
Фокус на высококачественных BDC и CEF для стабильного дохода
Несколько комментаторов рекомендовали компании по развитию бизнеса и фонды с закрытой концессией в качестве основных активов с высокой и устойчивой доходностью.
Два фонда с закрытой концессией, которые мне очень нравятся - [Eaton Vance Enhanced Equity Income Fund (NYSE: EOI)] и [Eaton Vance Enhanced Equity Income Fund II (NYSE: EOS)]. Они существуют с 2005 года, имеют в основном благоприятное налоговое обращение по их распределениям и имеют лучшие общие доходы, чем [JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSE: JEPI)] и [JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NASDAQ: JEPQ)], предложил один комментатор.
Не добавляя ничего еще, этот пользователь поделился несколькими активами для исследования инвестором: [Ares Capital Corp. (NASDAQ: ARCC)], [Blue Owl Capital Corp. (NYSE: OBDC)], [Blackstone Secured Lending Fund (NYSE: BXSL)], [Capital Southwest Corp. (NASDAQ: CSWC)], [Hercules Capital (NYSE: HTGC)], [Barings BDC (NYSE: BBDC)], [Bain Capital Specialty Finance (NYSE: BCSF)], [Fidus Investment Corp. (NASDAQ: FDUS)], [Carlyle Secured Lending (NASDAQ: CGBD)], [Sixth Street Specialty Lending (NYSE: TSLX)].
На том же пароходе (53 года). Начал поздно, но пытаюсь догнать с высокодоходными акциями. Мои акции: [Ares Capital Corp. (NASDAQ: ARCC)], [Main Street Capital Corp. (NYSE: MAIN)], OBDC, HTGC, [Realty Income Corp. (NYSE: O)], [VICI Properties (NYSE: VICI)], [Altria Group (NYSE: MO)] и [British American Tobacco (NYSE: BTI)]. Последние две акции показывают лучшую доходность на данный момент, написал пользователь Reddit.
См. также: Hasbro, MGM и Skechers доверяют этой фирме по маркетингу на основе искусственного интеллекта - инвестируйте до IPO от $0.60 за акцию сейчас.
Рассмотрите ETF с покрытыми вызовами для налогоэффективного ежемесячного дохода
Учитывая предпочтение автора к налогоэффективному доходу, несколько комментаторов выделили ETF с покрытыми вызовами как сильные варианты.
[Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF (NASDAQ: KBWY)], [VanEck Mortgage REIT Income ETF (NYSE: MORT)], [NEOS Nasdaq-100 High Income ETF (NASDAQ: QQQI)], JEPQ, [Goldman Sachs Nasdaq-100 Core Premium Income ETF (NYSE: GPIQ)], [NEOS S&P 500 High Income ETF (NYSE: SPYI)], JEPI, [Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (NASDAQ: GPIX)] и [NEOS Russell 2000 High Income ETF (NASDAQ: IWMI)] - некоторые из них. Они, вероятно, останутся на низком уровне в текущем волатильном цикле, но, я думаю, в долгосрочной перспективе им должно быть хорошо, рекомендовал один комментатор.
Один пользователь упомянул вариант инвестиций в недвижимость, отметив, что он приносит около 9,5% доходности и имеет низкие расходы в размере 0,50%.
Помимо фондов с покрытыми вызовами, таких как JEPQ, QQQI, [TappAlpha SPY Growth & Daily Income ETF (NASDAQ: TSPY)] и других, есть ETF недвижимости от Hoya Capital под названием [Hoya Capital High Dividend Yield ETF (NYSE: RIET)] с расходами в размере 0,50%, который приносит около 9,5% доходности и кажется довольно стабильным.
Читайте далее:
Производитель жизненно важного устройства от астмы с 12,000+ пациентов в ожидании, одобрение FDA и 67% снижение приступов - теперь принимает окончательных инвесторов всего за $1.52 за акцию.
Вдохновленный Uber и Airbnb - самая быстрорастущая компания по программному обеспечению Deloitte превращает 7 миллиардов смартфонов в активы, приносящие доход - с $1,000 вы можете инвестировать всего за $0.26/акцию!
Изображение: Shutterstock
РАЗБЛОКИРОВАНО: 5 НОВЫХ СДЕЛОК КАЖДУЮ НЕДЕЛЮ. Нажмите сейчас, чтобы получить лучшие идеи для сделок ежедневно, а также неограниченный доступ к передовым инструментам и стратегиям для получения преимущества на рынках.
Получите последний анализ акций от Benzinga?
FORD MOTOR (F): Бесплатный отчет по анализу акций
Этот статья 'Инвестору в возрасте 50 лет не хватает доходности 8%+, он отказывается от Ford и гонится за устойчивыми дивидендами - 'Я готов рассмотреть все' для получения ежемесячного дохода' изначально была опубликована на Benzinga.com
2025 Benzinga.com. Benzinga не предоставляет инвестиционных советов. Все права защищены.
