Основные моменты
Main Street Capital выплачивает стабильный и постепенно растущий ежемесячный дивиденд.
Компания также периодически выплачивает дополнительные дивиденды.
Её общий доход за годы был намного выше, чем у AGNC Investment.
10 акций, которые нам нравятся больше, чем у AGNC Investment Corp.
AGNC Investment (NASDAQ: AGNC) выплачивает огромный ежемесячный дивиденд с доходностью более 15%. Это в более чем 10 раз выше, чем у S&P 500.
Хотя инвестиционная компания по ипотечным ценным бумагам (REIT) предлагает высокодоходный дивиденд, она не увеличивала свой дивиденд с момента своих первых кварталов после выхода на публичный рынок более 15 лет назад. Вместо этого она несколько раз снижала выплаты дивидендов. Именно поэтому она не является идеальной акцией для пассивного дохода для тех, кто ищет стабильный доход.
Те, кто желает создать надежный и растущий пассивный доход, должны рассмотреть Main Street Capital (NYSE: MAIN). Эта компания по развитию бизнеса (BDC) регулярно повышает свой высокодоходный ежемесячный дивиденд. Она также периодически выплачивает дополнительные дивиденды ежеквартально. Вот более подробное рассмотрение этого пассивного доходного инструмента.
Получение дохода от процентов
AGNC Investment и Main Street Capital имеют несколько общих черт. Они в основном инвестируют в обеспеченные займы, приносящие проценты.
AGNC Investment инвестирует исключительно в ипотечные ценные бумаги (MBS), защищенные от кредитного риска правительственными агентствами, такими как Fannie Mae. Эти резидентные ипотечные пулы обычно являются очень низкорисковыми инвестициями с низкими доходами (доходность от низкой до средней однозначной). AGNC увеличивает свои доходы (и профиль риска), инвестируя в MBS на заемной основе.
Main Street Capital предоставляет капитальные решения (частный долг и частный капитал) компаниям нижнего среднего рынка (с оборотом между $10 миллионов и $150 миллионов). Она также предоставляет долговой капитал компаниям среднего рынка (с оборотом выше $150 миллионов). Хотя эти инвестиции имеют более высокие профили риска, они также приносят намного более высокие доходы (портфель нижнего среднего рынка имеет средний эффективный доход 12,7%). Кроме того, компания делает акционерные инвестиции, что приносит ей дивидендный доход и потенциал для роста стоимости этих компаний.
BDC предпринимает несколько шагов для снижения риска. Она в основном инвестирует в займы с первоочередным правом обеспечения от коллатерала. Это дает ей приоритет в возврате средств в случае банкротства одной из её компаний-портфеля. Main Street Capital также имеет очень сильный финансовый профиль, включая кредитный рейтинг инвестиционного уровня и низкую долю выплат дивидендов для ежемесячной выплаты дивидендов.
Превосходная производительность
Консервативный подход Main Street Capital служит хорошо его инвесторам на протяжении многих лет. Компания ни разу не снижала свою ежемесячную ставку дивиденда с момента своего первичного публичного размещения в 2007 году. Вместо этого компания регулярно повышала свой дивиденд. Она увеличила выплаты на 132% за годы. Main Street также периодически выплачивала дополнительные дивиденды с 2013 года, включая последние 15 кварталов подряд.
Для сравнения, 25 BDC (78% от её группы ровесников) хотя бы раз снижали свой дивиденд с 2007 года или с даты IPO. Из этой группы 16 BDC (50% её ровесников) несколько раз снижали свои дивиденды. AGNC Investment также несколько раз снижала свой дивиденд с момента своего IPO в середине 2008 года.
Возможность Main Street Capital выплачивать растущий дивиденд способствовала её намного более высоким общим доходам за годы:
Как показывает этот график, цена акций AGNC Investment потеряла 50% своей стоимости с момента её IPO. Хотя привлекательные дивиденды мортгейдж-REIT помогли увеличить её общий доход до более 10% ежегодно, инвесторам нужно учитывать потерю стоимости при рассмотрении огромного дивиденда компании. С другой стороны, цена акций Main Street Capital увеличилась почти на 10% ежегодно, способствуя её более высоким общим доходам.
Одним из факторов, способствующих росту цены акций Main Street Capital, являются её акционерные инвестиции, которые увеличивались в стоимости с годами, создавая дополнительную стоимость для её акционеров. С увеличением стоимости акций компания может продавать дополнительные акции для финансирования новых инвестиций без значительного разбавления своих существующих инвесторов. AGNC часто вынуждена продавать свои акции по более низкой цене для финансирования новых инвестиций, разбавляя стоимость для своих существующих инвесторов.
Огромный пассивный доход плюс потенциал роста
AGNC Investment предлагает огромный ежемесячный дивиденд. Проблема с REIT в том, что выплаты не увеличивались и могут быть снова снижены. Именно поэтому её общие доходы могут быть меньше, чем текущая доходность на долгосрочной основе.
Поэтому инвесторы, которые заинтригованы AGNC, должны рассмотреть Main Street Capital. BDC выплачивает привлекательный и растущий ежемесячный дивиденд, который дополняется дополнительными квартальными выплатами (8% общая доходность на основе её последней выплаты). Растущий поток доходов, в сочетании с ростом стоимости её акций, позволил компании генерировать более высокие общие доходы в долгосрочной перспективе. Это делает её потенциально лучшим вариантом для инвесторов, стремящихся получить пассивный доход.
Следует ли вкладывать $1,000 в AGNC Investment Corp. прямо сейчас?
Прежде чем покупать акции AGNC Investment Corp., обратите внимание на это:
Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что выделила то, что, по их мнению, является 10 лучшими акциями для инвесторов для покупки сейчас, и AGNC Investment Corp. не входит в их число. 10 выбранных акций могут приносить огромные доходы в следующие годы.
Подумайте, когдаNetflixвошел в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 во время нашего рекомендации,у вас было бы $674,432!*Или когдаNvidiaвошел в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 во время нашего рекомендации,у вас было бы $1,005,854!*
Теперь стоит отметить,Общий средний доход по Stock Advisor составляет1,049% - превосходящее рынок превосходство по сравнению с180%для S&P 500. Не упустите возможность узнать о последнем топ-10 списке, доступном при подключенииStock Advisor.
Смотрите 10 акций
*Доходы Stock Advisor по состоянию на 7 июля 2025 года
Мэтт ДиЛалло имеет позиции в Main Street Capital. The Motley Fool не имеет позиции в ни одной из упомянутых акций. The Motley Fool имеет политику раскрытия информации.
Вас заинтриговал монструозный ежемесячный дивиденд AGNC Investment? Рассмотрите вместо этого этот пассивный доходный инструмент. был первоначально опубликован The Motley Fool
