Основные моменты
Рост прибыли SoFi Technologies ускоряется благодаря расширению своих решений в области личных финансов.
Акции Robinhood Markets достигли нового исторического максимума благодаря перспективному росту и улучшению финансового положения.
10 акций, которые нам нравятся больше, чем у SoFi Technologies.
Цифровой банк SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI) и онлайн-брокер Robinhood Markets (NASDAQ: HOOD) используют свои инновационные платформы для разрушения традиционного финансового сектора. Их высокие темпы роста привели к впечатляющим результатам: акции SoFi за год подорожали на 95%, в то время как акции Robinhood увеличились на заметные 246%. После такого значительного роста некоторые инвесторы могут задаться вопросом, смогут ли они сохранить свои взлеты.
Давайте рассмотрим, какая из этих финтех-лидеров является более выгодной для вашего портфеля.
Аргументы в пользу акций SoFi Technologies
SoFi Technologies превратилась из специалиста по студенческим и личным кредитам в комплексную финансовую платформу. Ее подход нацелен на цифровизацию, впечатляя потребителей. Сегодня она обслуживает 10,9 миллионов участников, почти вдвое больше, чем два года назад.
В первом квартале -- в том, что генеральный директор Энтони Ното охарактеризовал как "замечательный старт 2025 года" -- скорректированный чистый доход SoFi вырос на 33% по сравнению с прошлым годом, в то время как скорректированная прибыль на акцию (EPS) выросла на 200% до $0,06. Успех банка отражает его постоянное разнообразие за пределами кредитных продуктов в более платные услуги, поскольку его участники все чаще используют свои банковские счета, кредитные карты, инвестиционные варианты и другие финансовые продукты.
SoFi теперь нацелена на более стабильный рост прибыли и высокие денежные потоки. Управление ожидает продолжения позитивных тенденций: оно нацелено на скорректированный EPS за год в размере $0,27 до $0,28 -- почти вдвое больше, чем результат в $0,15 в 2024 году. Этот прогноз подчеркивает ключевое преимущество SoFi перед Robinhood Markets, который сталкивается с большей неопределенностью прибыли, поскольку его бизнес все еще связан с объемами транзакций и изменяющимися условиями финансовых рынков.
Инвесторы, уверенные в способности SoFi реализовать свою стратегию роста и захватить большую долю рынка у банков-ветеранов, имеют убедительные причины покупать и держать акции на долгосрочной основе.
Аргументы в пользу акций Robinhood Markets
Не смотря на то, насколько впечатляющими были операционные и финансовые результаты SoFi, последний успех Robinhood был еще более сильным.
В первом квартале чистый доход увеличился на 50%, в то время как EPS более чем удвоился до $0,37 с $0,17 в предыдущем году. Компания, переопределившая розничное инвестирование своей моделью комиссионного бесплатного торгового центра, пользуется своими 25,8 миллионами финансируемых счетов, где пользователи торгуют более активно и направляют большую часть своих общих активов на платформу.
Большая часть истории роста происходит из бума криптовалютного рынка. Крипто сейчас представляет 43% от общего объема транзакций платформы и вносит 27% общего дохода. Тем не менее, Robinhood Markets также диверсифицирует свои продукты и услуги с профессиональными торговыми инструментами, банковскими решениями, опциями управления богатством и премиум-подпиской Robinhood Gold, все это увеличивает долю кошелька компании у клиентов. Уолл-стрит приветствует успех Robinhood, отправив акции на 94% роста с начала года до уровня, превышающего пик эпохи пандемии, установленный в 2021 году.
Robinhood намерен воспроизвести свой успех в США, расширяясь на мировом рынке. Планируется запуск услуг в регионе Азиатско-Тихоокеанского региона и укрепление своего присутствия в сфере цифровых активов через недавнее приобретение криптобиржи Bitstamp.
Эти международные амбиции, по сравнению с более национально ориентированными операциями SoFi, могут поддержать более долгосрочный рост выручки и прибыли, что поможет оправдать премиальную оценку акции. Стоит отметить, что как Robinhood, так и SoFi торгуются по прямым отношениям цены к прибыли (P/E) близких к 50, что говорит о равной оптимистичности рынка по отношению к их потенциалу.
Инвесторы, считающие, что Robinhood только начинает свой путь к доминирующему положению в сфере онлайн-брокерства, должны рассмотреть возможность включения акций в диверсифицированный портфель.
Мой вердикт: преимущество у акций SoFi
Выбор того, какую из них лучше купить сейчас, не так-то прост. Я оптимистичен по поводу обеих и предсказываю, что каждая принесет положительные результаты в ближайший год. Однако, если мне пришлось бы выбирать только одну для покупки, я бы отдал предпочтение акциям SoFi Technologies, которые, кажется, предлагают привлекательную возможность для покупки на дне, поскольку их цена все еще на 27% ниже своего 52-недельного максимума.
На мой взгляд, SoFi может получить больше выгоды от устойчивого макроэкономического фона, питающего спрос на кредитование и рост прибыли в предстоящих кварталах, что станет катализатором для роста акций. Тем временем Robinhood должен справиться с высокими ожиданиями, заложенными в его цену акций после недавнего взлета. Надежды рынка на это могут оказаться трудными для достижения, что потенциально создаст предпосылки для возобновления колебаний цен акций впереди.
Следует ли вам инвестировать $1,000 в SoFi Technologies прямо сейчас?
Прежде чем покупать акции SoFi Technologies, обратите внимание на следующее:
Аналитическая группа Motley Fool Stock Advisor только что выделила то, что, по их мнению, является 10 лучших акций для инвесторов на данный момент, и SoFi Technologies не вошла в их число. 10 акций, которые прошли отбор, могут приносить существенную прибыль в следующие годы.
Представьте, когдаNetflixпопала в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 во время нашего рекомендации,у вас было бы $669,517!*Или когдаNvidiaпопала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 во время нашего рекомендации,у вас было бы $868,615!*
Теперь стоит отметитьобщая средняя доходность акцийот Stock Advisor составляет792% -- превосходящий рынок показатель в сравнении с171%для S&P 500. Не упустите возможность узнать о последнем топ-10 списке, доступном при подключении к Stock Advisor.
Ознакомьтесь с 10 акциями
'*Доходность портфельного инвестора по состоянию на 2 июня 2025 года
Дэн Виктор не имеет позиции на какие-либо из упомянутых акций. The Motley Fool также не имеет позиции на какие-либо из упомянутых акций. The Motley Fool придерживается политики раскрытия информации.
Какая финтех-компания лучше: SoFi Technologies или Robinhood Markets была изначально опубликована The Motley Fool