Региональная банковская компания F.N.B. Corporation (NYSE:FNB) сообщила о результатах за Q2 CY2025, превысивших ожидания рынка по выручке, выросшей на 8,5% год к году до $438 миллионов. Ее прибыль по GAAP составила $0,36 на акцию, что на 6,3% превысило прогнозы аналитиков.
Пора ли сейчас покупать акции F.N.B. Corporation? Узнайте в нашем полном исследовательском отчете.
Основные моменты Q2 CY2025 F.N.B. Corporation (FNB):
Чистый процентный доход: $347,2 миллиона против прогнозов аналитиков в $334,3 миллиона (рост на 9,9% год к году, превышение на 3,8%)
Чистая процентная маржа: 3,2% против прогнозов аналитиков в 3,1% (увеличение на 10 базисных пунктов год к году, превышение на 11,2 базисных пунктов)
Выручка: $438 миллионов против прогнозов аналитиков в $422,8 миллиона (рост на 8,5% год к году, превышение на 3,6%)
Коэффициент эффективности: 54,8% против прогнозов аналитиков в 56,4% (превышение на 1,6 процентного пункта)
ППС (GAAP): $0,36 против прогнозов аналитиков в $0,34 (превышение на 6,3%)
Капитализация рынка: $5,58 миллиарда
"F.N.B. Corporation сообщила о сильных финансовых результатах за второй квартал, генерируя прибыль на акцию в размере $0,36 при рекордной выручке в $438 миллионов, увеличившейся на 6,5% к предыдущему кварталу, в основном благодаря расширению маржи, росту чистого процентного дохода и доходов от не процентных операций. Прибыль до вычета резервов (не-GAAP) значительно выросла с увеличением к предыдущему кварталу на 16%," - сказал председатель, президент и генеральный директор F.N.B. Corporation, Винсент Дели.
Обзор компании
Отслеживая свои корни еще с 1864 года во времена Гражданской войны, F.N.B. Corporation (NYSE:FNB) - это диверсифицированная холдинговая компания финансовых услуг, предоставляющая банковские, управление капиталом и страховые услуги потребителям и предприятиям в семи штатах и Вашингтоне, округ Колумбия.
Рост выручки
Два основных источника доходов банка. В то время как чистый процентный доход, который получается за счет высоких ставок по кредитам по сравнению с выплатами по депозитам, является основой, услуги на основе комиссий в банковской, кредитной, управлении капиталом и торговых операциях обеспечивают дополнительный доход.
За последние пять лет F.N.B. Corporation увеличила свою выручку на приличные 6,1% среднегодовым темпом. Ее рост был немного выше среднего по банковским компаниям и показывает, что ее предложения находят отклик у клиентов.
Мы, в StockStory, уделяем наибольшее внимание долгосрочному росту, но в области финансов пятилетний исторический взгляд может упустить недавние изменения процентных ставок, рыночные доходы и тенденции отрасли. Недавние показатели F.N.B. Corporation показывают, что спрос на ее услуги замедлился, так как ее выручка оставалась на том же уровне за последние два года.
Примечание: Кварталы, не показанные, были определены как выбросы, повлиявшие на нестандартные доходы/убытки, не характерные для повторяющихся фундаментальных аспектов бизнеса.
В этом квартале F.N.B. Corporation сообщила о годовом росте выручки на 8,5%, и ее $438 миллионов выручки превысили ожидания Уолл-стрит на 3,6%.
Чистый процентный доход составил 78,5% от общей выручки компании за последние пять лет, что означает, что операции по кредитованию являются крупнейшим источником доходов F.N.B. Corporation.
Наши опыт и исследования показывают, что рынок в первую очередь обращает внимание на рост чистого процентного дохода банка, так как доходы от не процентных операций считаются менее качественным и неповторяющимся источником доходов.
Здесь, в StockStory, мы безусловно понимаем потенциал тематических инвестиций. Разнообразные победители от Microsoft (MSFT) до Alphabet (GOOG), Coca-Cola (KO) до Monster Beverage (MNST) все могли быть выявлены как перспективные истории роста с мегатрендом, стимулирующим рост. Так что, в этом духе, мы выделили относительно не такую известную прибыльную акцию роста, которая получает выгоду от роста искусственного интеллекта, доступную вам БЕСПЛАТНО по этой ссылке.
Конкретная стоимость книги на акцию (TBVPS)
Банки - это компании, управляемые балансовой таблицей, потому что они зарабатывают в основном через заимствование и кредитование. Они также оцениваются на основе прочности своего баланса и способности увеличивать стоимость книги (другое название - это собственный капитал акционеров) со временем.
Это объясняет, почему конкретная стоимость книги на акцию (TBVPS) является важнейшим банковским показателем. TBVPS убирает сомнительные нематериальные активы, раскрывая конкретную чистую стоимость на акцию, на которую инвесторы могут полагаться. Традиционные метрики, такие как чистая прибыль на акцию (EPS), полезны, но сталкиваются с искажениями из-за деятельности по слияниям и поглощениям и правил бухгалтерского учета убытков по кредитам.
Конкретная стоимость книги на акцию F.N.B. Corporation выросла на впечатляющие 7,9% ежегодно за последние пять лет. Рост TBVPS также ускорился в последнее время, увеличившись на 12,6% ежегодно за последние два года с $8,79 до $11,14 на акцию.
На следующие 12 месяцев прогнозируется, что консенсусные оценки предполагают рост конкретной стоимости книги на акцию F.N.B. Corporation на 9,1% до $12,16, хорошая темпы роста.
Основные выводы из результатов за второй квартал F.N.B. Corporation
Мы с удовольствием видим, как F.N.B. Corporation превзошла ожидания аналитиков по каждой ключевой метрике, которую мы отслеживаем. В целом, мы считаем, что это был отличный квартал. Цена акций оставалась на уровне $16,05 сразу после отчетности.
Действительно, F.N.B. Corporation показала прочные квартальные финансовые результаты, но стоит ли вкладывать в эту акцию сейчас? Что произошло в последнем квартале имеет значение, но не так важно, как качество бизнеса в долгосрочной перспективе и оценка, при принятии решения об инвестировании в эту акцию. Мы рассмотрим это в нашем действенном полном исследовательском отчете, который вы можете прочитать здесь, это бесплатно.
