На фоне ограничений и санкций российские компании всё чаще рассматривают Лаос как удобную площадку для проведения трансграничных платежей.
Преимущества:
- Возможность дистанционного открытия счетов
- Дружелюбное отношение банков к нерезидентам
- Поддержка B2B-переводов в более чем 100 стран
- Умеренные требования по комплаенсу
Однако существуют и серьёзные риски:
- Лаос включён в «серый список» FATF
- Требования по резервированию средств на счёте
- Высокий уровень коррупции и правовая уязвимость
FATF (Financial Action Task Force) — международная организация, устанавливающая стандарты и рекомендации по борьбе с:
• отмыванием денег (AML),
• финансированием терроризма (CFT),
• распространением оружия массового уничтожения.
Серый список FATF — это перечень стран, которые, по мнению FATF, имеют недостатки в системе противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), но при этом согласились сотрудничать и работать над устранением проблем