Основные моменты
Трудные рыночные времена могут представлять возможность — если вы знаете, как планировать и управлять ими.
Чтобы победить на сложном рынке и далее, важно инвестировать в долгосрочную перспективу.
10 акций, которые нравятся нам больше, чем Индекс S&P 500.
По мере снижения цен на акции, вы можете почувствовать, что находитесь на самой большой распродаже в мире. Вдруг акции, которые казались дорогими несколько недель назад, торгуются по выгодным оценкам. Вы можете искушены вступить и поймать падающий нож, надеясь, что покупаете по лучшей цене. Конечно, почти невозможно угадать рынок, поэтому вы вряд ли купите акцию по самой низкой цене и продадите по самой высокой.
Если вы краткосрочный инвестор, это может быть проблемой. В этом случае рискованно покупать акцию, когда она падает, потому что может потребоваться время для ее восстановления и роста. Тем временем, если вы планируете продать через несколько дней или недель, вы можете поймать нож за лезвие и оказаться в убытке.
Однако, если вы долгосрочный инвестор, картина выглядит совершенно по-другому. Вы можете покупать акции во время спада, потому что, удерживая их пять лет или более, вы даете этим компаниям время на восстановление и рост, а цене акций — возможность отразить этот прогресс. Теперь давайте рассмотрим несколько умных стратегий для покупки акций в периоды спада.
1. Инвестируйте с уверенностью
Хотя, с одной стороны, эти выгодные цены на акции могли привлечь ваше внимание, вы все еще можете беспокоиться о том, инвестировать ли, когда общая обстановка кажется неопределенной. Что, если существующие проблемы продолжатся? Что, если акции упадут еще сильнее? Эти вопросы могут кружить в вашей голове.
Именно в этот момент стоит обратить внимание на то, что говорит история. Мой коллега Адам Леви недавно писал о том, что, как правило, происходит после того, как акции падают в коррекцию, и это дает нам основания инвестировать с уверенностью в эти периоды. Индекс S&P 500 уходил в зону коррекции 15 раз с 2008 года, писал Адам, ссылаясь на данные Dow Jones Market Data, и во всех случаях, кроме двух, индекс был выше через год.
Это означает, что коррекции предлагают нам фантастическую возможность для покупок, которая в общем начнет приносить результаты в ближайшем будущем. Неважно, когда вы покупаете во время коррекции; даже если акции продолжат падать, ваш выигрыш все равно может быть значительным, когда акции восстановятся и пройдут через более сильные рыночные среды. Так что, здесь сообщение заключается в том, чтобы не колебаться в покупке акций во время коррекции. История показывает, что это была отличная ставка для долгосрочных инвесторов.
Наконец, также умно посмотреть на активность по выкупу акций в недавнем прошлом. В четвертом квартале прошлого года, например, выкуп акций S&P 500 увеличился более чем на 7% до примерно $243 миллиардов, что свидетельствует о том, что компании уверены в будущем. Таким образом, рост в обратном выкупе поддерживает идею инвестировать независимо от того, что делает рынок в данный момент.
2. Сосредоточьтесь на ценовых игроках перед спадом рынка
Невозможно знать, когда рынок войдет в следующую негативную фазу, но мы знаем, что это произойдет в определенный момент. Рынки проходят через бычьи и медвежьи рынки, а также множество других периодов роста и спада, от взлетов до спадов рынка. Некоторые короткие, а некоторые долгие. Но хорошая новость в том, что трудные периоды не длится вечно, и определенные типы акций могут помочь вам продержаться во время бури.
Обычно тип акций, который поможет вашему портфелю во время спада, — это ценовая акция. Эти акции находятся в устойчивых отраслях, таких как энергетика, здравоохранение или финансы, и генерируют значительное количество наличных средств и выплаты дивидендов. Они являются сильными, стабильными и надежными, и вот почему они имеют тенденцию превосходить в трудные времена. И, конечно, инвесторы особенно оценят их дивидендные выплаты, когда рынки находятся в минусе.
Индекс MSCI World Value Index поднялся на 6,1% в 2022 году, который был годом спада для рынка в целом, превзойдя Индекс роста MSCI World более чем на 26%, согласно отчету Quilter Investors.
Все это означает, что когда рынки растут, а акции роста скачут, закупайтесь ценовыми акциями, которые могут поддержать ваш портфель во время следующего сложного периода.
3. Рассмотрите инвестирование разовой суммы и среднюю стоимость
Если у вас есть определенная сумма денег для инвестирования, вы можете вложить ее все сразу в разовую сумму или использовать среднюю стоимость, которая включает в себя инвестирование одной и той же суммы денег в определенный актив на регулярной основе в течение установленного периода времени. Так, например, в разовом инвестировании, вы можете вложить $1,000 прямо сейчас в Nvidia. В средней стоимости вы можете инвестировать $100 в Nvidia каждый понедельник в течение 10 недель.
Какая стратегия принесет наилучший доход? Исследование Vanguard показывает, что разовое инвестирование превосходит среднюю стоимость в 68% случаев. Тем не менее, исследование также показало, что в худших рыночных средах разовое инвестирование привело к большим убыткам.
Так какой вариант стоит выбрать? Это зависит от вашего отношения к риску. Если вы очень осторожный инвестор, вы можете попробовать среднюю стоимость, по крайней мере, с некоторыми инвестициями, в то время как агрессивные инвесторы могут предпочесть вложить разовую сумму сразу.
В любом случае, инвестирование — лучшая идея, чем просто держать наличные. Исследование Vanguard также показало, что обе техники превзошли деньги по крайней мере в 69% случаев. Это означает, что, даже в самых трудных условиях, если вы готовы держаться в долгосрочной перспективе, вам лучше инвестировать, чем оставаться вне рынка.
Следует ли вам инвестировать $1,000 в Индекс S&P 500 прямо сейчас?
Прежде чем покупать акции Индекса S&P 500, обратите внимание на это:
Аналитическая группа Motley Fool Stock Advisor только что выделила те акции, которые, по их мнению, являются 10 лучших акций для инвесторов купить сейчас, и Индекс S&P 500 не входит в их число. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в следующие годы.
Подумайте о том, какNetflixпопал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы вложили $1,000 в момент нашего рекомендации,у вас было бы $669,517!* Или когдаNvidiaвошел в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы вложили $1,000 в момент нашего рекомендации,у вас было бы $868,615!*
Теперь стоит отметить, что средний общий доходStock Advisorсоставляет792% — превосходящее рынок превосходство по сравнению с173%для Индекса S&P 500. Не упустите последний топ-10 список, доступный при подключении кStock Advisor.
Посмотрите 10 акций
*Доходность от Stock Advisor на 2 июня 2025 года
Адрия Чимино не имеет позиции ни в одной из упомянутых акций. The Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Nvidia. The Motley Fool раскрывает свою политику раскрытия информации.
Поймать падающие ножи? Умные стратегии покупки акций во время спада. был изначально опубликован The Motley Fool.