Основные моменты
Существуют компании в сфере финтеха с огромными возможностями для дисрупции.
PayPal торгуется по очень низкой оценке, несмотря на большой потенциал роста.
Rocket Companies стремится создать универсальный сервис для недвижимости.
10 акций, которые мы предпочитаем PayPal
Финансовые технологии, или финтех, вышли из поля зрения многих инвесторов в последние годы. После затухания всплеска электронной коммерции, вызванного пандемией, и завершения эпохи бесплатных денег, многие высоко оцененные игроки в сфере финтеха резко потеряли в цене свои акции.
Пришло время внимательнее рассмотреть сектор финтеха снова. Существуют бизнесы с высоким потенциалом, акции которых торгуются по низким оценкам, а также компании, которые могут изменить способ, которым американцы управляют своими финансами, покупают дома и многое другое.
Не стоит списывать этот огромный бизнес
PayPal (NASDAQ: PYPL) - одна из тех компаний, на которые я ссылался во вступлении, рост которых замедлился во время пандемии COVID-19. За последние пять лет PayPal доставил инвесторам отрицательную доходность в размере 54%, несмотря на в целом сильную конъюнктуру рынка акций за тот же период.
Однако PayPal полностью обновил свою руководящую команду примерно полтора года назад, чтобы помочь изменить ситуацию, и первые результаты от генерального директора Алекса Крисса и его команды впечатляют. Первоочередным приоритетом была эффективность, и компания не только увеличила прибыльность, но и ее база пользователей снова начала расширяться.
У PayPal есть много возможностей для лучшей монетизации своего бизнеса и максимизации ценности своей платформы. Монетизация Venmo - один из важных приоритетов компании, и она стремится объединить все свои бизнесы - PayPal, Venmo, Braintree и т. д. - под одной платформой в скором будущем. Недавно PayPal также запустил рекламную платформу, и хотя пока что это только начало, это может быть отличным способом для компании извлечь ценность из своих непревзойденных данных о потребительском расходе.
Выход за пределы своего основного онлайн-платежного рынка - еще один большой шанс. У PayPal в настоящее время около 20% рынка онлайн-платежей, но менее 1% рынка оффлайн-платежей, который, по оценкам руководства, представляет собой возможность в $200 млрд. прибыли. При учете других факторов, таких как реклама и потенциальные доходы от кредитов, у компании есть в значительной степени неосвоенная рыночная возможность в размере $800 млрд.
На последней презентации руководство PayPal поставило цель достичь среднегодового роста прибыли в середине двузначного процентного показателя в ближайшем будущем, с долгосрочной целью устойчивого годового роста прибыли в размере 20%. Если компании удастся это сделать, то акции, торгующиеся всего за 14 разов вперед к прибыли, могут быть абсолютным баргином.
Дисрупция многотрллионной отрасли
В обычный год в Соединенных Штатах продается недвижимость стоимостью от $5 триллионов до $6 триллионов. Более того, у домовладельцев в настоящее время около $35 триллионов капитала. Это исторический максимум. Сказать, что рынок недвижимости - это огромная отрасль, значит ничего не сказать.
Однако недвижимость все еще находится в начальной стадии цифровой трансформации. Конечно, есть компании, которые сделали процесс ипотеки более гладким, некоторые используют технологии для упрощения поиска дома, и некоторые стремятся изменить устаревшую структуру комиссионных в риэлторской отрасли. Но нет крупных игроков, предоставляющих полный комплекс услуг, и вот где Rocket Companies (NYSE: RKT) вступает в игру.
Rocket наиболее известен своей ведущей платформой ипотек, но он активизирует свой план доминирования в сфере недвижимости с объявленными приобретениями как Redfin (NASDAQ: RDFN), так и Mr. Cooper (NASDAQ: COOP).
Даже основной бизнес по ипотеке является крайне фрагментированным, поскольку топ-10 компаний в сумме имеют менее четверти рынка. У Rocket огромная возможность расширить свою деятельность по ипотеке, а также изменить структуру комиссий всей недвижимостной отрасли, создавая всеобъемлющую экосистему. С сохранением клиентов на уровне 97% и некоторыми очень интересными возможностями при интеграции его двух ожидаемых приобретений, Rocket - компания, за которой стоит следить.
Каким будет потребительское финансирование через 20 лет?
Я не знаю, что сделают эти акции в ближайшие недели или месяцы. Но одно можно сказать с уверенностью: способы передачи денег по всему миру, оплаты товаров и услуг, покупки и продажи жилья будут выглядеть совершенно по-другому через десятилетие или два. Банковское дело, финансовые услуги и недвижимость - это огромные отрасли, и эти две компании стремятся привести их в современную эпоху.
Следует ли вам инвестировать $1,000 в PayPal прямо сейчас?
Прежде чем покупать акции PayPal, обратите внимание на следующее:
Аналитическая группа Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают лучшими 10 акций для инвесторов для покупки сейчас, и PayPal не вошел в этот список. 10 акций, которые попали в список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.
Помните, когда Netflixпопал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $722,181!Или когда Nvidia попал в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $968,402!
Теперь стоит отметить, что средний общий доход Stock Advisor составляет 1,069%, что значительно превышает рынок на 177%!для S&P 500. Не упустите возможность узнать о последнем топ-10 списке, доступном при вступлении в Stock Advisor.
Смотрите 10 акций
*Доходность Stock Advisor на 30 июня 2025 года
Мэтт Фрэнкел имеет позиции в PayPal и Redfin. The Motley Fool имеет позиции в PayPal и рекомендует. The Motley Fool рекомендует Redfin и рекомендует следующие варианты: длинные звонки на PayPal на январь 2027 года на $42.50 и короткие звонки на PayPal на июнь 2025 года на $77.50. The Motley Fool имеет политику конфиденциальности.
2 Блестящих Финтех Акций для Покупки Сейчас и Удержания в Долгосрочной Перспективе было опубликовано изначально The Motley Fool