Ключевые моменты
Upstart пересмотрел свой бизнес после выпуска новой модели искусственного интеллекта и практически приблизился к прибыли по GAAP.
Lemonade станет прибыльным к 2027 году, и его рост ускоряется.
10 акций, которые нам нравятся больше, чем у Lemonade
Искусственный интеллект (AI) доминировал на фондовом рынке с момента запуска ChatGPT в конце 2022 года. В то время индекс S&P 500 находился в медвежьем рынке после постпандемического кризиса и всплеска инфляции. Но с тех пор общий рыночный индекс вырос более чем на 50%.
На данный момент инвесторы хорошо осведомлены о лучше производительных акциях AI, таких как Nvidia и Palantir, но есть другие акции, которые более тихо превосходят рынок. Давайте взглянем на две из них.
1. Upstart
Upstart (NASDAQ: UPST) был крупным победителем после своего первичного публичного размещения акций (IPO) в декабре 2020 года, поскольку акции взлетели во время пандемии в 2021 году. Однако в следующем медвежьем рынке акции Upstart упали на 97%, поскольку рост процентных ставок разрушил его кредитный бизнес (компания работает как платформа онлайн-кредитования, управляемая искусственным интеллектом).
Акции были практически забыты инвесторами, но Upstart внес ряд улучшений в свой бизнес, представив новую, более продвинутую модель искусственного интеллекта, которая улучшила его коэффициент конверсии, и расширив свою деятельность на крупные рынки кредитования, такие как жилищный и автомобильный сектора. По пути он тихо вернулся, и акции выросли на 175% за последний год (на момент написания).
У Upstart все еще есть потенциал для роста, поскольку рыночная капитализация акций составляет всего $6 миллиардов, и компания пытается нарушить огромный рынок, конкурируя с традиционными кредитными рейтингами FICO. По словам Upstart, модель кредитования компании на базе искусственного интеллекта достигает значительно лучших результатов, чем рейтинг FICO, и бизнес быстро растет с улучшением прибыльности.
В первом квартале выручка выросла на 67% до $213 миллионов при увеличении ориентиров на 89% до $2.1 миллиарда. Также был зафиксирован коэффициент конверсии в размере 19.1%, что выше, чем 14% в предыдущем году. На дне таблицы скорректированная прибыль до уплаты процентов, налогов, амортизации и амортизации (EBITDA) составила $43 миллиона, в сравнении с убытком в $20 миллионов в предыдущем квартале. Компания также ожидает прибыль по GAAP в текущем году.
В целом, Upstart все еще имеет большие возможности для роста, поскольку кредит - огромный рынок. Если продолжит эффективно действовать, акции должны превзойти рынок в ближайшие годы, и дальнейшие технологические улучшения могут стать толчком для изменения тренда акций.
2. Lemonade
Еще одна недооцененная акция AI, которая внезапно стремительно растет - это Lemonade (NYSE: LMND), компания по страхованию на базе искусственного интеллекта.
Как и Upstart, Lemonade имел успешное IPO во время пандемии, а затем упал в 2022 году из-за продолжающихся убытков, замедления роста и изменения настроений на рынке.
Однако Lemonade сейчас сделал возвращение на улучшающихся результатах и новой цели достижения прибыльности к 2027 году. В результате акции выросли на 160% за последний год. В частности, акции подскочили в прошлом ноябре после сильного отчета о прибылях и конференции Инвесторов, которая порадовала инвесторов.
В своем последнем отчете о прибылях Lemonade сообщила о ускорении роста взносов на силовое страхование на 27% до $1.01 миллиарда. Общее число клиентов выросло на 21% до 2.55 миллиона. Ее чистый коэффициент убытков за последние четыре квартала оставался на уровне 73%, что означает, что 73% ее выручки уходило на выплату претензий.
Lemonade также поделилась на конференции Инвесторов, что ожидает стать прибыльной по скорректированной EBITDA к 2026 году и по чистой прибыли по GAAP к 2027 году.
У Lemonade все еще есть некоторые проблемы, с которыми нужно справиться, и всегда есть риск катастрофы, например, лесные пожары в Калифорнии, которые повлияли на результаты за первый квартал, но усилия менеджмента по оптимизации бизнеса, кажется, наконец начали приносить плоды.
При рыночной капитализации в $3 миллиарда акции могут легко удвоиться с текущего уровня, особенно если Lemonade реализует свой план стать прибыльной.
Следует ли вам инвестировать $1,000 в Lemonade прямо сейчас?
Прежде чем покупать акции Lemonade, обратите внимание на это:
Аналитическая группа Motley Fool Stock Advisor только что определила, что, по их мнению, это лучшие 10 акций для инвесторов для покупки сейчас, и Lemonade не входит в их число. 10 акций, которые попали в список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.
Помните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $713,547!*
Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $966,931!*
Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 1,062% - превосходящая рынок производительность по сравнению с 177% для S&P 500. Не упустите возможность получить последний топ-10 список, доступный при вступлении в Stock Advisor.
Посмотреть 10 акций
*Доходность Stock Advisor по состоянию на 30 июня 2025 года
Джереми Боуман имеет позиции в Nvidia и Upstart. Motley Fool имеет позиции и рекомендует Lemonade, Nvidia, Palantir Technologies и Upstart. Motley Fool имеет политику конфиденциальности.
Эти акции искусственного интеллекта (AI) тихо превосходят рынок были опубликованы исходно The Motley Fool
