(Блумберг) -- Регулятор банков Мексики в четверг временно взял под контроль три финансовые фирмы, приняв необычные меры для защиты клиентов после обвинений в отмывании денег со стороны американских властей, выдвинутых за день до этого.
Утверждения о том, что эти фирмы потенциально содействуют отмыванию денег наркокартелями, вызвали шок в стране, истощенной банковскими скандалами, и возникли вопросы о том, могут ли еще более институты стать объектами внимания Вашингтона. Банковская лобби Мексики торопится заявить, что указанные вмешательства не повлияют на финансовую систему страны.
Национальная банковская и финансовая комиссия, CNBV, заявила в четверг в заявлении, что заменяет руководство в CIBanco SA и Intercam Banco SA для защиты прав вкладчиков и клиентов этих институтов в связи с потенциальными последствиями для этих банков мер, объявленных Министерством Финансов США.
Компания CIBanco заявила в заявлении, что будет сотрудничать с вмешательством и заверила клиентов, что их средства защищены в соответствии с мексиканским законодательством.
Мы будем сотрудничать в любое время с регулирующими органами как в Мексике, так и в США, в рамках правовой системы, регулирующей деятельность финансовых учреждений, чтобы решить любые потенциальные проблемы, выявленные CNBV и FinCEN, -- сказал CIBanco, отсылая к Финансовой сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства Финансов США.
Intercam пока не отреагировала на запрос о комментариях, но отрицала обвинения в среду. Поздно в четверг заявлено, что Мексика также использует отдельный закон для взятия под контроль управления в Vector Casa de Bolsa SA, брокерской фирме без вкладов.
Представители Vector не отреагировали на запрос о комментариях.
FinCEN наложил запреты на CIBanco, Intercam и Vector, запрещающие определенные финансовые трансакции с американскими организациями. Запреты вступают в силу через 21 день после публикации в Федеральном реестре США. На сайте реестра пока нет публикации указов.
Действия регуляторов происходят на фоне рисков того, что клиентов могут пугнуть обвинения, даже когда президент Клаудия Шейнбаум ответила дефиантно на меры США, утверждая, что не видела никаких доказательств, подтверждающих действия.
Мексиканцы имели свою долю банковских скандалов, начиная с неудач, связанных с кредитами между связанными сторонами в 1990-е годы, и заканчивая признанием HSBC Holdings Plc в нарушениях антиотмывания денег и санкций, содействовавших отмыванию не менее 881 миллиона долларов доходов от наркотиков.
Новости об обвинениях со стороны США собрались с комментариями Генерального прокурора Пам Бонди перед сенаторами, включив Мексику в список с Россией, Китаем и Ираном как антиподов США.
Тем временем, Мексиканский сенат в среду утвердил новый закон об антиотмывании денег.
Асоциация банков Мексики, или ABM, заявила, что банковские вмешательства не повлияют на стабильность банковской системы страны.
Объявленное вмешательство направлено на создание обстановки уверенности, которая позволит институтам работать нормально в течение времени, необходимого для обеспечения соответствия нормативам, -- заявила ABM в заявлении.
Инвесторы также показали мало беспокойства, что меры США представляют собой значительный риск для Мексики, с песо, валютой страны, в четвертый день подряд показывающим рост. С учетом того, что экономические фундаменты Мексики остаются неизменными, долгосрочные инвесторы не беспокоятся из-за новостей, -- сказал главный инвестиционный директор Karobaar Capitals Харис Хуршид, даже если акции банков могут испытывать некоторое давление.
Это серьезный удар по репутации банковской системы Мексики, даже если фундаментальные основы остаются стабильными, -- сказал он. Реальный риск -- это заражение, не только отток клиентов, но и более широкое давление на поперечные капитальные потоки и затраты на соблюдение.
Хотя три фирмы, помеченные США, являются небольшими, все они хорошо известны своими операциями с иностранной валютой и зарубежными филиалами, вкладывающими богатство мексиканцев. Vector основана ключевым союзником бывшего президента Андреса Мануэля Лопеса Обрадора. Intercam известен своими фондами, торгующими на иностранной валютной бирже. CIBanco имеет ежедневный сегмент на телеканале Milenio TV, объясняющий движения на рынке.
Мануэль Сомоза, исполнительный директор CIBanco, был вынужден отказаться от своего регулярного телесюжета, чтобы защитить свой банк. Он заявил, что CIBanco не был контактирован американскими властями до объявления и готов немедленно разъяснить любые вопросы. Сомоза сказал, что он проводил телефонные разговоры с клиентами в течение всего дня, заверяя их, что их инвестиции в безопасности.
Слухи вредят вам больше, чем формальные обвинения, -- сказал он. Поэтому мы хотим, чтобы расследование проводилось как можно быстрее.
(Обновлено с вмешательством Vector в первом, шестом и седьмом абзацах, а также комментариями Пам Бонди в 11 абзаце и законом об антиотмывании денег в 12 абзаце.)
2025 Bloomberg L.P.