Мы наткнулись на бычью тезис на SoFi Technologies на Substack Archive Invest от Феликса. На 29 июня акции SoFi Technologies торговались по цене $16.77. По данным Yahoo Finance, trailing P/E SOFI составлял 39,95, а forward P/E - 59,24.
Финансовый специалист за компьютером, входящий в брендированную цифровую банковскую платформу компании.
SoFi Technologies (SOFI) продемонстрировала значительный рост и улучшение фундаменталов, превратившись из узкоспециализированного рефинансиста студенческих кредитов в комплексную финансовую платформу. Общие доходы компании выросли с $565,5 миллиона до $2,64 миллиарда за четыре года, что составляет 367% общего роста с CAGR 47%. SoFi достигла значительного улучшения чистой прибыли, достигнув $498,7 миллиона чистой прибыли за 2024 год, одно из самых впечатляющих финтех-поворотов. EBITDA компании также стала положительной, достигнув $234 миллиона в 2024 году, с операционной маржой 8,9%.
История роста SoFi доказана, и ключевой вопрос для инвесторов сейчас заключается в том, сможет ли компания сохранить этот импульс, обеспечивая устойчивую прибыльность во все более конкурентной финтех-среде. Цифровые банковские и кредитные сегменты SoFi стимулируют рост, общий объем выдачи кредитов значительно увеличился до $23,22 миллиарда в 2024 году. Финансовый сегмент услуг SoFi стал основным двигателем роста, почти удвоившись с ростом на 88% до $821,5 миллиона. Валовая прибыль компании стабильно выросла с 68,4% до 82,5%, отражая улучшение операционной эффективности и лучшее управление затратами.
С точки зрения оценки, forward P/E SoFi в настоящее время около 51,55, близко к своему медианному уровню, что подразумевает, что акции могут приближаться к справедливой стоимости. Forward P/FCF составляет 25,65x, превышая его исторический медиан, что указывает на то, что акции могут быть слегка переоценены по этому показателю. Однако, исходя из обратной модели DCF, SoFi должна увеличить свой FCF на 42,01% в год, чтобы обеспечить инвесторам доходность 20% в год, что близко к ожиданиям аналитиков по 43% годовому росту прибыли на акцию. Это говорит о том, что SoFi немного недооценена по текущей цене, хотя и не сильно, что делает ее Hold на данный момент.
Ранее мы рассмотрели бычий тезис по SoFi Technologies от Value Degen в июне 2025 года, который выделил рост пользователей, расширение продукции и потенциал долгосрочной прибыльности. Цена акций компании выросла примерно на 25,67% с момента нашего обзора. Это произошло потому, что улучшение прибыльности увеличило доверие инвесторов. Тезис все еще актуален, так как рост прибыли остается сильным. Феликс из Archive Invest высказывает похожую точку зрения, но акцентирует внимание на финансовом развороте SoFi и расширении маржи.
SOFI не входит в наш список 30 самых популярных акций среди хедж-фондов. Хотя мы признаем риск и потенциал SOFI как инвестиции, наше убеждение заключается в том, что некоторые акции в сфере искусственного интеллекта обещают более высокие доходы и имеют ограниченный потенциал для снижения. Если вы ищете чрезвычайно дешевые акции в сфере искусственного интеллекта, которые также являются крупными бенефициарами таможенных пошлин Трампа и реиндустриализации, обратитесь к нашему бесплатному отчету о лучшей краткосрочной акции в сфере искусственного интеллекта.
ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ:8 Лучших Акций с Широким Рвом для Покупки Сейчаси30 Самых Важных Акций в Сфере Искусственного Интеллекта По Мнению BlackRock.
Отказ от ответственности: Не применимо. Эта статья была первоначально опубликована в Insider Monkey.
