Мы наткнулись на бычью тезис на TransUnion на Valueinvestorsclub.com от sirisaiah623. В этой статье мы суммируем бычий тезис о TRU. Акции TransUnion торговались по $88.00 на 30 июня. Показатели trailing и forward P/E TRU составляли соответственно 47.06 и 21.51 согласно Yahoo Finance.
Диаграмма на белой доске, обсуждаемая кредитным аналитиком и инженером.
TransUnion (TRU) представляет собой привлекательную асимметричную возможность в момент минимума как по прибыли, так и по оценке, предлагая значительный потенциал роста с ускорением ипотечной деятельности. Рынок, кажется, недооценивает потенциал финансового сегмента TRU в краткосрочной перспективе, особенно учитывая накопленный спрос среди домовладельцев, заключивших выгодные ипотечные сделки. По forward P/E TRU торгуется ниже своего исторического среднего и коллег, таких как Equifax и Experian, что создает предпосылки для переоценки.
Умеренное восстановление ипотеки, ожидается, ускорится согласно прогнозам MBA о 12% годовом росте до 2027 года, что может привести к резкому росту прибыли, поскольку ипотека составляет около 20% оборота и является чрезвычайно чувствительной к объему из-за постоянных издержек TRU. Тем временем, повышение цен уже обеспечило рост доходов от ипотеки на середине двузначных цифр, несмотря на низкие объемы, что указывает на сильное операционное плечо при восстановлении спроса.
Помимо ипотеки, TRU наблюдает динамику в разнообразных сферах роста, таких как страхование, электронная коммерция и международные рынки, особенно в Индии. Его бизнес TU CIBIL доминирует на недооцененном индийском кредитном рынке, с более чем 30% историческим ростом и ожидаемым ростом на середину двадцатых годов в 2 полугодии 2025 года. Переход руководства от агрессивного M&A к дисциплинированному возврату капитала, отмеченный снижением задолженности и выкупом на сумму $500 млн, дополнительно поддерживает бычий кейс.
Расходы на трансформацию уменьшаются, и ожидается увеличение свободного денежного потока. С улучшением фундаментальных показателей, расширением марж и более стабильной капитальной структурой TRU может пересмотреть свою оценку. Предполагая разумный множитель 25x к FY26 EPS около $4.90, акции имеют потенциал роста примерно на 34% до уровня $122.50. С учетом нескольких катализаторов, включая ускорение ипотечной деятельности и международную динамику, TRU представляет собой перспективный объект с благоприятным соотношением риска и вознаграждения.
Ранее мы рассматривали бычий тезис о TransUnion (TRU) от LongTermValue Research в апреле 2025 года, который подчеркнул трипольное положение компании, дисконтированную оценку и улучшающуюся траекторию прибыли. С тех пор цена акций компании выросла примерно на 2,6% с момента нашего обзора. Тезис все еще актуален, поскольку TRU остается недооцененным. sirisaiah623 разделяет похожую точку зрения, но акцентирует внимание на ускорении ипотечной деятельности и капитальной дисциплине.
TRU не входит в наш список 30 самых популярных акций среди хедж-фондов. Хотя мы признаем риск и потенциал инвестиций в TRU, наша уверенность заключается в том, что некоторые акции в области искусственного интеллекта обещают более высокие доходы при ограниченных рисках. Если вы ищете крайне дешевую акцию в области искусственного интеллекта, которая также является крупным бенефициаром тарифов Трампа и ресурсосбережения, ознакомьтесь с нашим бесплатным отчетом о лучшей короткосрочной акции в области искусственного интеллекта.
ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ:8 Лучших акций с широким рвом для покупки сейчаси30 самых важных акций в области искусственного интеллекта согласно BlackRock.
Отказ от ответственности: Нет. Эта статья была изначально опубликована на Insider Monkey.