Ключевые моменты
Apple и American Express - два крупнейших инвестиции Berkshire Hathaway.
Расширение сервисов Apple, включая Apple Intelligence, должно привести к прибыльному росту для инвесторов.
American Express - устойчивый бренд кредитных карт, который продолжает адаптировать свои предложения, чтобы завоевать новое поколение потребителей.
10 акций, которые нам нравятся больше, чем у Apple
Уоррен Баффетт - один из лучших инвесторов, которых когда-либо видел мир. С 1965 по 2024 год $100 инвестиций в Berkshire Hathaway превратились в $5.5 миллиона.
Если вы хотите инвестировать лишние деньги прямо сейчас, $263 миллиардов долларов акционерного портфеля Berkshire - отличная отправная точка. Apple (NASDAQ: AAPL) и American Express (NYSE: AXP) были двумя крупнейшими инвестициями Berkshire к концу 2024 года. Вы можете купить по одной акции обеих компаний за немногим более $500 на момент написания. У этих компаний мощные бренды, которые могут служить надежным якорем для хорошо диверсифицированного портфеля.
1. Apple
Berkshire Hathaway держала 300 миллионов акций Apple стоимостью $75 миллиардов к концу 2024 года. С момента начала покупки акций в 2016 году, Apple продемонстрировала отличные результаты. Ее база активных устройств выросла до более чем 2.3 миллиарда и продолжает расти.
Баффетт инвестирует в компании с сильными конкурентными преимуществами. В случае Apple это начинается с бренда и привязанности людей к своим телефонам. Как заявил CEO Apple Тим Кук на квартальном звонке по финансам Apple за Q2, "Сервисы Apple обогащают жизнь наших пользователей на протяжении всего дня".
iPhone приносит более половины выручки компании. Люди не расстаются со своими телефонами, и это приводит к постоянному наполнению кассы Apple. Доходы от сервисов, включая Apple Pay, генерируют в два раза большую валовую прибыль, чем продажи устройств, и это самый быстрорастущий сегмент Apple, с ростом выручки на 12% в годовом исчислении в последний квартал.
Apple может значительно выиграть от искусственного интеллекта (ИИ). Выпуск Apple Intelligence удобно предоставляет устройство на основе генеративного ИИ. Apple инвестирует в глубокую интеграцию ИИ в свои устройства, что с течением времени может увеличить продажи iPhone.
Еще одна важная причина, по которой Баффетту нравится Apple, - его прибыльность. За последний год Apple заработала $97 миллиардов чистой прибыли при $400 миллиардов выручки. Это обеспечивает достаточные ресурсы для вознаграждения акционеров. Например, только за последний квартал было возвращено $29 миллиардов акционерам через дивиденды и выкуп акций.
Apple - это действительно дар, который продолжает дарить. Аналитики в настоящее время ожидают, что прибыль на акцию компании будет расти по годовой ставке 11% в долгосрочной перспективе, что должно способствовать росту цен акций.
2. American Express
История Баффетта с American Express насчитывает 60 лет, когда он впервые купил акции по выгодной цене для Buffett Partnership. Позже он купил акции (по значительно более высокой цене) для Berkshire Hathaway в 1990-х годах. К концу 2024 года у Berkshire все еще было более 151 миллиона акций American Express стоимостью $45 миллиардов на тот момент.
У American Express очень сильный бренд, который доказал свою устойчивость на фоне экономической неопределенности. Общие расходы по картам выросли на 6% в годовом исчислении в последний квартал благодаря здоровому потреблению товаров и услуг. Этот стабильный рост в расходах по картам может привести к двузначному росту прибыли на акцию компании.
Компания видит множество возможностей для роста, включая добавление 3.4 миллиона новых карт в квартал. Из них 60% новых счетов клиентов, привлеченных по всему миру, были завоеваны миллениалами и потребителями поколения Z. American Express является аспирационным брендом для молодых поколений, что улучшает ее перспективы долгосрочного роста.
Чем дольше члены American Express используют свою карту, тем вероятнее, что они перейдут на премиальные карты с более высокими ежегодными сборами. Доходы от комиссий за карты увеличились на 18% в годовом исчислении в последний квартал, что представляет собой прибыльный источник дохода для компании. Сборы за премиальные карты естественным образом привлекают клиентов с высокими расходами. Средний член American Express имеет высокий доход и отличный кредитный профиль. Это укрепляет устойчивость бизнеса на протяжении экономических циклов.
Баффетт обнаружил вечные характеристики бренда American Express десятилетия назад. По-видимому, это акция на всю жизнь для этого легендарного инвестора, и она должна продолжать расти в цене. Аналитики ожидают, что прибыль будет расти по годовой ставке почти 14% в течение следующих нескольких лет.
Следует ли вам инвестировать $1,000 в акции Apple прямо сейчас?
Перед тем как покупать акции Apple, обратите внимание на это:
Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что выделила то, что они считают 10 лучших акций для инвесторов для покупки прямо сейчас, и Apple не входит в их число. 10 акций, попавших в список, могут принести огромные доходы в следующие годы.
Помните, какNetflixпопал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $642,582!* Или когдаNvidiaпопала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $829,879!*
Следует отметить, что средний общий доходStock Advisorсоставляет975% - это превосходство над рынком на172%для S&P 500. Не упустите последний топ-10 список, доступный при вступлении в Stock Advisor.
Посмотреть 10 акций
*Доходы Stock Advisor по состоянию на 12 мая 2025 года
American Express является рекламным партнером Motley Fool Money. Джон Баллард не имеет позиции ни в одной из упомянутых компаний. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Apple и Berkshire Hathaway. У Motley Fool есть политика конфиденциальности.
Лучшие акции Уоррена Баффета для покупки на $500 прямо сейчас были изначально опубликованы The Motley Fool
