Сингапур отправил четкое сообщение мировому банковскому сообществу: нарушения в области отмывания денег не останутся безнаказанными. Денежно-кредитная политика Сингапура (МАС) наложила штрафы в размере 27,5 млн долларов США (21,5 млн долларов США) на девять финансовых учреждений, включая некоторые из самых мощных банков мира, после двухлетнего расследования крупнейшего в истории страны случая отмывания денег. Сингапурский филиал Credit Suisse понес наибольшие потери в размере 5,8 млн долларов США, за ним последовали штрафы против UBS (NYSE: UBS), Citigroup (NYSE: C), United Overseas Bank и других. В случае, который вышел наружу в августе 2023 года, власти конфисковали более 3 млрд долларов в виде активов, от роскошных квартир и суперкаров до криптовалюты. Десять подозреваемых китайского происхождения были осуждены, а два бывших банкира были обвинены в начале этого года.
Внимание! GuruFocus обнаружил 2 предупреждающих знака с UBS.
В центре проблемы: слабые контроли отмывания денег. МАС указала на плохую или несогласованную реализацию в фирмах, участвовавших в процессе. Четыре лица в Blue Ocean Invest были лишены права занимать регулируемые должности до шести лет, в то время как несколько других получили официальные выговоры. UBS, поглотившая Credit Suisse в 2023 году, заявила, что полностью сотрудничала с проверкой. Citi сообщила, что ужесточила процессы клиентского обслуживания и мониторинга, в то время как UOB и ее брокерское подразделение UOB-Kay Hian также приняли меры по закрытию пробелов. Регулятор заявил, что будет тщательно следить за прогрессом, сигнализируя о том, что за кулисами еще осталось много работы.
Это может стать самым крупным учетным счетом после того, как МАС закрыла местное подразделение BSI Bank в 2016 году в ходе последствий скандала вокруг 1МДБ. В то время как Сингапур остается восходящей звездой в глобальном управлении активами (объем управляемых активов вырос на 10% до 5,41 трлн долларов в прошлом году), этот случай подчеркивает напряженность между ростом и управлением. Подобные репрессии за рубежом обошлись банкам миллиардами долларов, включая урегулирование AML в размере 3,1 млрд долларов США в прошлом году в TD Bank и штраф в размере 2 млрд долларов США в 2022 году в Danske Bank. Для инвесторов ключевым выводом является следующее: по мере поступления капитала в Сингапур, регуляторам приходится демонстрировать, что они могут держать трубы чистыми.
Эта статья впервые появилась на GuruFocus.
